Decentralized Finance, oder DeFi, stellt eine radikale Abkehr von traditionellen Bank- und Finanzdienstleistungen dar und bietet eine Blockchain-basierte Finanzierungsform, die Vermittler überflüssig macht. Durch die Nutzung intelligenter Verträge auf Ethereum und anderen Blockchain-Plattformen ermöglicht DeFi Benutzern, ihre Vermögenswerte in einem erlaubnisfreien und transparenten Ökosystem zu verleihen, zu leihen, zu handeln und Zinsen zu verdienen.
In diesem Artikel werden die Grundlagen von DeFi, seine Betriebsmechanismen, die damit verbundenen Vorteile und Risiken, seine Unterscheidung von Kryptowährungen und Anleitungen zur Investition in DeFi untersucht, einschließlich einer Liste relevanter Kryptowährungen, die für den Handel verfügbar sind.
Was ist DeFi?
DeFi, kurz für Decentralized Finance, ist ein Überbegriff für eine Vielzahl von Finanzanwendungen in Kryptowährung oder Blockchain, die darauf abzielen, Finanzintermediäre zu stören. DeFi lässt sich von der Blockchain inspirieren, der Technologie hinter der digitalen Währung Bitcoin, die es mehreren Unternehmen ermöglicht, eine Kopie eines Transaktionsverlaufs zu speichern, was bedeutet, dass sie nicht von einer einzigen zentralen Quelle kontrolliert wird.
Dies ist wichtig, da zentralisierte Systeme und menschliche Gatekeeper die Geschwindigkeit und Komplexität von Transaktionen einschränken können und den Benutzern gleichzeitig weniger direkte Kontrolle über ihr Geld bieten. DeFi zeichnet sich dadurch aus, dass es die Nutzung der Blockchain von der einfachen Wertübertragung auf komplexere finanzielle Anwendungsfälle wie Kreditvergabe und -aufnahme erweitert.
Wie funktioniert DeFi?
DeFi-Anwendungen laufen auf öffentlichen Blockchains, vor allem Ethereum, und ermöglichen Benutzern die Interaktion mit Smart Contracts direkt aus ihren Kryptowährungs-Wallets. Bei diesen Smart Contracts handelt es sich um selbstausführende Verträge, bei denen die Vertragsbedingungen direkt in den Code geschrieben werden. Sie automatisieren die Ausführung einer Vereinbarung, sodass sich alle Teilnehmer sofort über das Ergebnis sicher sein können, ohne dass ein Vermittler involviert ist oder Zeit verloren geht.
Dieses Framework unterstützt die Erstellung dezentraler Anwendungen (DApps), die Finanzdienstleistungen bereitstellen, ohne dass eine zentrale Behörde erforderlich ist.
Profitieren Sie von der Volatilität auf den Kryptowährungsmärkten
Beziehen Sie eine Position zu sich bewegenden Kryptowährungspreisen. Verpassen Sie keine Gelegenheit.
Was sind die Vorteile und Risiken von DeFi?
Decentralized Finance (DeFi) hat sich zu einer bahnbrechenden Bewegung entwickelt, die mit ihren Blockchain-basierten Lösungen die Grenzen der Finanzdienstleistungen neu definiert. Durch die Demokratisierung des Zugangs zu Finanzinstrumenten verspricht DeFi, Bank- und Investitionsmöglichkeiten allgemein zugänglich zu machen und damit den Status quo des traditionellen Finanzökosystems in Frage zu stellen.
Allerdings bringt DeFi wie jede innovative Technologie ihre eigenen Herausforderungen und Risiken mit sich. Das Verständnis dieser Vorteile und Risiken ist für jeden, der sich effektiv im DeFi-Bereich zurechtfinden möchte, von entscheidender Bedeutung. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht, die dieses Verständnis erleichtern soll:
| Vorteile | Risiken |
|---|---|
| Zugänglichkeit: DeFi bietet weltweiten Zugang zu Finanzdienstleistungen, insbesondere für Bevölkerungsgruppen ohne Bankverbindung. | Schwachstellen bei Smart Contracts: Fehler oder Exploits in Smart Contracts können zu erheblichen finanziellen Verlusten führen. |
| Transparenz: Die Blockchain-Technologie stellt sicher, dass alle Transaktionen transparent und für jedermann überprüfbar sind. | Markt Volatilität: DeFi-Märkte können einer hohen Volatilität ausgesetzt sein, wobei schnelle Preisänderungen zu potenziellen Verlusten führen können. |
| Innovation: Das DeFi-Ökosystem fördert Innovationen, indem es neue Finanzprodukte und Möglichkeiten zur Erzielung von Renditen einführt. | Regulierungsunsicherheit: Die sich entwickelnde Regulierungslandschaft kann den Betrieb und die Zugänglichkeit von DeFi-Diensten beeinträchtigen. |
| Erlaubnislos: Benutzer können mit DeFi-Anwendungen interagieren, ohne die Genehmigung einer zentralen Behörde zu benötigen. | Liquiditätsrisiken: Einige DeFi-Plattformen können mit Liquiditätsproblemen konfrontiert sein, die die Fähigkeit der Benutzer beeinträchtigen, ihre Gelder abzuheben. |
| Interoperabilität: Viele DeFi-Protokolle sind für die Zusammenarbeit konzipiert, was ihren Nutzen und ihre Effizienz erhöht. | Skalierbarkeitsprobleme: Mit dem Wachstum von DeFi könnte die zugrunde liegende Blockchain-Infrastruktur Schwierigkeiten haben, die erhöhte Nachfrage zu bewältigen. |
Den Unterschied zwischen DeFi und Kryptowährungen verstehen
Obwohl sowohl DeFi als auch Kryptowährungen integrale Bestandteile des Blockchain-Universums sind, erfüllen sie unterschiedliche Funktionen und verkörpern unterschiedliche Aspekte dieser digitalen Revolution. Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum sind digitale oder virtuelle Währungen, die Kryptographie für sichere Finanztransaktionen nutzen.
DeFi oder Decentralized Finance hingegen stellt eine breitere Anwendung der Blockchain-Technologie dar, um ein Finanzsystem aufzubauen, das offen, transparent und für alle zugänglich ist, ohne dass traditionelle Finanzintermediäre erforderlich sind. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht, die dieses Verständnis erleichtern soll:
| Aspekt | DeFi | Kryptowährungen |
|---|---|---|
| Definition | DeFi bezieht sich auf dezentrale Finanzdienstleistungen auf der Blockchain, die Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel ohne traditionelle Vermittler ermöglichen. | Kryptowährungen sind durch Kryptografie gesicherte digitale oder virtuelle Währungen, die hauptsächlich für Zahlungen und Investitionen verwendet werden. |
| Zweck | Erstellen und verbessern Sie bestehende Finanzsysteme, indem Sie sie zugänglicher, effizienter und transparenter machen. | Erleichtern Sie digitale Transaktionen und fungieren Sie als Wert- oder Investitionsaufbewahrungsmittel. |
| Technologienutzung | Blockchain-Technologie zur Erstellung dezentraler Anwendungen (DApps), die eine breite Palette an Finanzdienstleistungen anbieten. | Basiert auf der Blockchain-Technologie, konzentriert sich jedoch hauptsächlich auf die Schaffung und Verwaltung digitaler Währungen. |
| Vermittler | DeFi macht traditionelle Finanzintermediäre überflüssig, indem intelligente Verträge und dezentrale Protokolle verwendet werden. | Reduzieren Sie die Abhängigkeit von zentralen Finanzbehörden. Bei einigen Formen von Kryptotransaktionen sind möglicherweise immer noch Vermittler (z. B. Börsen) beteiligt. |
| Beispiele | Uniswap (für dezentralen Handel), Aave (für Kredite und Kredite), MakerDAO (für die Ausgabe von Stablecoins). | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) und Litecoin (LTC). |
So investieren Sie in DeFi & Liste der Kryptowährungen, die Sie bei uns handeln können
Bei einer Investition in DeFi geht es darum, sich mit den verschiedenen Protokollen und Plattformen auseinanderzusetzen, die DeFi-Dienste anbieten. Dies kann das direkte Verleihen oder Ausleihen von Geldern über DeFi-Plattformen, die Bereitstellung von Liquidität für einen Liquiditätspool oder die Investition in DeFi-Tokens umfassen, die Projekte in diesem Bereich repräsentieren.
Skilling bietet über 60 Kryptowährungs-CFDs an, darunter (aber nicht beschränkt auf):
- Wichtige Kryptowährungen: (in Bezug auf Marktkapitalisierung: Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Ripple und mehr.
- Altcoins: Dogecoin, Polkadot, Monero, Cardano (um nur einige zu nennen)
- Sportmünzen: PSG, AC Mailand, Atlético Madrid, Barcelona & mehr!
Vor einer Investition ist es wichtig, gründliche Recherchen durchzuführen und die mit DeFi verbundenen Risiken abzuwägen. Fangen Sie klein an, diversifizieren Sie Ihre Investitionen und überwachen Sie kontinuierlich die Leistung und Sicherheit der DeFi-Plattformen, mit denen Sie interagieren.
Um Sie bei Ihrem Lernprozess zu unterstützen, bietet das neue Bildungszentrum von Skilling über 100 Schulungskurse an, die Ihnen den Einstieg erleichtern, darunter 12 kostenlose Lektionen im Kryptohandel.
Bereit, den CFD-Handel mit Kryptowährungen zu erkunden Join Skilling und Zugang zu einer breiten Palette digitaler Währungen und Handelstools zu erhalten.
