Hva er risikostyring innenfor trading?

Skilling Team
2023-02-23
- Trading

Risikostyring i handel er en måte å redusere den potensielle effekten av visse risikoer, men også akseptere at du kanskje ikke er i stand til å eliminere dem. Det er gevinster innenfor trading. Hvis prisen på en eiendel beveger seg i den retningen du forutså, kan du ende opp med profitt. For å låse opp disse potensielle gevinstene, må du imidlertid akseptere risikoen.

Naturligvis kan du ikke utvikle en tradingstrategi for risikostyring uten å forstå hva risiko er. På samme måte kan du ikke forstå hvorfor risikostyring er viktig hvis du ikke vet hva de potensielle fallgruvene ved trading er.

For å si det på en annen måte, du kan ikke ha solskinn uten trusselen om regn. Det vil alltid være risiko ved handel. Ingen handel er garantert å gi fortjeneste, og du kan ikke stoppe en handel fra å bevege seg i negativ retning.

Det du imidlertid kan gjøre er å bruke risikostyringsverktøy for å stoppe en handelsbevegelse for langt i negativ retning. Så når det kommer til trading med risikostyring, sikter du på å redusere risikoen ved kjøp og salg, du eliminerer ikke alle risikoer fordi det er nemlig umulig.

Opplev Skillings prisvinnende plattformer

Test hvilken som helst av Skillings handelsplattformer på enheten du velger på tvers av web, Android eller iOS.

Åpne konto

Hva gjør trading risikabelt, og hvordan håndterer jeg det?

For å vite hvorfor risikostyring er viktig og hvordan du gjør det, må du vite de potensielle risikoene du vil møte innen trading. Vi vet hva belønningen er: fortjeneste. Det er imidlertid generelle og spesifikke risikoer. Sistnevnte er knyttet til risikoen ved individuelle eiendeler og markeder. Vi vil snakke om spesifikke risikoer senere. Før det, så kommer det nå fire generelle risikoer hver trader må håndtere:

Utdannelse: Ingen mengde utdanning og innsikt kan garantere deg en fortjeneste innenfor trading. Men jo mer du vet, jo større er sjansene dine for å gjøre potensielt lønnsomme trekk. Dette er en variabel du kan kontrollere. Hvis du ikke vet nok, er det en risiko. Derfor må du lære mer om trading for å hjelpe deg med å håndtere risiko.
Tradingstil: Måten du trader på er viktig. Det er ulike tradingstiler og eiendeler du kan handle. For eksempel sies det at ETF-er er mindre volatile enn valutapar. Det betyr ikke at du ikke bør handle forex, eller at den ene er bedre enn den andre. Dine valg og ambisjoner utgjør en forskjell. Eiendelene du handler, hvor diversifisert porteføljen din er, og hvor mye penger du legger inn, påvirker risk-reward-forholdet.
Belåning: Belåning lar deg sette inn en liten mengde kapital og ta en større posisjon ved å bruke midler lånt fra en megler. Dette er kjent som marginhandel på grunn av forskjellen mellom beløpet du forplikter deg til i forhold til beløpet megleren forplikter seg til. Dette er kjent som marginen.

Å belåne en liten investering kan gi deg en større posisjon og dermed er potensialet til å få en større gevinst større. Imidlertid kan belåning også øke hastigheten du taper penger på. Derfor er styring av belåning også en måte å håndtere risiko på.
Fortjeneste/Tap: Fortjeneste er profitten ved handel, tap er den ultimate risikoen. Du kan ikke eliminere muligheten til å støte på noen av dem. Du kan imidlertid begrense dem. Du kan bruke take-profit- og stop-loss-grenser når du handler. Vi vil se nærmere på dette i neste avsnitt. Nettbaserte handelsplattformer lar deg angi parametere slik at du har større kontroll over fortjeneste og tap.

Risikostyringsverktøy: måter å administrere handler på

What Tools Do You Need to Day Trade Stock

Risikostyringsverktøyene og strategiene du kan bruke som online trader hos Skilling er:

Stop-loss-ordre

En stop-loss-ordre er et risikostyringsverktøy som lar deg bestemme det maksimale tapet du vil pådra deg på en handel. Du angir hvor mye tap du er villig til å akseptere før du utfører en handel på eksempelvis Tesla CFD-er. Når du har gjort dette, vil programvaren automatisk lukke en handel hvis tapsgrensen din er nådd, og dermed begrense tapet (risikoen).

Riktig posisjonsstørrelse

Mengden penger du forplikter til en handel vil øke eller redusere risikoen din. La oss si at du har 10 000 kroner å investere. Å forplikte 7500 kroner til en enkelt handel er mer risikabelt enn å forplikte 1000 kroner fordi du risikerer å tape 75 % av saldoen hvis ting går galt, i stedet for 10 %.

Aktiva-allokering

Vi kan ikke fortelle deg hva du skal investere i. Imidlertid kan diversifisering være en del av en handelsstrategi for risikostyring. For eksempel kan du handle teknologiske CFD-er i Microsoft og Amazon, men også ta posisjoner i selskaper i andre bransjer, som for eksempel underholdning (f.eks. AMC og GME).

Diversifisering bidrar til å redusere risikoen fordi, hvis teknologisektoren sliter, kan underholdning for eksempel blomstre. Diversifisering er en handelsstrategi for risikostyring fordi du tar sikte på å motvirke nedgangen med en gruppe eiendeler med oppganger fra andre.

Handelsgebyrer og kostnader

Online trading er ikke gratis. Noen kostnader og gebyrer må dekkes og må derfor tas med i betraktningen fordi de vil påvirke bunnlinjen. Du kan klikke her for å lære mer om belastninger, men de viktigste du må vurdere er:

Spreads
Marginer
Swap Charges
Valutavekslingsgebyrer
Handelstider (visse markeder åpner/stenger til bestemte tider, og du må kanskje betale gebyrer for å holde posisjoner over natten/i lukkede timer)

What is risk management in trading - Trading fees and costs.png

Risikoen ved å handle ulike eiendeler

Vi har forklart hvordan risiko i handel kan være generell og spesifikk. Noen generelle handelsrisikoer er allerede skissert i denne artikkelen, men la oss snakke om detaljer. Her er en rask oversikt over de potensielle fallgruvene knyttet til ulike eiendeler:

Forex: Belåning er vanlig i forexhandel, og fordi mikrobevegelser er så betydelige, kan valutapar være flyktige.
Aksjer: Hovedrisikoen ved å kjøpe aksjer i et selskap er statusen til selskapet/bransjen. For eksempel vil et blue-chip-selskap sannsynligvis ha en relativt stabil aksjepris sammenlignet med et oppstartsselskap.
Indekser: Selv om indekser, slik som FTSE 100 har en tendens til å være mindre volatile enn andre eiendeler, er de fortsatt utsatt for risiko på grunn av markedssvingninger. For eksempel, hvis det er problemer i teknologibransjen, kan NASDAQ 100 Technology Sector Index få et fall.
Råvarer: Forsyningskjedeproblemer kan være en stor risiko for råvarer. For eksempel, hvis det er gruveproblemer, kan gullmarkedene være i fare. Hvis det er fraktproblemer, kan oljeprisen lide.
Myke råvarer: Miljøforhold er en fremtredende risiko når du handler med myke råvarer. Fordi når det gjelder eiendeler som hvete, mais og sukker, så kan dårlig vær påvirke forsyningskjeder, noe som igjen kan påvirke prisene.
Krypto: Bitcoin er en del av et fremvoksende, relativt nytt marked. Så fordi teknologien bak kryptovalutaer fortsatt utvikler seg, kan markedene være ekstremt volatile.

Administrer risiko når du trader på nettet

Hva er risikostyring innenfor trading? Som vi nå vet, er det prosessen med å begrense tapene dine. Du kan ikke eliminere risikoen for å tape penger, men du kan redusere den negative effekten av visse variabler. Når du har forstått dette konseptet og brukt informasjonen i denne veiledningen til å utvikle din handelsstrategi for risikostyring, ta deg tid til å lære mer om trading generelt. Noen ting du bør vurdere før du går inn i finansmarkedene er: