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REITs: entendendo o básico antes de investir

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Quer você seja um investidor experiente ou esteja apenas começando, entender o investimento em REITs (Real Estate Investment Trusts) pode ser uma oportunidade para diversificar seu portfólio e possivelmente maximizar seus retornos. Imagine um mundo onde você pode se tornar um magnata do mercado imobiliário sem o incômodo de administrar propriedades ou lidar com inquilinos. É isso que envolve essencialmente o investimento REIT. Mas o que é realmente e por que tantos investidores o preferem?

O que são REITs e como funcionam?

REITs, ou Real Estate Investment Trusts, são veículos de investimento que permitem que indivíduos invistam em imóveis sem possuí-los diretamente. Eles operam de forma semelhante aos fundos mútuos, reunindo fundos de vários investidores para comprar e administrar um portfólio de propriedades geradoras de renda.

Os REITs geram receitas principalmente através do pagamento de aluguéis dos inquilinos, que são então distribuídos aos acionistas na forma de dividendos. Devem aderir a regulamentos específicos, incluindo a distribuição de uma parte significativa do seu lucro tributável aos acionistas como dividendos.

Os REITs investem em diversas áreas do setor imobiliário, incluindo:

  • Residencial: apartamentos, residências unifamiliares e outros imóveis residenciais.
  • Comercial: edifícios de escritórios, espaços comerciais, armazéns industriais e outros imóveis comerciais.
  • Healthcare: instalações médicas, incluindo hospitais, clínicas e comunidades de idosos.
  • Industrial: centros de distribuição, instalações logísticas e unidades fabris.
  • Hospitalidade: hotéis, resorts e outros estabelecimentos de hospedagem.

Ao diversificarem-se em diferentes segmentos do mercado imobiliário, os REIT oferecem oportunidades para os investidores ganharem exposição e potencialmente obterem retornos de uma variedade de tipos de propriedades.

Para se qualificar como REIT, as empresas normalmente precisam cumprir requisitos específicos. Nos Estados Unidos, por exemplo, uma empresa deve garantir que a maior parte dos seus activos e rendimentos está ligada a investimentos imobiliários. Além disso, deve distribuir anualmente pelo menos 90% do seu lucro tributável aos acionistas na forma de dividendos. Da mesma forma, no Reino Unido, um REIT deve atribuir 90% dos lucros gerados pelo seu negócio de aluguer de propriedades aos seus acionistas. Estas regulamentações garantem que os REITs priorizem os retornos dos investidores e mantenham o foco em empreendimentos imobiliários.

Como investir em REITs

Investir em REITs oferece aos indivíduos vários caminhos para explorar. Aqui estão alguns métodos populares:

  1. Compre ações REIT negociadas publicamente: Você pode comprar ações de REITs negociadas em bolsas de valores ou por meio de plataformas de CFDs, como Skilling, semelhante ao investimento em ações de empresas individuais.
  2. Fundos mútuos REIT e ETFs: Você também pode considerar investir em fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que se concentram em REITs. Esses fundos proporcionam diversificação ao manter uma carteira de vários REITs.
  3. Ofertas públicas não negociadas: Alguns corretores, como o corretor imobiliário online Fundrise, oferecem oportunidades de investimento em REITs não negociados. Estes podem ter termos de liquidez diferentes em comparação com REITs negociados publicamente.
  4. Conselheiros financeiros: Os consultores financeiros podem fornecer informações e orientações sobre como investir em REITs, ajudando você a navegar no mercado e a tomar decisões informadas.
  5. Portais de crowdfunding imobiliário: Algumas plataformas permitem que você invista em REITs públicos não negociados por meio de crowdfunding imobiliário. Esta opção pode, no entanto, exigir investigação adicional e devida diligência.

Além disso, também é crucial avaliar a qualidade das propriedades, dos inquilinos e do desempenho geral do REIT antes de investir. Você pode considerar consultar recursos financeiros relevantes e procurar aconselhamento profissional para tomar decisões bem informadas.

Os REITs podem ser negociados?

Sim, eles poderiam ser negociados como ações em bolsas de valores ou através de CFDs. Os REITs negociados publicamente são geralmente listados nas principais bolsas de valores e podem ser comprados e vendidos durante todo o dia de negociação. Isso fornece aos investidores liquidez e a capacidade de entrar ou sair facilmente de suas posições.

Negociar REITs é semelhante a negociar ações. Os investidores podem colocar ordens de compra ou venda através de suas contas de corretora, especificando a quantidade de ações que desejam negociar e o preço desejado. O preço de mercado de uma ação REIT irá flutuar com base na dinâmica de oferta e demanda e no desempenho geral do trust.

No entanto, é importante notar que podem sofrer volatilidade de preços devido a factores como alterações nas taxas de juro, condições do mercado imobiliário e sentimento dos investidores em relação ao sector. Portanto, os investidores devem realizar pesquisas e análises minuciosas antes de negociá-las, tal como fariam com qualquer outro investimento em ações.

Lembre-se, é essencial considerar as características específicas do trust, como sua propriedade portfólio, equipe de gestão, histórico de dividendos e desempenho financeiro. Esses fatores podem impactar a atratividade e o retorno potencial do investimento.

Como entrar em investimento REIT com CFDs

Quer opte pela compra direta de ações ou explore a conveniência da negociação de CFD (Contratos por Diferença), investir em REIT pode abrir portas para um mundo de oportunidades imobiliárias diversificadas. Graças a plataformas como a Skilling, que oferecem CFDs, navegar no mercado REIT torna-se mais acessível. Os CFDs permitem que os traders especulem sobre os movimentos de preços de vários subjacentes ativos, como ações, ETFs, commodities, etc., sem realmente possuir o ativo subjacente. A utilização de CFDs para negociar REITs pode proporcionar certas vantagens, tais como alavancagem, venda a descoberto e liquidez. No entanto, também acarreta riscos significativos. É essencial ter um conhecimento sólido das estratégias de negociação e gestão de risco de CFD antes de considerar esta abordagem. Confira Skilling para começar a usar CFDs hoje mesmo.

Não é um conselho de investimento. Desempenho passado não garante ou prevê desempenho futuro.