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Terminología Trading

Sistema de la Reserva Federal: la Fed explicó

fed interest rates decision image representation

El Sistema de la Reserva Federal, a menudo denominado simplemente "la Reserva Federal", es el sistema bancario central de los Estados Unidos y ejerce una influencia significativa sobre la salud económica y la política monetaria del país.

Comprender la estructura de la Reserva Federal, sus funciones y las reuniones programadas es crucial para cualquiera que navegue por el panorama financiero.

En esencia, la Reserva Federal supervisa la política monetaria de Estados Unidos, con el objetivo de lograr el máximo empleo, precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo. Regula los bancos, mantiene la estabilidad financiera y proporciona servicios financieros a instituciones depositarias, al gobierno de los Estados Unidos y a instituciones oficiales extranjeras.

¿Qué es la Reserva Federal?

El Sistema de la Reserva Federal, o "la Reserva Federal", es el banco central de los Estados Unidos y desempeña un papel crucial en el marco económico del país. Estos son los puntos clave sobre la Reserva Federal:

  • Establecimiento: Creado el 23 de diciembre de 1913, mediante la Ley de la Reserva Federal firmada por el presidente Woodrow Wilson.
  • Independencia: Opera como una entidad independiente dentro del gobierno, regulando la política monetaria de la nación.
  • Funciones principales: Supervisa las tasas de interés, las regulaciones bancarias y la política monetaria en los EE. UU.

Componentes clave del sistema de la Reserva Federal:

Junta de Gobernadores:

  • Ubicado en Washington, D.C.
  • Está compuesto por siete miembros designados por el Presidente y confirmados por el Senado.
  • Responsable de establecer la política monetaria, supervisar los bancos y realizar investigaciones económicas.

Bancos de la Reserva Federal:

  • Consta de 12 bancos regionales en los EE. UU.
  •  Cada uno presta servicios en un área geográfica específica y brinda servicios financieros a instituciones dentro de su distrito.

Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC):

  • La rama de formulación de políticas de la Reserva Federal.
  • Incluye la Junta de Gobernadores y cinco presidentes regionales del Banco de la Reserva Federal de forma rotativa.

Bancos miembros:

  • Bancos nacionales y estatales que se unen al Sistema de la Reserva Federal
  • Requerido para mantener reservas en su Banco de la Reserva Federal regional.

El papel y los deberes de la Reserva Federal

Realización de la política monetaria

  • Objetivos: La Reserva Federal pretende promover el máximo empleo, precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo.
  • Empleo máximo: Se logra cuando la tasa de desempleo es inferior al 4%.
  • Estabilidad de precios: Objetivo cuando la inflación es del 2%, lo que indica un crecimiento económico sostenible.
  • Ajustes de las tasas de interés: Para mantener el equilibrio del mercado, la Reserva Federal puede alterar las tasas de interés si los objetivos de empleo o inflación están desequilibrados.

Herramientas de política monetaria

  • Operaciones de Mercado Abierto (OMO): Compra o venta de valores gubernamentales para controlar la oferta monetaria.
  • Tasa de descuento: La tasa de interés que se cobra a los bancos por pedir prestado a la Reserva Federal.
  • Intereses sobre reservas: Pagado sobre las reservas mantenidas por los bancos en la Reserva Federal.
  • Requisitos de reservas: Reservas obligatorias que los bancos deben mantener, lo que influye en la capacidad de préstamo.
  • Intervención monetaria: Compra o venta de moneda para estabilizar o ajustar su valor.
  • Requisitos de capital: Regular el capital que los bancos deben mantener para gestionar el riesgo y los préstamos.

Supervisión y regulación de bancos

  • Supervisión: Garantiza la seguridad y solidez de las instituciones financieras y protege a los consumidores.
  • Regulaciones: Hace cumplir leyes como la Ley de Veracidad en los Préstamos y supervisa el sistema de pagos para garantizar su funcionamiento sin problemas.

Proporcionar servicios financieros

  • Servicios bancarios: actúa como banco para el gobierno de EE. UU. y otros bancos, ofreciendo procesamiento de cheques, transferencias de fondos y pagos electrónicos.
  • Emisión de moneda: Responsable de acuñar monedas, imprimir billetes y garantizar la integridad de la moneda para evitar la falsificación.

Realización de investigaciones y análisis económicos

  • Investigación: Analiza las condiciones económicas para guiar las decisiones políticas.
  • Publicaciones: publica datos e informes sobre indicadores económicos clave como el PIB, la inflación y el desempleo.

Mantener la estabilidad financiera

  • Monitoreo de riesgos sistémicos: Aborda los riesgos en el sistema financiero para mantener la estabilidad.
  • Gestión de crisis: Proporciona apoyo a las instituciones financieras en dificultades para estabilizar el sistema financiero.

¿Cómo afecta la Reserva Federal a la economía mundial?

  • Mercados financieros globales: Sus decisiones de política monetaria, como cambios en las tasas de interés y programas de flexibilización cuantitativa, pueden afectar los mercados financieros de todo el mundo. Por ejemplo, una decisión de aumentar las tasas de interés puede hacer que los inversionistas trasladen sus inversiones a los mercados estadounidenses, provocando una disminución en los flujos de inversión hacia otros países.
  • Tipos de cambio: Su política monetaria también puede afectar los tipos de cambio, lo que puede tener un impacto significativo en el comercio y la inversión internacionales. Por ejemplo, si aumenta las tasas de interés, el dólar estadounidense puede apreciarse en relación con otras monedas, encareciendo las exportaciones estadounidenses y abaratando las importaciones.
  • Préstamos internacionales: Sus acciones también pueden afectar la disponibilidad y el costo del crédito en los mercados internacionales. Por ejemplo, una decisión de aumentar la oferta de dólares estadounidenses mediante la flexibilización cuantitativa puede conducir a un aumento de los préstamos a entidades extranjeras o a una disminución del costo de los préstamos en los mercados extranjeros.
  • Crecimiento económico: Su objetivo principal es promover el máximo empleo y precios estables en la economía estadounidense, lo que también puede tener implicaciones para el crecimiento económico global. Por ejemplo, si aumenta las tasas de interés para controlar la inflación, puede provocar una disminución de la demanda de bienes y servicios en EE. UU., lo que también puede afectar las fechas y horarios de las reuniones de la Reserva Federal para 2024.

El Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC), el organismo encargado de formular la política monetaria de la Reserva Federal, se reúne varias veces al año para discutir y decidir sobre la dirección de la política monetaria.

Aquí están las fechas de reuniones programadas para 2024, junto con sus respectivos horarios:

Fechas de reunión Horarios de reunión (ET)
30-31 de enero 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
19-20 de marzo 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
1-2 de mayo 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
12-13 de junio 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
31 de julio al 1 de agosto 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
17-18 de septiembre 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
5-6 de noviembre 10:00 a. m. - 12:30 p. m.
10-11 de diciembre 10:00 a. m. - 12:30 p. m.

Fuente: sitio web oficial de la Junta de la Reserva Federal. Para conocer las fechas y horarios de reuniones más recientes, consulte el calendario de reuniones de la Reserva Federal.

Cada reunión del FOMC es seguida de cerca por economistas, inversores y autoridades de todo el mundo, ya que las decisiones sobre tasas de interés, flexibilización cuantitativa y otras políticas monetarias pueden tener efectos generalizados en la economía global.

¿Cuál es la tasa de interés de la Reserva Federal?

La tasa de interés de la Reserva Federal, comúnmente conocida como tasa de fondos federales, es la tasa a la que los bancos se prestan entre sí a un día utilizando el exceso de reservas que mantienen en la Reserva Federal. Esta tasa es fundamental porque influye en otras tasas de interés de la economía, incluidas las hipotecas, los ahorros y los préstamos.

La Reserva Federal apunta a un rango específico para la tasa de fondos federales como parte de su política monetaria para controlar la inflación y estabilizar la economía. A través de operaciones de mercado abierto, compra o vende valores gubernamentales para ajustar la oferta de dinero en el sistema bancario, influyendo así en la tasa real de los fondos federales para alinearla con el rango objetivo.

En este momento, la tasa de interés de la Reserva Federal es del 5,25% al ​​5,50%. El FOMC estableció ese tipo a finales de julio de 2023. En su reunión más reciente, celebrada en enero de 2024, el comité decidió dejar el tipo sin cambios.

Lo que necesita saber sobre las tasas de interés de la Reserva Federal

La tasa de interés de la Reserva Federal la fija el Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC) de la Junta de la Reserva Federal y es uno de los indicadores más importantes de la economía estadounidense.

Aquí hay algunas cosas importantes que debes saber sobre estas tarifas:

  1. La Reserva Federal ajusta la tasa de interés en función de indicadores económicos, como la inflación y los datos de empleo. Cuando la economía crece demasiado rápido, la Reserva Federal puede aumentar las tasas de interés para evitar la inflación. Cuando la economía está lenta, puede reducir las tasas de interés para estimular la actividad económica.
  2. La Reserva Federal utiliza la tasa de interés para controlar la oferta monetaria. Al aumentar la tasa de interés, la Reserva Federal puede reducir la cantidad de dinero en circulación, lo que puede ayudar a reducir la inflación. Por el contrario, bajar la tasa de interés puede aumentar la oferta monetaria, lo que puede estimular el crecimiento económico.
  3. La decisión de la Reserva Federal sobre las tasas de interés puede tener un impacto significativo en otras tasas de interés, como las tasas hipotecarias y las tasas de las tarjetas de crédito. Cuando la Reserva Federal sube las tasas de interés, otras tasas de interés también pueden aumentar, lo que encarece a los consumidores pedir dinero prestado.
  4. Por lo general, la Reserva Federal aumenta las tasas de interés gradualmente con el tiempo, y es posible que el impacto de los aumentos de tasas no se sienta de inmediato. Pueden pasar varios meses o incluso años hasta que el impacto total de los cambios en las tasas de interés se sienta en toda la economía.

Instrumentos comúnmente afectados por las decisiones de la FED

Las decisiones de la Reserva Federal, incluidos los cambios en la tasa de interés, pueden tener un impacto significativo en varios instrumentos financieros. A continuación se detallan algunos instrumentos que comúnmente se ven afectados por sus decisiones:

Cautiverio

Los cambios en las tasas de interés fijadas por la Reserva Federal pueden afectar los precios de los bonos, que son inversiones de renta fija. Cuando aumenta las tasas de interés, el valor de los bonos existentes puede disminuir, ya que los nuevos bonos con rendimientos más altos se vuelven más atractivos para los inversores.

Cepo

El mercado de valores puede verse influenciado por las decisiones de la Reserva Federal, ya que las tasas de interés más altas pueden generar mayores costos de endeudamiento para las empresas, reduciendo potencialmente su rentabilidad. Sin embargo, algunas industrias, como las empresas financieras, pueden beneficiarse de tasas de interés más altas.

Tipos de cambio

Los cambios en las tasas de interés de EE. UU. pueden afectar el valor del dólar estadounidense en relación con otras monedas. Cuando las tasas de interés estadounidenses aumentan, es más probable que los inversores extranjeros inviertan en Estados Unidos, lo que aumenta la demanda de dólares estadounidenses y potencialmente fortalece su valor en relación con otras monedas.

Bienes raíces

Las tasas de interés pueden tener un impacto significativo en el mercado inmobiliario. Cuando las tasas de interés son bajas, los costos de endeudamiento para los compradores de viviendas pueden ser más asequibles, lo que genera una mayor demanda de viviendas. Cuando las tasas de interés aumentan, los costos de endeudamiento pueden aumentar, lo que podría disminuir la demanda de viviendas y afectar el mercado inmobiliario.

Créditos de consumo

Las tasas de interés fijadas por la Reserva Federal pueden afectar las tasas de interés de los préstamos al consumo, como hipotecas, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito. Cuando las tasas de interés aumentan, los costos de endeudamiento para los consumidores pueden aumentar, lo que podría reducir la demanda de préstamos y afectar el gasto de los consumidores.

Conclusiones clave:

Los cambios en la tasa de interés pueden tener efectos significativos en los instrumentos financieros y en la economía en general, por lo que es importante que las personas y las empresas comprendan las acciones de la Reserva Federal y su impacto potencial. Si nos mantenemos informados sobre las últimas noticias y análisis y buscamos asesoramiento de expertos según sea necesario, todos podemos mantenernos a la vanguardia y tomar decisiones informadas sobre nuestro futuro financiero.

Un resumen de la Reserva Federal:

✔ La Reserva Federal es el banco central oficial de los Estados Unidos

✔ Se encarga de monitorear la oferta de dinero en la economía estadounidense

✔ Responsabilidades de la Reserva Federal

✔ Determinación de tasas de interés

✔ Compra o venta de divisas en el mercado abierto

✔ Garantizar la estabilidad financiera (objetivo de inflación del 2%)

✔ Preservar la estabilidad y el valor del dólar estadounidense

Este artículo se ofrece para información general y no constituye asesoramiento de inversión. Tenga en cuenta que actualmente, Skilling solo ofrece CFDs.

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