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Terminología Trading

ETFs explicados: una guía completa

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Los ETF, o Exchange-Traded Funds, son vehículos de inversión que han ganado una inmensa popularidad en los últimos años debido a su accesibilidad y flexibilidad. En esta guía, cubriremos todo lo que necesita saber sobre los ETF, incluida su definición, beneficios, tipos, mecanismos de funcionamiento y diferencias con las acciones y los índices. Además, brindaremos una descripción general de los ETF más populares en todas las regiones, incluida la UE, EE. UU., América Latina y Asia, y si los ETF pagan dividendos.

¿Qué son los ETF?

Los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) son un vehículo de inversión popular que ha ganado una amplia aceptación entre los inversores institucionales e individuales en los últimos años. Se han convertido en una poderosa herramienta para los inversionistas que buscan exposición a una cartera diversificada de activos, con menores costos de transacción y mayor flexibilidad que los vehículos de inversión tradicionales.

El concepto básico de los ETF es sencillo. Son fondos que se negocian en bolsas de valores, al igual que las acciones individuales. Los ETF agrupan el dinero de los inversores e invierten ese dinero en una cartera variada de activos subyacentes, como acciones, bonos, mercancía o divisas. Esto permite a los inversores obtener exposición a una variedad de activos en una sola inversión, lo que la convierte en una forma conveniente y rentable de diversificar sus carteras.

Los principales beneficios de los ETF son:

Flexibilidad
Debido a que se negocian en bolsas como las acciones, los inversionistas pueden comprar y vender acciones a lo largo del día de negociación, brindando una mayor comodidad y flexibilidad que los fondos mutuos tradicionales, ya que les permite ajustar sus estrategias de inversión en respuesta a las condiciones cambiantes del mercado, sin tener que esperar hasta el final del día de negociación para realizar una transacción.
Asequibilidad
Los ETF suelen tener tarifas de administración y tasas de gastos más bajas que los fondos mutuos tradicionales, lo que los convierte en una opción de inversión más rentable.
Transparencia
A diferencia de los fondos mutuos tradicionales, la mayoría de los ETF divulgan sus tenencias diariamente, lo que permite a los inversores ver exactamente en qué activos están invirtiendo.
Diversificación
Los ETF ofrecen a los inversores una mayor diversificación. Al invertir en una amplia gama de activos subyacentes, estas inversiones brindan a los operadores exposición a múltiples mercados y sectores, lo que reduce su exposición al riesgo de acciones o bonos individuales.

Con tantos beneficios, no es de extrañar que los ETF se hayan convertido en una opción de inversión tan popular entre los inversores de todos los niveles de experiencia.

Tipos de ETF

Los ETF están disponibles en muchas formas diferentes, cada una diseñada para cumplir objetivos de inversión específicos.

Uno de los tipos más comunes de ETF son los equities, que invierten en una cartera diversificada de acciones. Están diseñados para rastrear índices o sectores específicos, como el SPX500 o el sector tecnológico. Ofrecen a los comerciantes la capacidad de invertir en una amplia gama de empresas con una sola inversión, proporcionando diversificación y reduciendo potencialmente el riesgo.

Otro tipo son los ETF de renta fija, que invierten en una cartera diversificada de bonos. Proporcionan a los comerciantes exposición al mercado de bonos, que puede ser una opción de inversión atractiva para aquellos que buscan una fuente estable de ingresos.

Los ETF de materias primas invierten en cambio en materias primas físicas como el oro o el petróleo, proporcionando a los inversores exposición al mercado de materias primas. Estos pueden ser una herramienta útil para cualquiera que busque diversificar su cartera y protegerse contra la inflación.

Los ETF de divisas ofrecen exposición comercial a los mercados de divisas. Se pueden invertir de forma especulativa o utilizarse como cobertura frente al riesgo cambiario.

Finalmente, existen ETF alternativos que invierten en activos no tradicionales como fondos de cobertura, capital privado o bienes raíces. Proporcionan a los inversores exposición a una amplia gama de activos que normalmente no están disponibles a través de los vehículos de inversión tradicionales.

Con tantos tipos diferentes disponibles, hay una amplia gama de opciones para elegir, lo que permite a los inversores adaptar su cartera a sus objetivos específicos y tolerancia al riesgo.

Cómo funcionan los ETF

Los ETF son vehículos de inversión pasiva, lo que significa que están diseñados para seguir el rendimiento de un índice o activo subyacente. Logran esto manteniendo una canasta de activos subyacentes que reflejan la composición del índice o activo que están rastreando, que pueden incluir acciones, bonos, materias primas u otros instrumentos financieros. La cartera mantenida por un ETF generalmente se determina mediante una metodología basada en reglas, que está diseñada para seguir de cerca el rendimiento del índice o activo subyacente.

Por ejemplo, supongamos que un inversor quiere invertir en el SPX500, un índice popular de 500 acciones estadounidenses de gran capitalización. En lugar de comprar acciones individuales, el inversionista puede comprar acciones en un SPX500. El ETF tendrá una cartera de acciones que refleje la composición del SPX500, de modo que el desempeño del ETF siga de cerca el desempeño del índice SPX500. Al invertir en un ETF, el inversor obtiene exposición a una cartera diversificada de acciones sin tener que comprar y administrar acciones individuales por sí mismo.

ETF frente a acciones e índices

Los ETF difieren de las acciones e índices individuales de varias maneras.

Mientras que las acciones representan la propiedad de una sola empresa, los ETF contienen una canasta de activos subyacentes y están diseñados para seguir el desempeño de una cartera específica, mientras que las acciones individuales no necesariamente siguen ningún punto de referencia específico. Esto significa que el rendimiento de un ETF está vinculado a los activos subyacentes que posee, en lugar del rendimiento de una sola empresa.

En términos de liquidez, los ETF son generalmente más líquidos que las acciones individuales, ya que pueden negociarse a lo largo del día y tienen una gran cantidad de participantes en el mercado.

Otra ventaja de los ETF sobre las acciones individuales es que normalmente tienen comisiones más bajas que los fondos administrados activamente. Esto se debe a que están diseñados para seguir el rendimiento de un índice de referencia subyacente, en lugar de depender de la experiencia de un administrador de fondos para seleccionar acciones individuales.

En general, los ETF son una opción atractiva para muchos inversores. Al ofrecer tarifas bajas, diversificación, flexibilidad y transparencia, los ETF pueden ser una valiosa adición a cualquier cartera.

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ETF más populares

Los ETF más populares en varias regiones del mundo son:

En la UE, los ETF más populares incluyen iShares Core MSCI World UCITS ETF, que rastrea el MSCI World Index, y Vanguard UK100 All-World UCITS ETF, que rastrea el UK100 All-World Index. Otro ETF popular es el ETF Xtrackers MSCI World UCITS, que rastrea el índice MSCI World y se centra en la sostenibilidad.

En los EE.UU., el ETF SPDR SPX500 es uno de los ETF más populares y sigue el rendimiento del índice SPX500. El Invesco QQQ Trust es otro ETF popular que rastrea el desempeño del Índice US100. El ETF de Vanguard Total Stock Market también es una opción popular entre los inversores, ya que sigue el rendimiento del CRSP US Total Market Index.

América Latina también es una región donde los ETF han ganado una popularidad significativa en los últimos años. El ETF BBVA MSCI Latin America y el ETF iShares MSCI Brasil son algunos de los ETF más populares en esta región. El ETF BBVA MSCI Latin America ofrece exposición a una amplia gama de acciones latinoamericanas, mientras que el ETF iShares MSCI Brazil se enfoca específicamente en acciones brasileñas.

Los ETF también han ganado popularidad en Asia. En Japón, el ETF iShares MSCI Japan es uno de los ETF más populares y ofrece a los inversores exposición a una amplia gama de acciones japonesas. Mientras tanto, en China, el ETF CSOP China A50 es una opción popular, que ofrece a los inversores exposición a las 50 empresas chinas más grandes que cotizan en las bolsas de valores de Shanghai y Shenzhen.

Estos ETF brindan a los inversores exposición a una variedad de activos en diferentes regiones, lo que permite que sus carteras florezcan y aumenten potencialmente sus rendimientos.

Es importante tener en cuenta que la popularidad puede variar según factores como las condiciones del mercado, el sentimiento de los inversores y las regulaciones regionales.

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¿Los ETF pagan dividendos?

Una pregunta que suelen hacer los inversores es si los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) pagan dividendos. La respuesta a esta pregunta no es sencilla, ya que depende del tipo de ETF y los activos que posea.

Los ETF no generan beneficios de la misma manera que lo hacen las empresas individuales. En su lugar, suelen tener una cartera de activos, como acciones o bonos, que generan ingresos en forma de intereses o dividendos.

Entonces, si un ETF paga dividendos depende de los activos que posee.

Por ejemplo, un ETF que posee acciones que pagan dividendos probablemente distribuirá esos dividendos a sus accionistas. De manera similar, un ETF que posee bonos que pagan intereses probablemente distribuirá esos intereses a sus accionistas.

Es importante tener en cuenta que no todos los ETF pagan dividendos. Algunos ETF, como los que rastrean materias primas o divisas, pueden no generar ingresos de la misma manera que lo hacen las acciones o los bonos y, por lo tanto, es posible que no paguen dividendos.

Los inversores que estén interesados en recibir dividendos de sus inversiones pueden considerar invertir en ETF que se centren en acciones o bonos que pagan dividendos. Estos ETF pueden proporcionar un flujo confiable de ingresos a lo largo del tiempo, lo que puede ser beneficioso para los inversores que buscan ingresos durante la jubilación o para otros fines.

En resumen, si los ETF pagan dividendos depende del tipo de ETF y los activos que posee. Si bien es posible que algunos ETF no paguen dividendos, otros pueden proporcionar un flujo confiable de ingresos para los inversores. Los inversores deben tener en cuenta sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo al seleccionar los ETF, incluso si pagan dividendos o no.

No es un consejo de inversión. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.