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交易術語

金融流動性:理解它的綜合指南

金融流動性:上面有美元符號的存錢罐,象徵存錢

什麼是金融流動性?

財務流動性是個人或企業在不造成重大損失的情況下履行短期財務義務的能力。 它衡量 可隨時使用的現金或資產 以支付即時費用。

這一概念在財務管理中至關重要,因為它確保實體能夠履行其義務並維持其財務穩定。 它在規劃中也至關重要,因為它使個人和企業能夠為意外費用和緊急情況做好準備。

流動性可以透過檢查實體的現金餘額、應收帳款、庫存和其他易於轉換為現金的資產來評估。 一般來說,*現金和易轉換資產的數量越高,實體的流動性就越高。

它也可以使用各種 財務比率 來衡量,這些比率評估實體利用其流動資產履行短期義務的能力。

如何計算流動比率

流動性比率有多種類型; 以下是計算它們的方法:

1. 目前的比例

流動比率衡量實體使用其流動資產償還流動負債的能力。 要計算它,請將流動資產總額除以流動負債總額。

Current Ratio

2. 速動比率

速動比率,也稱為酸測試比率,衡量實體使用其速動資產(可以輕鬆轉換為現金的資產)償還流動負債的能力。 要計算它,請從總流動資產中減去庫存,然後將結果除以總流動負債。

Quick Ratio

3. 現金比率!

現金比率衡量實體使用現金和現金等價物償還流動負債的能力。 計算方法是將現金和現金等價物除以流動負債總額。

Cash Ratio

透過計算它們,個人和企業可以識別任何潛在的流動性問題,並在問題成為問題之前採取措施解決它們。

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的優點和缺點

金融流動性為企業提供了許多優勢,但流動性過多也會帶來一些缺點。

優點 缺點
提高信用評級:強大的流動性狀況可以提高公司的信用價值和獲得優惠貸款的能力 較低的回報:保留大量現金可能會導致投資回報較低並錯失成長機會
靈活性:流動性為企業提供了快速做出決策並在機會出現時加以利用的機會 資源利用效率低下:過多的流動性可能導致資源利用效率低下,因為現金和其他流動資產沒有得到有效利用
緊急資金:強大的流動性狀況可以幫助企業應對意外的財務緊急情況 通貨膨脹:隨著時間的推移,它會侵蝕現金的價值。太多的現金會導致購買力喪失

整體而言,企業需要在擁有足夠的流動性來履行短期義務和投資於長期成長之間取得平衡。

資產類型與流動性

流動性是指資產可以快速、輕鬆地轉換為現金的程度。 一般來說,資產的流動性越高,它就越容易在市場上出售或交易。

以下是一些最常見的資產類型及其流動性水平:

現金及現金等價物
這些是流動性最強的,因為它們可以很容易地轉換成現金,而幾乎沒有價值損失。
有價證券
這些是可以在市場上輕鬆出售的證券,例如股票和債券。它們的流動性取決於市場狀況和交易量」。
應收帳款
這些是客戶賒銷時欠企業的金額。流動性取決於客戶的信譽度以及收款所需的時間。
庫存
這是指企業持有的商品。其流動性取決於對產品的需求以及銷售產品所需的時間。
財產、廠房設備
這些是用於生產商品或提供服務的長期資產。它們的流動性通常較低,因為它們不能輕易出售或轉換成現金。
無形資產
這些是沒有實體形式但具有價值的資產,例如專利、商標和商譽。而且它們的流動性較低,因為它們不能輕易出售或兌換成現金。

透過維持流動性和非流動性資產的健康組合,企業可以確保擁有足夠的現金來履行短期債務,同時實施長期成長策略。

營運資金管理

有效的營運資本管理對企業至關重要,涉及優化現金流、管理庫存水準以及及時收回應收帳款以履行財務義務。

關鍵目標之一是維持 正現金流 ,即公司現金流入和流出之間的差額。 它確保有足夠的流動性來支付短期費用。

另一個重要面向是 庫存管理 。 公司必須保持最佳庫存水平,以確保能夠在不持有過多庫存的情況下滿足客戶訂單。

營運資金管理也涉及管理 應收帳款 ,以確保客戶準時支付發票。

Asset Management

資產管理

資產管理是指管理組織資產以最大化其價值並最小化其風險的過程。

雖然組織擁有足夠的流動性來履行其義務很重要,但流動性過多可能會導致投資報酬率降低。 因此,資產管理人必須仔細分析其資產組合,並根據需要調整其持有量,以確保流動性和盈利能力之間的 最佳平衡

資產管理的另一個重要面向是 多元化 。 透過這種方式,組織可以分散風險並減少對任何特定資產或部門的曝險。

有效的資產管理也涉及 監控和分析 特定組織資產的績效。 透過定期審查和調整其持有的資產,資產管理者可以確保最大化資產價值並最小化風險敞口。

不是投資建議。 過去的表現並不保證或預測未來的表現.