Tài chính phi tập trung, hay DeFi, thể hiện sự thay đổi căn bản từ các dịch vụ tài chính và ngân hàng truyền thống, cung cấp một hình thức tài chính dựa trên blockchain giúp loại bỏ nhu cầu về trung gian. Bằng cách tận dụng các hợp đồng thông minh trên Ethereum và các nền tảng blockchain khác, DeFi cho phép người dùng cho vay, vay, giao dịch và kiếm lãi từ tài sản của họ trong một hệ sinh thái minh bạch và không cần cấp phép.
Bài viết này khám phá các nguyên tắc cơ bản của DeFi, cơ chế hoạt động của nó, lợi ích và rủi ro liên quan đến nó, sự khác biệt của nó với tiền điện tử và hướng dẫn về cách đầu tư vào DeFi, bao gồm danh sách các loại tiền điện tử có liên quan có sẵn để giao dịch.
DeFi là gì?
DeFi, viết tắt của Tài chính phi tập trung, là một thuật ngữ chung cho nhiều ứng dụng tài chính bằng tiền điện tử hoặc blockchain nhằm phá vỡ các trung gian tài chính. DeFi lấy cảm hứng từ blockchain, công nghệ đằng sau đồng tiền kỹ thuật số bitcoin, cho phép một số thực thể giữ bản sao lịch sử giao dịch, nghĩa là nó không bị kiểm soát bởi một nguồn trung tâm duy nhất.
Điều này rất quan trọng vì các hệ thống tập trung và người gác cổng là con người có thể hạn chế tốc độ và độ phức tạp của các giao dịch trong khi cung cấp cho người dùng ít quyền kiểm soát trực tiếp hơn đối với tiền của họ. DeFi khác biệt vì nó mở rộng việc sử dụng blockchain từ chuyển giá trị đơn giản sang các trường hợp sử dụng tài chính phức tạp hơn như cho vay và đi vay.
DeFi hoạt động như thế nào?
Các ứng dụng DeFi hoạt động trên các chuỗi khối công khai, chủ yếu là Ethereum, cho phép người dùng tương tác với các hợp đồng thông minh trực tiếp từ ví tiền điện tử của họ. Các hợp đồng thông minh này là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã. Chúng tự động hóa việc thực hiện thỏa thuận để tất cả những người tham gia có thể chắc chắn ngay lập tức về kết quả mà không có sự tham gia của bất kỳ bên trung gian nào hoặc mất thời gian.
Khung này hỗ trợ việc tạo ra các ứng dụng phi tập trung (DApps) cung cấp dịch vụ tài chính mà không cần cơ quan trung ương.
Tận dụng sự biến động trong thị trường tiền điện tử
Nhận một vị trí về di chuyển giá tiền điện tử. Không bao giờ bỏ lỡ một cơ hội.
Lợi ích và rủi ro của DeFi là gì?
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã nổi lên như một phong trào đột phá, xác định lại ranh giới của các dịch vụ tài chính bằng các giải pháp dựa trên blockchain. Bằng cách dân chủ hóa quyền truy cập vào các công cụ tài chính, DeFi hứa hẹn sẽ mang lại cơ hội tiếp cận ngân hàng và đầu tư trên toàn cầu, thách thức hiện trạng của hệ sinh thái tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ công nghệ tiên tiến nào, DeFi cũng có những thách thức và rủi ro riêng. Hiểu những lợi ích và rủi ro này là điều cần thiết đối với bất kỳ ai muốn điều hướng không gian DeFi một cách hiệu quả. Dưới đây là phần tổng quan để hỗ trợ cho sự hiểu biết này:
| Lợi ích | Rủi ro |
|---|---|
| Khả năng tiếp cận: DeFi cung cấp quyền truy cập toàn cầu vào các dịch vụ tài chính, đặc biệt là đối với những người dân không có tài khoản ngân hàng. | Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Lỗi hoặc hành vi khai thác trong hợp đồng thông minh có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể. |
| Tính minh bạch: Công nghệ chuỗi khối đảm bảo rằng tất cả các giao dịch đều minh bạch và có thể được kiểm tra bởi bất kỳ ai. | Thị trường biến động: Thị trường DeFi có thể gặp biến động cao, với sự thay đổi giá nhanh chóng dẫn đến thua lỗ tiềm ẩn. |
| Đổi mới: Hệ sinh thái DeFi thúc đẩy đổi mới, giới thiệu các sản phẩm tài chính mới và các cách kiếm lợi nhuận. | Sự không chắc chắn về quy định: Bối cảnh quy định ngày càng phát triển có thể ảnh hưởng đến hoạt động và khả năng tiếp cận các dịch vụ DeFi. |
| Không cần cấp phép: Người dùng có thể tương tác với các ứng dụng DeFi mà không cần sự chấp thuận của cơ quan trung ương. | Rủi ro thanh khoản: Một số nền tảng DeFi có thể gặp phải vấn đề về thanh khoản, ảnh hưởng đến khả năng rút tiền của người dùng. |
| Khả năng tương tác: Nhiều giao thức DeFi được xây dựng để hoạt động cùng nhau, tăng tính tiện ích và hiệu quả của chúng. | Vấn đề về khả năng mở rộng: Khi DeFi phát triển, cơ sở hạ tầng blockchain cơ bản có thể gặp khó khăn trong việc đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng. |
Hiểu sự khác biệt giữa DeFi và tiền điện tử
Mặc dù cả DeFi và tiền điện tử đều là những thành phần không thể thiếu của vũ trụ blockchain, nhưng chúng phục vụ các chức năng riêng biệt và thể hiện các khía cạnh khác nhau của cuộc cách mạng kỹ thuật số này. Tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum, là các loại tiền kỹ thuật số hoặc tiền ảo sử dụng mật mã để thực hiện các giao dịch tài chính an toàn.
Mặt khác, DeFi hay Tài chính phi tập trung đại diện cho một ứng dụng rộng rãi hơn của công nghệ blockchain để xây dựng một hệ thống tài chính cởi mở, minh bạch và có thể truy cập được cho tất cả mọi người mà không cần đến các trung gian tài chính truyền thống. Dưới đây là phần tổng quan để hỗ trợ cho sự hiểu biết này:
| Khía cạnh | DeFi | Tiền điện tử |
|---|---|---|
| Sự định nghĩa | DeFi đề cập đến các dịch vụ tài chính phi tập trung trên blockchain, cho phép cho vay, vay và giao dịch mà không cần qua trung gian truyền thống. | Tiền điện tử là tiền tệ kỹ thuật số hoặc tiền ảo được bảo đảm bằng mật mã, được sử dụng chủ yếu để thanh toán và đầu tư. |
| Mục đích | Tái tạo và cải thiện các hệ thống tài chính hiện có bằng cách làm cho chúng dễ tiếp cận hơn, hiệu quả hơn và minh bạch hơn. | Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch kỹ thuật số và hoạt động như một kho lưu trữ giá trị hoặc đầu tư. |
| Sử dụng công nghệ | Công nghệ chuỗi khối để tạo ra các ứng dụng phi tập trung (DApps) cung cấp nhiều loại dịch vụ tài chính. | Dựa trên công nghệ blockchain nhưng tập trung chủ yếu vào việc tạo và quản lý các loại tiền kỹ thuật số. |
| Người trung gian | DeFi loại bỏ nhu cầu về các trung gian tài chính truyền thống bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh và giao thức phi tập trung. | Giảm sự phụ thuộc vào cơ quan tài chính trung ương, một số hình thức giao dịch tiền điện tử vẫn có thể có sự tham gia của các bên trung gian (ví dụ: sàn giao dịch). |
| Ví dụ | Uniswap (để giao dịch phi tập trung), Aave (để cho vay và vay), MakerDAO (để phát hành stablecoin). | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) và Litecoin (LTC). |
Cách đầu tư vào DeFi & amp; danh sách các loại tiền điện tử bạn có thể giao dịch với chúng tôi
Đầu tư vào DeFi liên quan đến việc tham gia vào các giao thức và nền tảng khác nhau cung cấp dịch vụ DeFi. Điều này có thể bao gồm việc cho vay hoặc vay tiền trực tiếp thông qua nền tảng DeFi, cung cấp tính thanh khoản cho nhóm thanh khoản hoặc đầu tư vào mã thông báo DeFi đại diện cho các dự án trong không gian.
Skilling cung cấp hơn 60 CFD tiền điện tử, bao gồm (nhưng không giới hạn):
- Các loại tiền điện tử chính: (xét về vốn hóa thị trường: Bitcoin, Ethereum, Binance coin, Ripple, v.v.
- Altcoin: Dogecoin, Polkadot, Monero, Cardano (chỉ kể tên một số)
- Tiền xu thể thao: PSG, AC Milan, Atletico Madrid, Barcelona & nhiều hơn nữa!
Trước khi đầu tư, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét các rủi ro liên quan đến DeFi. Bắt đầu từ quy mô nhỏ, đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn và liên tục theo dõi hiệu suất cũng như tính bảo mật của nền tảng DeFi mà bạn tham gia.
Để giúp bạn trong quá trình học tập, trung tâm giáo dục mới của Skilling cung cấp hơn 100 khóa đào tạo để giúp bạn bắt đầu, bao gồm 12 bài học miễn phí về Giao dịch tiền điện tử.
Sẵn sàng khám phá giao dịch CFD tiền điện tử Tham gia Skilling và có quyền truy cập vào nhiều loại tiền kỹ thuật số và công cụ giao dịch.
