expand/collapse risk warning

Giao dịch các sản phẩm tài chính trên ký quỹ có chứa rủi ro cao và không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Vui lòng đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ các rủi ro và quản lý tốt rủi ro của mình.

Giao dịch các sản phẩm tài chính trên ký quỹ có chứa rủi ro cao và không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Vui lòng đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ các rủi ro và quản lý tốt rủi ro của mình.

Vốn của bạn đang gặp rủi ro.

Cơ quan Cấp phép

×
CySEC

Skilling Ltd, được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) theo giấy phép CIF số 357/18

Tiếp Tục
FSA

Skilling (Seychelles) Ltd, được cấp phép và quản lý bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) theo giấy phép số SD042

Tiếp Tục
Bài viết giao dịch

Quản trị rủi ro trong giao dịch là gì

Blog Images - Skilling (8).png

Quản trị rủi ro trong giao dịch là cách giảm thiểu những tác động tiềm tàng của một số rủi ro nhất định, tuy nhiên việc loại bỏ chúng hoàn toàn là không khả thi và là một sự thật bạn cần phải đối diện. Có nhiều lợi ích có thể đạt được trong giao dịch. Nếu giá của tài sản dịch chuyển theo hướng bạn dự đoán, bạn có thể thu được lợi nhuận. Tuy nhiên, để mở khóa được những phần thưởng tiềm năng này, bạn phải chấp nhận rủi ro.

Đương nhiên, bạn sẽ không thể phát triển một chiến lược quản trị rủi ro trong giao dịch mà không hiểu rõ rủi ro là gì. Tương tự, bạn không thể hiểu được tầm quan trọng của việc tại sao nên quản lý rủi ro nếu bạn không biết những cạm bẫy tiềm ẩn trong giao dịch là gì.

Nói cách khác, bạn không thể tận hưởng được ánh nắng mà không tránh khỏi việc gặp phải mưa. Luôn có những rủi ro trong giao dịch. Không có giao dịch nào đảm bảo đem lại lợi nhuận hoàn toàn và bạn không thể ngăn chặn một giao dịch đi theo chiều hướng tiêu cực.

Tuy nhiên, những gì bạn có thể làm là sử dụng những công cụ quản trị rủi ro để ngăn chặn giao dịch đi quá xa theo hướng tiêu cực. Vì vậy, khi nhắc đến quản trị rủi ro trong giao dịch, bạn đang nhắm đến giảm thiểu rủi ro trong việc mua và bán chứ không phải loại bỏ tất cả rủi ro vì điều này là bất khả thi.

Điều gì tạo nên rủi ro trong giao dịch và làm sao để quản lý những rủi ro này

Để hiểu tại sao quản trị rủi ro lại quan trọng và làm sao để thực hiện, bạn cần biết những nguy cơ tiềm tàng phải đối mặt trong khi giao dịch. Chúng ta đều biết lợi nhuận chính là phần thưởng. Tuy nhiên, rủi ro cũng bao gồm những rủi ro chung và một vài loại cụ thể. Loại rủi ro thứ hai liên quan tới tài khoản cá nhân và thị trường. Trước khi đề cập đến các loại rủi ro cụ thể, dưới đây là 4 rủi ro chung mà mọi nhà giao dịch phải quản lý:

Học vấn

Không có trình độ học vấn và sự hiểu biết sâu sắc nào có thể đảm bảo lợi nhuận cho bạn trong giao dịch. Tuy nhiên, bạn hiểu biết càng nhiều thì càng dễ có thêm cơ hội để thực hiện các nước đi có khả năng sinh lời. Đây là biến số mà bạn có thể kiểm soát được. Nếu bạn không đủ kiến thức, đây sẽ là rủi ro. Vì vậy bạn cần phải tìm hiểu thêm về giao dịch để giúp quản lý rủi ro.

Phong cách giao dịch

Cách bạn giao dịch rất quan trọng. Có rất nhiều phong cách giao dịch và các loại tài sản để giao dịch. Ví dụ như, người ta thường nói rằng ETF sẽ ít biến động hơn các cặp tiền tệ ngoại hối (forex currency pairs). Điều này không có nghĩa là bạn không nên giao dịch ngoại hối, hoặc cái này tốt hơn cái kia. Sự lựa chọn và mong muốn của bạn sẽ tạo nên điều khác biệt. Loại tài sản mà bạn giao dịch, sự phong phú của danh mục đầu tư và số tiền bạn bỏ ra tất cả đều tác động tới rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép bạn bỏ ra một số vốn nhỏ và có vị thế lớn hơn bằng cách sử dụng nguồn vốn vay được từ nhà môi giới. Đây còn được gọi là giao dịch ký quỹ vì sự khác biệt giữa số tiền bạn cam kết so với số tiền nhà môi giới cam kết là tiền ký quỹ. Tận dụng một khoản đầu tư nhỏ có thể mang lại cho bạn vị thế cao hơn và dĩ nhiên là khả năng tạo ra lợi nhuận lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng có thể làm tăng tốc độ bạn mất tiền. Vì vậy, quản lý đòn bẩy cũng là một cách trong quản lý rủi ro.

Lợi nhuận/Thua lỗ

Có thể nói lợi nhuận là phần thưởng bạn sẽ đạt được từ giao dịch, còn thua lỗ sẽ là rủi ro lớn nhất đến từ hoạt động này. Bạn không thể loại bỏ cả hai khả năng này tuy nhiên vẫn có thể kiểm soát chúng. Bạn có thể áp dụng các giới hạn vào hoạt động chốt lời và cắt lỗ khi giao dịch. Chúng ta sẽ thảo luận vấn đề này ở phần tiếp theo. Những nền tảng giao dịch trực tuyến cho phép bạn thiết lập các thông số mà trong đó bao gồm cả lợi nhuận và thua lỗ.


Công cụ quản trị rủi ro: Những phương thức quản lý giao dịch

What Tools Do You Need to Day Trade Stock

Các công cụ và chiến lược quản trị rủi ro mà bạn có thể sử dụng với tư cách là một nhà giao dịch online tại Skilling là:

Lệnh cắt lỗ

Lệnh cắt lỗ (stop-loss order) là công cụ quản trị rủi ro cho phép bạn xác định mức lỗ tối đa mà bạn sẽ phải chịu trong giao dịch. Ví dụ, bạn thiết lập con số thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận trước khi thực hiện một giao dịch trên các hợp đồng chênh lệch của Tesla(Tesla CFD). Một khi thiết lập xong, phần mềm sẽ tự động đóng giao dịch nếu mức thua lỗ chạm tới giới hạn, do đó hạn chế được mức tổn thất (rủi ro) của bạn.

Tính toán qui mô vị thế chính xác

Số tiền mà bạn cam kết giao dịch sẽ làm tăng hoặc giảm rủi ro của bạn. Chẳng hạn bạn có 1,000 bảng Anh để đầu tư. Cam kết 750 bảng cho một giao dịch đơn sẽ có rủi ro cao hơn so với cam kết 10 bảng bởi vì bạn có thể mất 75% tài sản ngân hàng của mình nếu mọi thứ không theo đúng hướng, thay vì chỉ mất 10%.

Phân bổ tài sản

Chúng tôi không thể cho bạn biết nên đầu tư vào đâu. Tuy nhiên, sự đa dạng có thể là một phần của chiến lược quản trị rủi ro. Ví dụ, bạn có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) về mảng công nghệ với Microsoft và Amazon, nhưng cũng có thể đảm nhận các vị thế trong các công ty trong ngành khác như giải trí (chẳng hạn như AMCGME). Sự đa dạng giúp làm giảm rủi ro, bởi nếu như lĩnh vực công nghệ đang gặp vấn đề thì mảng giải trí vẫn có thể phát triển mạnh là một ví dụ. Đa dạng hóa là một chiến lược quản trị rủi ro trong giao dịch do bạn đang hướng đến việc đón đầu sự sụt giảm của một nhóm tài sản với sự tăng giá ở nhóm tài sản khác.


Các loại lệ phí và chi phí giao dịch

trading costs image

Giao dịch online chưa bao giờ là miễn phí. Một vài chi phí và lệ phí cần được chi trả, do đó cũng được tính là nhân tố ảnh hưởng tới lợi nhuận ròng (bottom line) của bạn. Bạn có thể nhấp vào đây để tìm hiểu thêm về các khoản phí, nhưng những điều chính bạn cần xem xét là:

  1. Phí chênh lệch giữa giá mua và bán
  2. Phí giao dịch ký quỹ
  3. Phí qua đêm (phải trả hoặc nhận để giữ một lệnh qua đêm)
  4. Phí chuyển đổi tiền tệ
  5. Giờ giao dịch (một số thị trường sẽ đóng hoặc mở vào một khung giờ cụ thể và bạn phải trả phí để giữ vị thế qua đêm hoặc trong lúc thị trường đang ở trạng thái đóng)

Những rủi ro khi giao dịch các tài sản khác nhau

Chúng tôi vừa giải thích cách mà các rủi ro trong giao dịch có thể mang tính tổng quát hay cụ thể. Một vài rủi ro thường gặp trong giao dịch đã được nêu trong bài viết này, nhưng hãy xem xét một cách kỹ lưỡng hơn. Dưới đây là tổng quan nhanh về những cạm bẫy tiềm ẩn với các loại tài sản khác nhau:

  • Forex: Đòn bẩy rất phổ biến trong giao dịch ngoại hối vì những chuyển động vi mô rất quan trọng, các cặp tiền tệ có thể biến động.
  • Cổ phiếu: Rủi ro chính khi mua cổ phần của một công ty là tình trạng hoạt động của công ty hay trong ngành công nghiệp đó. Lấy ví dụ, một công ty có uy tín phủ rộng toàn quốc (blue-chip company) có khả năng sở hữu giá cổ phiếu tương đối ổn định khi so với một công ty khởi nghiệp.
  • Các chỉ số: Mặc dù khi xem xét các chỉ số, chẳng hạn như FTSE 100 có xu hướng ít biến động hơn các tài sản khác, chúng vẫn tiềm ẩn rủi ro do biến động thị trường. Ví dụ, nếu có vấn đề xảy ra trong lĩnh vực công nghệ, chỉ số NASDAQ 100 lĩnh vực công nghệ có thể bị ảnh hưởng.
  • Hàng hóa: Chuỗi cung ứng gặp vấn đề là nguy cơ chính đối với hàng hóa. Ví dụ, nếu có vấn đề trong quá trình khai thác, thị trường vàng có thể gặp rủi ro. Nếu vận chuyển gặp vấn đề, giá dầu có thể bị thiệt hại.
  • Hàng hóa mềm: Điều kiện thị trường là rủi ro nổi bật khi bạn kinh doanh, giao dịch hàng hóa mềm. Bởi vì những tài sản này là những thứ như lúa mì, ngô và đường, thời tiết bất lợi có thể ảnh hưởng tới nguồn cung và tác động đến giá cả.
  • Tiền điện tử: Bitcoin là một phần của thị trường mới nổi và còn khá mới mẻ. Vì vậy, các công nghệ đằng sau các loại tiền điện tử vẫn còn đang phát triển, thị trường có thể biến động mạnh mẽ trong thời gian sắp tới.

Quản lý rủi ro khi giao dịch online

Quản trị rủi ro trong giao dịch là gì? Như chúng ta đều biết, đó là quá trình hạn chế những tổn thất. Bạn không thể loại bỏ rủi ro tổn thất tiền bạc, nhưng có thể làm giảm tác động tiêu cực của các biến số nhất định. Một khi bạn đã làm rõ được quan điểm này và sử dụng thông tin trong bản hướng dẫn này để phát triển chiến lược quản trị rủi ro giao dịch của bản thân, hãy dành một ít thời gian để tìm hiểu thêm về giao dịch một cách tổng thể. Vài điều cần xem xét trước khi bạn tham gia vào thị trường tài chính là:

  • Phong cách giao dịch của bạn sẽ là gì?
  • Những khung giờ nào bạn có thể và nên giao dịch?
  • Ngoại hối là gì và các tín hiệu hoạt động ra sao?
  • Các hợp đồng chênh lệch là gì và chúng hoạt động trên nguyên lý gì?

Khi bạn đã thành thạo các nguyên tắc cơ bản của giao dịch và hiểu về rủi ro, hãy nhấp vào đây để tạo tài khoản và bắt đầu giao dịch tại Skilling.

Đây không phải là lời khuyên đầu tư.

Những bài viết liên quan

Các chỉ số giao dịch là gì?

Khám phá ý nghĩa của các chỉ số với tư cách là một nhà giao dịch chỉ số trong hướng dẫn này. Các chỉ số trong giao dịch ...

Cách nhận biết một chu kỳ tăng trưởng của FTSE 100

FTSE 100 là một trong những chỉ số chứng khoán được theo dõi rộng rãi nhất trên thế giới. Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư v...

Giờ giao dịch Forex là gì và ảnh hưởng như thế nào đến giao dịch của bạn?

Một trong những khía cạnh thú vị nhất của giao dịch ngoại hối là nó có thể được thực hiện trên cơ sở 24 giờ, từ Chủ Nhật...