Bạn đã bao giờ tự hỏi làm thế nào để đầu tư vào tiền điện tử hoặc các tài sản khác như cổ phiếu mà không phải lo lắng quá nhiều về những thăng trầm của thị trường chưa? Đó là lúc DCA là gì (DCA) phát huy tác dụng. DCA là một chiến lược đơn giản nhưng mạnh mẽ, trong đó bạn đầu tư một số tiền cố định đều đặn, bất kể giá của tài sản. Mặc dù DCA có những ưu và nhược điểm (bạn sẽ tìm hiểu ngay bên dưới), nhưng nó có thể được sử dụng cho cả giao dịch giao ngay và giao dịch tương lai. Hãy đọc tiếp.
Tận dụng sự biến động trong thị trường tiền điện tử
Nhận một vị trí về di chuyển giá tiền điện tử. Không bao giờ bỏ lỡ một cơ hội.
DCA là gì?
DCA, hay DCA là gì, là một chiến lược đầu tư và giao dịch đơn giản trong đó bạn thường xuyên đầu tư một số tiền cố định vào một tài sản, như cổ phiếu hoặc tiền điện tử, theo thời gian. Thay vì cố gắng xác định thời điểm thị trường bằng cách mua khi giá thấp và bán khi giá cao, DCA liên quan đến việc mua một cách nhất quán, bất kể giá tăng hay giảm. Điều này giúp dàn trải khoản đầu tư của bạn và có thể giảm chi phí trung bình khi mua vào, giảm tác động của biến động thị trường đối với khoản đầu tư tổng thể của bạn. Nó giống như việc thực hiện những bước nhỏ và vững chắc hướng tới mục tiêu tài chính của bạn, thay vì cố gắng thực hiện những bước nhảy vọt lớn cùng một lúc.
DCA hoạt động như thế nào?
Hãy cùng tìm hiểu cách hoạt động của DCA là gì (DCA) với Giá Bitcoin làm ví dụ:
Hãy tưởng tượng bạn quyết định đầu tư 100 đô la vào Bitcoin mỗi tuần trong một tháng.
Tuần 1: Giá Bitcoin là 10.000 USD mỗi BTC. Với 100 đô la của bạn, bạn có thể mua 0,01 BTC.
Tuần 2: Giá giảm xuống còn 8.000 USD mỗi BTC. 100 đô la của bạn bây giờ mua cho bạn 0,0125 BTC.
Tuần 3: Giá tăng lên 12.000 USD mỗi BTC. 100 đô la của bạn mua cho bạn 0,0083 BTC.
Tuần 4: Giá giảm xuống còn 9.000 USD mỗi BTC. 100 đô la của bạn mua cho bạn 0,0111 BTC.
Sau bốn tuần đầu tư 100 USD mỗi tuần, bạn đã tích lũy được tổng cộng 0,0429 BTC.
Bây giờ, hãy tính giá trung bình cho mỗi Bitcoin:
Tổng số tiền đầu tư: $400
Tổng số Bitcoin thu được: 0,0429 BTC
Giá trung bình mỗi Bitcoin: 400 USD / 0,0429 BTC ≈ 9.316,69 USD mỗi BTC
Mặc dù giá Bitcoin biến động trong tháng nhưng giá mua trung bình mỗi BTC của bạn thông qua DCA là khoảng 9.316,69 USD. Điều này minh họa cách DCA có thể giúp bạn điều hướng sự biến động giá của Bitcoin, có khả năng dẫn đến mức giá trung bình thuận lợi hơn theo thời gian.
Ưu và nhược điểm của việc sử dụng DCA
Ưu điểm của việc sử dụng DCA:
- Giảm rủi ro về thời điểm thị trường: DCA loại bỏ nhu cầu xác định thời điểm thị trường một cách hoàn hảo. Thay vì cố gắng dự đoán thời điểm tốt nhất để mua, bạn đầu tư nhất quán theo thời gian, điều này có thể làm giảm nguy cơ nhầm lẫn các biến động của thị trường.
- Giảm nhẹ các quyết định mang tính cảm xúc: DCA giúp nhà đầu tư tránh đưa ra các quyết định bốc đồng dựa trên cảm xúc như sợ hãi hoặc tham lam. Bằng cách bám sát kế hoạch đầu tư đã định trước, các nhà đầu tư sẽ ít có khả năng bán tháo hoảng loạn khi thị trường suy thoái hoặc theo đuổi lợi nhuận khi thị trường đạt mức cao.
- Gia nhập dễ dàng hơn vào các thị trường đầy biến động: Trong các thị trường đầy biến động như tiền điện tử, DCA có thể cung cấp khả năng gia nhập suôn sẻ hơn bằng cách dàn trải các giao dịch mua theo thời gian. Điều này có thể giúp giảm tác động của biến động giá mạnh và mang lại trải nghiệm đầu tư tương đối ổn định hơn.
- Thói quen đầu tư kỷ luật: DCA khuyến khích thói quen đầu tư kỷ luật bằng cách tự động hóa quy trình đầu tư. Bằng cách cam kết đầu tư một khoản tiền cố định thường xuyên, các nhà đầu tư sẽ phát triển một thói quen có khả năng dẫn đến kết quả tài chính dài hạn tốt hơn.
- Tiềm năng chi phí trung bình thấp hơn: Bởi vì DCA liên quan đến việc mua nhiều tài sản hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, nên nó có thể dẫn đến chi phí trung bình trên mỗi tài sản thấp hơn theo thời gian, có khả năng làm tăng lợi nhuận tổng thể.
Nhược điểm của việc sử dụng DCA:
- Bỏ lỡ cơ hội nắm bắt thời điểm: Một nhược điểm của DCA là nó có thể khiến các nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội tiềm năng để mua ở mức giá đặc biệt thấp. Nếu thị trường sụt giảm mạnh, đầu tư một lần có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn so với DCA.
- Chi phí giao dịch tăng: DCA liên quan đến việc thực hiện các giao dịch thường xuyên, điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn, đặc biệt nếu bạn trả phí cho mỗi giao dịch. Những chi phí này có thể ăn vào lợi nhuận tổng thể của bạn theo thời gian.
- Lợi nhuận tiềm năng thấp hơn trong thị trường giá lên: Trong thị trường giá lên mạnh nơi giá cả tăng liên tục, DCA có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư một lần. Bằng cách dàn trải các giao dịch mua theo thời gian, các nhà đầu tư có thể không tận dụng hết được sự tăng giá nhanh chóng.
- Thử thách tâm lý khi mua trong thời kỳ suy thoái: DCA yêu cầu các nhà đầu tư tiếp tục mua ngay cả khi giá đang giảm, điều này có thể là thách thức về mặt tâm lý. Một số nhà đầu tư có thể gặp khó khăn trong việc duy trì kỷ luật đầu tư của mình trong thời kỳ thị trường không chắc chắn.
- Không phù hợp với mọi tài sản hoặc tình huống: Mặc dù DCA có thể hiệu quả đối với các khoản đầu tư dài hạn vào tài sản như cổ phiếu hoặc tiền điện tử nhưng nó có thể không phù hợp với giao dịch ngắn hạn hoặc một số loại tài sản nhất định. Các nhà đầu tư nên xem xét mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro trước khi thực hiện chiến lược DCA.
Bắt đầu chiến lược DCA của bạn với Skilling
Yêu thích nội dung? Bắt đầu chiến lược DCA của bạn với Skilling để có trải nghiệm đầu tư và giao dịch chi phí thấp. Với hơn 1200 công cụ CFD, bao gồm tiền điện tử, cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa và chỉ số, bạn có nhiều loại tài sản để lựa chọn và xây dựng danh mục đầu tư Skilling đã giành giải "Nhà môi giới CFD tốt nhất" tại UF Awards Global 2023. Để bắt đầu, chỉ cần đăng ký với Skilling và bắt đầu triển khai chiến lược DCA là gì của bạn ngay hôm nay.
Xin lưu ý: Mặc dù DCA có thể giúp giảm bớt tác động của biến động thị trường theo thời gian trong đầu tư truyền thống, nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng giao dịch CFD liên quan đến đòn bẩy và mức độ rủi ro cao hơn. Do đó, điều quan trọng là phải hiểu kỹ các rủi ro liên quan và có kế hoạch giao dịch được xác định rõ ràng trước khi thực hiện bất kỳ chiến lược nào, kể cả DCA, trong giao dịch CFD.
