expand/collapse risk warning

การซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินบนอัตรากำไรขั้นต้นมีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงอย่างเต็มที่และดูแลความเสี่ยงที่เหมาะสม

การซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินด้วยเงินประกันมีความเสี่ยงสูง และไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยง และดูแลจัดการความเสี่ยงของคุณอย่างเหมาะสม

การลงทุนของคุณมีความเสี่ยง

เงื่อนไขการซื้อขาย

ความหมายอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย


                อัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ย: ชายคนหนึ่งกำลังวิเคราะห์ข้อมูลตลาดหุ้นบนหน้าจอ

ลองนึกภาพสถานการณ์ที่คุณลงทุนเงินจำนวนมากในบริษัทที่คุณเชื่อว่ามีศักยภาพในการเติบโตที่แข็งแกร่ง อย่างไรก็ตาม คุณเริ่มสังเกตเห็นว่าบริษัทกำลังดิ้นรนในการชำระดอกเบี้ยหนี้ของตน รายงานทางการเงินของบริษัทแสดงให้เห็นว่าดอกเบี้ยจ่ายเพิ่มขึ้นในขณะที่รายได้ลดลง คุณเริ่มกังวลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณและพิจารณาขายหุ้นของคุณ ในฐานะ ผู้ซื้อขาย การทำความเข้าใจอัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ยของบริษัทอาจช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้น ในบล็อกโพสต์นี้ เราจะสำรวจว่าอัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ยคืออะไร ความสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ และวิธีการคำนวณ

สัมผัสกับความตื่นเต้นในการซื้อขาย NZDJPY
ซื้อขาย NZDJPY โดยมีค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์และไม่มีมาร์กอัป
15 เม.ย. - 19 เม.ย. | ระหว่างเวลา 00:00 น. และ 21:00 น. UTC
การค้าตอนนี้

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยคืออะไร?

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยเป็นตัวชี้วัดทางการเงินที่วัดความสามารถของบริษัทในการปฏิบัติตามภาระผูกพันค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย คำนวณโดยการหารกำไรของบริษัทก่อนดอกเบี้ยและภาษี (EBIT) ด้วยดอกเบี้ยจ่าย อัตราส่วนนี้บ่งชี้ว่าบริษัทสร้างรายได้จากการดำเนินงานเพียงพอต่อการจ่ายดอกเบี้ยหรือไม่ อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่ลดลงในการผิดนัดชำระหนี้ ในขณะที่อัตราส่วนที่ต่ำกว่าบ่งชี้ถึงปัญหาทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น

มันทำงานอย่างไร?

ลองใช้ตัวอย่างเพื่อทำความเข้าใจว่าอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยทำงานอย่างไร

ลองพิจารณาบริษัทสมมติชื่อ XYZ Corp. XYZ Corp มี EBIT (กำไรก่อนดอกเบี้ยและภาษี) 500,000 ดอลลาร์ และดอกเบี้ยจ่ายประจำปี 100,000 ดอลลาร์

ในการคำนวณอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย เราจะหาร EBIT ด้วยดอกเบี้ยจ่าย:

อัตราส่วนความสามารถชำระดอกเบี้ย = EBIT / ดอกเบี้ยจ่าย

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย = 500,000 เหรียญสหรัฐฯ / 100,000 เหรียญสหรัฐฯ

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย = 5

ในกรณีนี้ XYZ Corp มีอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยเท่ากับ 5 ซึ่งหมายความว่าพวกเขาสร้างรายได้ห้าเท่าของรายได้จากการดำเนินงานที่จำเป็นในการจ่ายดอกเบี้ย บ่งชี้ว่า XYZ Corp อยู่ในสถานะทางการเงินที่ค่อนข้างแข็งแกร่งและมีความเสี่ยงน้อยกว่าในการผิดนัดชำระหนี้

อย่างไรก็ตาม หาก XYZ Corp มี EBIT อยู่ที่ 200,000 ดอลลาร์และมีดอกเบี้ยจ่ายเท่ากันที่ 100,000 ดอลลาร์ การคำนวณจะเป็นดังนี้:

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย = 200,000 เหรียญสหรัฐฯ / 100,000 เหรียญสหรัฐฯ

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย = 2

ในสถานการณ์นี้ XYZ Corp มีอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยเท่ากับ 2 ซึ่งแสดงให้เห็นว่ารายได้จากการดำเนินงานของพวกเขาเป็นเพียงสองเท่าของจำนวนเงินที่จำเป็นในการจ่ายดอกเบี้ย มันแสดงถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นของปัญหาทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นหรือการผิดนัดชำระหนี้

เหตุใดจึงสำคัญสำหรับเทรดเดอร์?

  1. การประเมินความเสี่ยง: เทรดเดอร์ใช้อัตราส่วนเพื่อประเมินระดับ ความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในบริษัทใดบริษัทหนึ่ง อัตราส่วนที่สูงขึ้นบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่ลดลงของการผิดนัดชำระดอกเบี้ย ซึ่งบ่งชี้ว่าบริษัทมีความมั่นคงทางการเงิน ในทางกลับกัน อัตราส่วนที่ต่ำกว่าหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นในการผิดนัดชำระหนี้ ซึ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความสามารถในการชำระหนี้ของบริษัท
  2. ความยั่งยืนของหนี้: ด้วยการวิเคราะห์อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย เทรดเดอร์สามารถประเมินความสามารถของบริษัทในการรักษาภาระหนี้ได้ อัตราส่วนที่สูงบ่งชี้ว่าบริษัทมีรายได้เพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยได้อย่างสะดวกสบาย ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของปัญหาทางการเงิน ในทางกลับกัน อัตราส่วนที่ต่ำอาจบ่งชี้ว่าบริษัทกำลังดิ้นรนในการสร้างรายได้ให้เพียงพอต่อภาระดอกเบี้ย ซึ่งอาจนำไปสู่ปัญหาการชำระหนี้
  3. การตัดสินใจลงทุน: เป็นหนึ่งในหลายปัจจัยที่เทรดเดอร์พิจารณาเมื่อทำกลยุทธ์การลงทุน อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่แข็งแกร่งอาจส่งสัญญาณถึงบริษัทที่แข็งแกร่งทางการเงิน ซึ่งทำให้มีความน่าสนใจสำหรับการลงทุนมากขึ้น ในทางกลับกัน อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่อ่อนแออาจขัดขวางเทรดเดอร์จากการลงทุนเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับเสถียรภาพทางการเงินของบริษัท
  4. การวิเคราะห์เปรียบเทียบ: เทรดเดอร์มักจะเปรียบเทียบอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยของบริษัทต่างๆ ในอุตสาหกรรมเดียวกัน เพื่อตัดสินใจเลือกการลงทุนอย่างมีข้อมูล การวิเคราะห์นี้สามารถช่วยให้ระบุบริษัทที่มีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้นและมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำกว่า ช่วยให้พวกเขาสามารถจัดสรรเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
สัมผัสประสบการณ์แพลตฟอร์มที่ได้รับรางวัลของ Skilling
ลองใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายของ Skilling บนอุปกรณ์ที่คุณเลือกผ่านเว็บ Android หรือ iOS
ลงชื่อ

คำถามที่พบบ่อย

1. เหตุใดเทรดเดอร์จึงควรเรียนรู้เกี่ยวกับอัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ย

ผู้ค้าควรเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้เนื่องจากให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท ประวัติความเสี่ยง และความสามารถในการปฏิบัติตามภาระหนี้ ช่วยให้เทรดเดอร์มีข้อมูลในการตัดสินใจลงทุน

2. อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยช่วยประเมินความเสี่ยงได้อย่างไร?

ช่วยประเมินความเสี่ยงโดยระบุความสามารถของบริษัทในการจ่ายดอกเบี้ยหนี้ของตน อัตราส่วนที่สูงกว่าหมายถึงความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ที่ต่ำกว่า ในขณะที่อัตราส่วนที่ต่ำกว่าบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่สูงกว่า

3. อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยจะส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างไร?

มันส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจลงทุน เนื่องจากเทรดเดอร์อาจชอบบริษัทที่มีอัตราส่วนที่สูงกว่า ซึ่งบ่งบอกถึงความมั่นคงทางการเงินที่มากขึ้นและความเสี่ยงที่ต่ำกว่า ในทางกลับกัน บริษัทที่มีอัตราส่วนต่ำกว่าอาจถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า

4. อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่สูงบ่งชี้ถึงอะไร?

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่สูงแสดงให้เห็นว่าบริษัทมีรายได้เพียงพอที่จะจ่ายดอกเบี้ยได้อย่างสะดวกสบาย ซึ่งบ่งบอกถึงความแข็งแกร่งทางการเงินและความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ลดลง

5. อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยต่ำส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างไร?

อัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ยที่ต่ำอาจทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการชำระดอกเบี้ย ผู้ค้าอาจใช้ความระมัดระวังในการลงทุนในบริษัทดังกล่าว เนื่องจากมีความเสี่ยงทางการเงินหรือการผิดนัดชำระหนี้

6. เทรดเดอร์สามารถเปรียบเทียบอัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ยระหว่างบริษัทได้หรือไม่?

ใช่ เทรดเดอร์มักจะเปรียบเทียบอัตราส่วนการครอบคลุมดอกเบี้ยระหว่างบริษัทในอุตสาหกรรมเดียวกัน การวิเคราะห์เชิงเปรียบเทียบนี้ช่วยระบุบริษัทที่มีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้นและความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำกว่า

ประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่ได้รับประกันหรือคาดการณ์ประสิทธิภาพในอนาคต บทความนี้นำเสนอเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน โปรดทราบว่าในปัจจุบัน Skilling ให้บริการเฉพาะ CFDs เท่านั้น

สัมผัสกับความตื่นเต้นในการซื้อขาย NZDJPY
ซื้อขาย NZDJPY โดยมีค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์และไม่มีมาร์กอัป
15 เม.ย. - 19 เม.ย. | ระหว่างเวลา 00:00 น. และ 21:00 น. UTC
การค้าตอนนี้
สัมผัสประสบการณ์แพลตฟอร์มที่ได้รับรางวัลของ Skilling
ลองใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายของ Skilling บนอุปกรณ์ที่คุณเลือกผ่านเว็บ Android หรือ iOS
ลงชื่อ

ขอบคุณที่พิจารณาทักษะ!

คุณกำลังจะเยี่ยมชม: https://skilling.com/row/ ซึ่งดำเนินการโดย Skilling (Seychelles) Ltd ภายใต้ใบอนุญาตการบริการทางการเงิน SESEHELLES หมายเลขใบอนุญาต: SD042 ก่อนที่จะเปิดบัญชีโปรดอ่าน ข้อกำหนดและเงื่อนไข และติดต่อ

ขอบคุณที่พิจารณาทักษะ!

คุณกำลังจะเยี่ยมชม: https://skilling.com/row/ ซึ่งดำเนินการโดย Skilling (Seychelles) Ltd ภายใต้ใบอนุญาตการบริการทางการเงิน SESEHELLES หมายเลขใบอนุญาต: SD042 ก่อนที่จะเปิดบัญชีโปรดอ่าน ข้อกำหนดและเงื่อนไข และติดต่อ

ดำเนินการต่อ