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Negociar produtos financeiros com margem envolve um alto grau de risco e não é indicado para todos os investidores. Certifique-se de compreender totalmente os riscos e de tomar o devido cuidado para gerenciá-los.

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Hedge em finanças: como funciona e sua definição

Como comprar ações: Um grupo diversificado de indivíduos em frente a uma movimentada bolsa de valores, representando o mundo das finanças e dos investimentos. Aprenda como comprar ações.

Você está preocupado em perder dinheiro no mercado de ações? A cobertura pode ser a solução que você está procurando. Ao usar hedges em investimentos, você pode proteger seu portfólio da volatilidade do mercado e reduzir o risco de perdas. Neste artigo, exploraremos o significado do hedge no investimento, seus prós e contras e como ele funciona na prática. Prepare-se para descobrir uma ferramenta poderosa que pode ajudá-lo a ter sucesso no imprevisível mundo das finanças.

O que é hedge?

Em finanças, um hedge é uma estratégia de investimento ou negociação usada para compensar ou minimizar o risco de movimentos adversos de preços em outro ativo ou posição. Pode ser usado para proteger contra a volatilidade do mercado e perdas potenciais e envolve assumir uma posição de compensação em um ativo ou título relacionado. O objetivo do hedge é reduzir o risco e preservar o capital, permitindo que os investidores tomem decisões mais informadas sobre seus investimentos.

Como funciona?

A cobertura funciona assumindo uma posição de compensação em outro ativo ou título que tenha uma correlação negativa com a posição original.

Por exemplo, se um investidor está preocupado com uma possível queda no valor de uma ação que possui, ele pode comprar opções de venda sobre essa ação ou vendê-la a descoberto. Se o preço da ação realmente diminuir, os ganhos das opções de venda ou da posição vendida compensarão as perdas da ação original.

O objetivo do hedge é minimizar o impacto de movimentos adversos de preços na carteira do investidor, permitindo-lhe gerir o risco de forma mais eficaz. Ao usar hedges, os investidores podem se proteger da volatilidade do mercado e reduzir o potencial de perdas, enquanto ainda participam de ganhos potenciais.

Tipos de operação de hedge no mercado financeiro

Os tipos de operações de hedge mais comuns no mercado financeiro são:

Cobertura de commodities

Trata-se de uma modalidade de operação de hedge utilizada para proteção contra oscilações de preço de mercadorias.

Por exemplo, um agricultor pode usar um hedge de commodities para se proteger contra uma queda no preço de suas safras. Eles poderiam vender contratos futuros de suas safras, o que garantiria um determinado preço para suas safras, mesmo que o preço de mercado caísse.

Cobertura de ações

Este é um tipo de operação de hedge que serve para proteger contra perdas em uma carteira de ações.

Por exemplo, um investidor pode comprar opções de venda em sua carteira de ações, o que lhe daria o direito de vender suas ações a um determinado preço, mesmo que o preço de mercado caia.

Cobertura de Taxa de Câmbio

Este é um tipo de operação de hedge que é usado para proteger contra flutuações nas taxas de câmbio.

Por exemplo, uma empresa que faz negócios em um país estrangeiro pode usar um hedge de taxa de câmbio para se proteger contra flutuações cambiais que poderiam impactar negativamente seus lucros. Eles poderiam usar um contrato a termo para fixar uma taxa de câmbio específica para uma transação futura.

Prós e contras do hedge

Pros Cons

Prós de Cobertura Contras da cobertura
Gerenciamento de riscos: o hedge ajuda traders e investidores a gerenciar sua exposição a riscos, especialmente durante condições de mercado voláteis. Futuros e opções são estratégias eficazes de curto prazo para minimizar o risco no longo prazo. Envolve custos: O hedge envolve custos que podem consumir os lucros, tornando-os menos atraentes para alguns investidores.
Profit locking: Hedging também pode ser usado para bloquear lucros. Os comerciantes podem usar ferramentas de hedge para proteger seus lucros das flutuações do mercado. Reduz os lucros: o risco e a recompensa geralmente são proporcionais um ao outro, portanto, reduzir o risco significa reduzir os lucros.
Sobrevivendo a períodos de mercado difícil: O hedge permite que os traders sobrevivam a períodos de mercado difícil minimizando as perdas. Difícil para traders de curto prazo: para a maioria dos traders de curto prazo, como os day traders, o hedge é uma estratégia difícil de seguir.
Protege contra mudanças de mercado: O hedge eficaz oferece aos traders uma proteção contra várias flutuações de mercado, como mudanças nos preços de commodities, taxas de inflação, taxas de câmbio e taxas de juros, entre outras. Poucos benefícios em algumas condições de mercado: Se o mercado está indo bem ou se movendo de lado, o hedge pode oferecer poucos benefícios.
Economia de tempo: o hedge pode economizar tempo, pois os traders de longo prazo não precisam monitorar e ajustar seus portfólios com o mercado diário volatilidade. Requisitos de conta mais altos: opções de negociação ou futuros geralmente exigem requisitos de conta mais altos, como mais capital ou saldo.
Estratégias de negociação de opções complexas: O hedge usando opções oferece aos traders uma oportunidade de praticar estratégias de negociação de opções complexas para maximizar os retornos. Requer boas habilidades e experiência em negociação: Hedging é uma estratégia de negociação precisa e uma cobertura bem-sucedida requer boas habilidades e experiência em negociação.

Hedge vs fundos de hedge

Hedge vs hedge funds

Cobertura Fundo de cobertura
'Hedge' refere-se a uma estratégia de gerenciamento de risco que os investidores usam para se proteger contra perdas potenciais. Essencialmente, um hedge envolve assumir uma posição de compensação em um ativo relacionado para minimizar o risco. 'Hedge funds' são fundos de investimento que juntam dinheiro de investidores e usam uma variedade de estratégias de investimento, incluindo hedge, para gerar retornos.
Investidores individuais podem usar estratégias de hedge para gerenciar riscos por conta própria. Os fundos de hedge usam uma variedade de estratégias de investimento complexas e geralmente têm altos requisitos mínimos de investimento, tornando-os acessíveis apenas a investidores ricos.
Os hedges podem ser implementados por qualquer pessoa com um conhecimento básico dos mercados financeiros. Os fundos de cobertura são normalmente geridos por gestores de investimento profissionais

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Exemplo de hedge com uma ação

Um exemplo de hedge com uma ação é a compra de uma opção de venda de uma ação. Uma opção de venda é um contrato que dá ao detentor o direito, mas não a obrigação, de vender uma ação a um preço predeterminado dentro de um prazo especificado.

Digamos que um investidor possua 100 ações da empresa XYZ e esteja preocupado com uma possível queda no preço das ações. O investidor pode comprar uma opção de venda que lhe dá o direito de vender as ações a um preço predeterminado, conhecido como preço de exercício. Se o preço da ação cair abaixo do preço de exercício, o investidor pode exercer a opção e vender as ações pelo preço de exercício mais alto, limitando assim suas perdas potenciais.

Essa estratégia permite que o investidor se proteja contra possíveis perdas, mantendo a propriedade das ações. No entanto, tem um custo, pois a compra da opção de venda exige o pagamento de um prêmio, que é o preço do contrato da opção.

Resumo

Embora o hedge tenha suas vantagens e desvantagens, continua sendo uma ferramenta poderosa para investidores que buscam proteger seus portfólios contra a volatilidade do mercado.

Se você é um investidor que procura minimizar sua exposição ao risco, considere incorporar estratégias de hedge em seu portfólio. Consulte um consultor financeiro para determinar a melhor abordagem de cobertura para suas metas de investimento específicas e tolerância a riscos. Com o conhecimento e a experiência certos, o hedge pode ajudá-lo a obter um portfólio de investimentos mais seguro e lucrativo.

Não é um conselho de investimento. Desempenho passado não garante ou prevê desempenho futuro.

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