Fed explicou: um guia completo para o sistema federal de reserva
O Federal Reserve System, ou FED para abreviar, é como o maestro de uma orquestra, mas em vez de música, eles conduzem o fluxo de dinheiro na economia global. No entanto, muitas pessoas não entendem completamente o que ele faz ou como funciona. Neste guia, vamos nos aprofundar no FED e fornecer uma explicação abrangente de sua história, estrutura, políticas e impacto na economia global. Seja você um aspirante a economista ou apenas alguém curioso sobre o funcionamento interno do mundo financeiro, este guia é para você.
O que é o Fed?
O Federal Reserve System, comumente conhecido como "Fed", é o sistema bancário central dos Estados Unidos. Foi estabelecido em 23 de dezembro de 1913, com a assinatura do Federal Reserve Act pelo presidente Woodrow Wilson. É uma agência independente que opera sob a autoridade do governo dos EUA, mas também é responsável por regular a política monetária do país.
É composto por vários componentes principais, incluindo:
- Board of Governors: O Board of Governors é o principal órgão de governo do Federal Reserve System, localizado em Washington, D.C. É composto por sete membros nomeados pelo Presidente dos Estados Unidos e confirmados pelo Senado. O Conselho de Governadores é responsável por definir a política monetária, supervisionar e regulamentar os bancos e outras instituições financeiras e fornecer pesquisas e análises econômicas.
- 12 Federal Reserve Banks: Também inclui 12 Federal Reserve Banks regionais, localizados nos Estados Unidos. Cada Reserve Bank atende a um distrito geográfico específico e fornece serviços financeiros a bancos e outras instituições dentro de seu distrito.
- Federal Open Market Committee (FOMC): O FOMC é o braço de formulação de políticas do Federal Reserve System. É composto por sete membros do Conselho de Governadores e cinco dos 12 presidentes do Federal Reserve Bank, que atuam de forma rotativa.
- Bancos Membros: Bancos nacionais e bancos estatais que optam por aderir ao Federal Reserve System tornam-se membros e são obrigados a manter reservas em seu Federal Reserve Bank regional.
O papel e os deveres do Fed
- Condução da política monetária
- O principal papel do Fed é promover o emprego máximo, preços estáveis e taxas de juros moderadas de longo prazo. os bancos emprestam e tomam emprestado uns dos outros durante a noite. Ele usa uma variedade de ferramentas, incluindo operações de mercado aberto, taxas de desconto e compulsórios, para influenciar a taxa de fundos federais e ajustar a oferta de dinheiro na economia.
- Supervisão e regulação de bancos
- Ele supervisiona e regula bancos e outras instituições financeiras para garantir sua segurança e solidez e para proteger os consumidores. Ele também faz cumprir as leis de proteção ao consumidor, como o Truth in Lending Act e o Fair Credit Reporting Act, e supervisiona o pagamento sistema para garantir que ele funcione sem problemas.
- Prestação de serviços financeiros
- Fornece serviços financeiros a bancos e outras instituições, como processamento de pagamentos, transferência de fundos e emissão de moeda e moedas.
- Realizando pesquisas e análises econômicas
- Ele realiza pesquisas e análises econômicas para entender melhor as condições econômicas e informar suas decisões políticas. Também publica dados e relatórios sobre indicadores econômicos, como produto interno bruto (PIB), inflação e desemprego.
- Manter a estabilidade financeira
- Desempenha um papel na manutenção da estabilidade financeira, monitorando e abordando os riscos sistêmicos no sistema financeiro. Isso inclui supervisionar as operações de utilidades do mercado financeiro, como câmaras de compensação, e fornecer suporte de credor de última instância aos bancos e outras instituições financeiras em tempos de crise.
Qual é o seu estilo de negociação?
Não importa o campo de jogo, conhecer seu estilo é o primeiro passo para o sucesso.
Como o Fed afeta a economia mundial?
- Mercados financeiros globais: Suas decisões de política monetária, como mudanças nas taxas de juros e programas de flexibilização quantitativa, podem afetar os mercados financeiros em todo o mundo. Por exemplo, uma decisão de aumentar as taxas de juros pode fazer com que os investidores mudem seus investimentos para os mercados dos EUA, causando uma diminuição nos fluxos de investimento para outros países.
- Taxas de câmbio: Sua política monetária também pode afetar as taxas de câmbio, o que pode ter um impacto significativo no comércio e investimento internacional. Por exemplo, se aumentar as taxas de juros, o dólar americano pode se valorizar em relação a outras moedas, tornando as exportações dos EUA mais caras e as importações mais baratas.
- Empréstimos internacionais: Suas ações também podem afetar a disponibilidade e o custo do crédito nos mercados internacionais. Por exemplo, uma decisão de aumentar a oferta de dólares americanos por meio de flexibilização quantitativa pode levar ao aumento de empréstimos a entidades estrangeiras ou a uma redução no custo de empréstimos em mercados estrangeiros.
- Economic growth: Seu principal objetivo é promover o emprego máximo e preços estáveis na economia dos EUA, o que também pode ter implicações para o crescimento econômico global. Por exemplo, se aumentar as taxas de juros para controlar a inflação, pode levar à diminuição da demanda por bens e serviços nos EUA, o que também pode afetar a demanda por exportações de outros países.
Datas das reuniões do FED - 2023
A reunião mais recente do Fed foi de 21 a 22 de março de 2023. As reuniões futuras em 2023 serão em maio. 2-3; Junho. 13-14; Julho. 25 a 26 e setembro. 19-20.
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| Data | Hora UTC |
|---|---|
| Abril | Nenhum |
| 3 de maio de 2023 | 18:00:00 |
| 14 de junho de 2023 | 18:00:00 |
| 26 de julho de 2023 | 18:00:00 |
| Agosto | Nenhum |
| 20 de setembro de 2023 | 18:00:00 |
| Outubro | Nenhum |
| 01 de novembro de 2023 | 18:00:00 |
| 13 de dezembro de 2023 | 19:00:00 |
Qual é a taxa de juros do Fed?
A taxa de juros do Fed geralmente se refere à taxa de fundos federais, que é a taxa de juros que os bancos cobram uns dos outros por empréstimos overnight de suas reservas excedentes mantidas no Federal Reserve. O Federal Reserve define uma faixa-alvo para a taxa de fundos federais e usa operações de mercado aberto para influenciar a taxa real a permanecer dentro dessa faixa.
Em março de 2023, a taxa de juros do Fed é de 4,75% a 5,00%. Recentemente, aumentou a taxa de juros em 0,25%, marcando a nona vez que aumentou as taxas desde que começou a fazê-lo em março do ano anterior.
O que você precisa saber sobre as taxas de juros do Fed
A taxa de juros do Federal Reserve é definida pelo Federal Open Market Committee (FOMC) do Federal Reserve Board e é um dos indicadores mais importantes da economia dos EUA.
Aqui estão algumas coisas importantes que você deve saber sobre essas taxas:
- O Federal Reserve ajusta a taxa de juros com base em indicadores econômicos, como inflação e dados de emprego. Quando a economia está crescendo muito rápido, o Fed pode aumentar as taxas de juros para evitar a inflação. Quando a economia está lenta, pode reduzir as taxas de juros para estimular a atividade econômica.
- O Federal Reserve usa a taxa de juros para controlar a oferta monetária. Ao aumentar a taxa de juros, o Fed pode reduzir a quantidade de dinheiro em circulação, o que pode ajudar a reduzir a inflação. Por outro lado, a redução da taxa de juros pode aumentar a oferta monetária, o que pode estimular o crescimento econômico.
- A decisão do Fed sobre a taxa de juros pode ter um impacto significativo em outras taxas de juros, como taxas de hipotecas e taxas de cartão de crédito. Quando o Fed aumenta as taxas de juros, outras taxas de juros também podem aumentar, tornando mais caro para os consumidores tomar dinheiro emprestado.
- O Fed geralmente aumenta as taxas de juros gradualmente ao longo do tempo, e o impacto dos aumentos das taxas pode não ser sentido imediatamente. Pode levar vários meses ou mesmo anos para que o impacto total das mudanças nas taxas de juros seja sentido em toda a economia.
Instrumentos comumente afetados pelas decisões do FED
As decisões do Federal Reserve, incluindo mudanças na taxa de juros, podem ter um impacto significativo em vários instrumentos financeiros. Aqui estão alguns instrumentos que são comumente afetados por suas decisões:
Obrigações
Mudanças nas taxas de juros definidas pelo Fed podem impactar os preços dos títulos, que são investimentos de renda fixa. Quando aumenta as taxas de juros, o valor dos títulos existentes pode diminuir, pois novos títulos com rendimentos mais altos se tornam mais atraentes para os investidores.
Ações
O mercado de ações pode ser influenciado pelas decisões do Fed, pois taxas de juros mais altas podem levar ao aumento dos custos de empréstimos para as empresas, reduzindo potencialmente sua lucratividade. No entanto, alguns setores, como empresas financeiras, podem se beneficiar de taxas de juros mais altas.
Taxas de câmbio
Alterações nas taxas de juros dos EUA podem afetar o valor do dólar americano em relação a outras moedas. Quando as taxas de juros dos EUA aumentam, os investidores estrangeiros podem estar mais propensos a investir nos EUA, aumentando a demanda por dólares americanos e potencialmente fortalecendo seu valor em relação a outras moedas.
Imóveis
As taxas de juros podem ter um impacto significativo no mercado imobiliário. Quando as taxas de juros são baixas, os custos dos empréstimos para os compradores de imóveis podem ser mais acessíveis, levando ao aumento da demanda por imóveis. Quando as taxas de juros sobem, os custos dos empréstimos podem aumentar, potencialmente diminuindo a demanda por casas e impactando o mercado imobiliário.
Empréstimos ao consumidor
As taxas de juros definidas pelo Fed podem afetar as taxas de juros de empréstimos ao consumidor, como hipotecas, empréstimos para automóveis e cartões de crédito. Quando as taxas de juros sobem, os custos dos empréstimos para os consumidores podem aumentar, reduzindo potencialmente a demanda por empréstimos e impactando os gastos do consumidor.
Conclusão
As mudanças na taxa de juros podem ter efeitos significativos nos instrumentos financeiros e na economia em geral, tornando importante que indivíduos e empresas entendam as ações do Fed e seu impacto potencial. Mantendo-nos informados sobre as últimas notícias e análises e buscando aconselhamento especializado conforme necessário, todos nós podemos ficar à frente da curva e tomar decisões informadas sobre nosso futuro financeiro
Não é um conselho de investimento. Desempenho passado não garante ou prevê desempenho futuro.
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