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O trading de produtos financeiros com alavancagem apresenta um alto risco e não é adequada para todos os investidores. Entenda os CFDs e avalie sua tolerância ao risco.

Negociar produtos financeiros com margem envolve um alto grau de risco e não é indicado para todos os investidores. Certifique-se de compreender totalmente os riscos e de tomar o devido cuidado para gerenciá-los.

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Investimento em Bonds: O que você precisa saber

Investimento em títulos: um trader caminha pela rua se preparando para investir.

Você já se perguntou como as grandes empresas ou governos financiam suas operações? Uma resposta está no mundo do investimento em títulos. As Bonds são essencialmente empréstimos concedidos por investidores a empresas, governos ou outras organizações em troca de pagamentos regulares de juros e da promessa de reembolsar o montante principal numa data posterior.

Isso os torna uma forma de investimento popular e confiável para indivíduos que buscam uma fonte estável de renda ou para aqueles que buscam diversificar sua carteira de investimentos. Mas com tantos tipos diferentes de bonds disponíveis e um mercado em constante evolução, pode ser difícil saber por onde começar. Neste guia, exploraremos os fundamentos do investimento em títulos, incluindo como funcionam os bonds, os diferentes tipos de bonds disponíveis e os riscos e benefícios associados ao investimento neles.

O que são bonds?

Imagine o seguinte: você tem uma grande ideia para um negócio, mas não tem dinheiro suficiente para concretizá-la. Então, você decide pedir dinheiro emprestado a investidores e, como contrapartida por eles lhe emprestarem dinheiro, um título é emitido e concedido pelo lado do mutuário.

Em finanças, os bonds são como notas promissórias que as empresas, governos ou outras organizações usam para pedir dinheiro emprestado a investidores. Quando você compra um título, basicamente está emprestando dinheiro ao emissor em troca da promessa de que ele lhe pagará com juros durante um determinado período de tempo.

Pense nisso como um contrato de empréstimo sofisticado com data de reembolso e taxa de juros específicas. Mas o que torna os bonds únicos é que eles podem ser comprados e vendidos nos mercados financeiros, assim como ações. Isto significa que os investidores podem comprar e vender bonds para obter lucro ou gerir riscos.

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São uma parte importante do ecossistema financeiro porque permitem às organizações angariar dinheiro para grandes projetos, como a construção de infraestruturas ou a expansão dos seus negócios. E para os investidores, as bonds oferecem uma forma de risco relativamente baixo de obter um fluxo de rendimento estável.

Portanto, da próxima vez que você ouvir alguém falando sobre bonds, pense neles como um IOU financeiro que pode ajudar as empresas a crescer e dar aos investidores a chance de ganhar algum dinheiro extra.

Como eles funcionam?

Como você viu, os bonds funcionam permitindo que organizações, como governos ou empresas, tomem dinheiro emprestado de investidores por meio da emissão de bonds. O emitente promete devolver o dinheiro numa data posterior, juntamente com o pagamento de juros para compensar o investidor pela utilização do seu dinheiro.

O tamanho dos pagamentos de juros, também conhecido como taxa de cupom, é determinado por vários fatores. A primeira é a qualidade de crédito do emissor, determinada por agências de classificação de crédito como Moody's, Fitch e SPX. Estas agências atribuem uma classificação de crédito ao emitente, que reflecte a sua capacidade de reembolsar o dinheiro emprestado. Quanto maior for a classificação de crédito, menor será a taxa de juros que o emissor terá de pagar para atrair investidores. Outro fator que determina a taxa de juros é o prazo do título, ou quanto tempo até seu vencimento. Bonds com vencimentos mais longos geralmente têm taxas de juros mais altas porque há mais risco associado ao empréstimo de dinheiro por um período de tempo mais longo.

Além disso, as condições de mercado, como a inflação e as taxas de juro, também podem afectar a taxa de juro das bonds. Quando a inflação é elevada, os investidores exigirão taxas de juro mais elevadas para compensar a perda de poder de compra ao longo do tempo.

Tipos de bonds

Existem vários tipos de bonds, mas dois dos mais comuns são títulos de dívida pública e bonds corporativos.

  1. Títulos de dívida pública: São bonds emitidos por governos ou agências governamentais, também conhecidos como bonds soberanos. As entidades emissoras podem ser governos nacionais, estados, cidades ou outras subdivisões políticas. Os investidores compram esses bonds como forma de emprestar dinheiro ao governo e, em troca, recebem pagamentos regulares de juros e reembolso do principal quando o título vence. A qualidade de crédito do governo ou agência emissora é um fator chave na determinação da taxa de juros paga aos investidores.
  2. Bonds corporativos: São bonds emitidos por empresas para levantar capital. Quando os investidores compram bonds corporativos, eles emprestam dinheiro à empresa e recebem pagamentos regulares de juros e reembolso do principal quando o título vence. A qualidade de crédito da empresa emissora é um fator importante na determinação da taxa de juros paga aos investidores.

Os bonds do Tesouro dos EUA, também conhecidos como títulos do Tesouro, são um tipo de título de dívida pública emitido pelo governo dos EUA. São considerados uma opção de investimento altamente segura devido ao facto de serem apoiados pela total confiança e solvabilidade do governo dos Estados Unidos. Isto significa que os investidores têm praticamente a garantia de receber o seu dinheiro de volta com juros.

Eles normalmente são emitidos com vencimentos que variam de 10 a 30 anos e pagam uma taxa de juros a cada seis meses até o vencimento. Os três tipos mais comuns de bonds do Tesouro dos EUA são:

  1. T-letras: São bonds de curto prazo com vencimento de um ano ou menos. Normalmente são emitidos a um preço inferior ao seu valor nominal e não geram juros até atingirem a data de vencimento.
  2. T-notes: São bonds de prazo intermediário com vencimentos que variam de 2 a 10 anos. Até atingirem o vencimento, eles oferecem uma taxa de juros fixa a cada seis meses.
  3. T-bonds: São bonds de longo prazo com vencimentos que variam de 10 a 30 anos. Até o vencimento, eles oferecem uma taxa de juros consistente paga semestralmente.

Como negociar bonds

Negociar bonds pode ser uma ótima maneira de diversificar sua carteira de investimentos e obter um fluxo constante de renda. Aqui estão as etapas básicas para negociá-los:

  1. Entenda o básico: Um título é um instrumento de dívida que uma empresa ou governo emite para arrecadar dinheiro. Comprar um título significa essencialmente que você está concedendo um empréstimo à entidade que o emitiu. O emissor concorda em reembolsar o principal (o valor que você emprestou) com juros em uma data futura.
  2. Escolha o tipo:   Os Bonds podem ser emitidos por empresas, municípios ou governos. Eles também variam em termos de vencimento (o período até o reembolso), taxa de juros e classificação de crédito. Você deve escolher um título que esteja alinhado com seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.
  3. Pesquise o emissor: Antes de investir em um título, é importante pesquisar a saúde financeira e a qualidade de crédito do emissor. Você pode encontrar essas informações no prospecto do título, que é um documento que descreve os termos e condições do título.
  4. Determine o preço: O preço de um título é determinado pela oferta e demanda. Se houver mais compradores do que vendedores, o preço subirá. Caso o número de compradores exceda o de vendedores, o preço aumentará.
  5. Compre: Depois de escolher o título em que deseja investir, você pode comprá-lo por meio de uma corretora ou plataforma de negociação online. Você precisará fornecer ao emissor suas informações pessoais, incluindo seu nome, endereço e número de seguro social.
  6. Manter ou vender: Você pode reter o título até o vencimento e receber o pagamento do principal e dos juros. Alternativamente, você pode vender o título no mercado secundário antes de seu vencimento. O preço que você receberá dependerá das condições de mercado e da classificação de crédito do título.

Risco e recompensa na negociação de bonds

Os Bonds oferecem recompensas potenciais na forma de um fluxo constante de rendimento, mas também acarretam certos riscos, como risco de mercado, risco de crédito e risco cambial. Embora os títulos do Tesouro dos EUA sejam geralmente considerados como tendo um baixo risco de incumprimento, o risco de crédito das bonds empresariais depende da estabilidade financeira do emitente.

  • Risco de mercado: Refere-se à possibilidade de flutuação do valor do título devido às condições de mercado, como taxas de juros ou inflação. As alterações nas taxas de juros podem fazer com que o valor do título flutue, o que pode resultar na perda do principal para o investidor.
  • Risco cambial: surge quando o título é denominado em uma moeda diferente da moeda local do investidor, levando a perdas potenciais devido a alterações nas taxas de câmbio.
  • Risco de crédito: Refere-se à probabilidade de um emissor deixar de efetuar os pagamentos de juros ou principal em dia ou de inadimplência total com suas obrigações de dívida. A qualidade de crédito do emissor e a classificação de crédito do título determinam o risco de crédito. Bonds com classificações de crédito elevadas são considerados menos arriscados e normalmente oferecem rendimentos mais baixos do que aqueles com classificações mais baixas, que são considerados mais arriscados.

Apesar destes riscos, as bonds oferecem potenciais recompensas sob a forma de pagamentos regulares de juros e potencial valorização do capital. Bonds com rendimentos mais elevados podem gerar retornos mais significativos, mas normalmente apresentam riscos mais elevados. Por outro lado, bonds com rendimentos mais baixos podem ser menos arriscados, mas geram menos rendimento para os investidores.

BUND e TNOTE

BUND e TNOTE são tipos de bonds governamentais emitidos pelos governos alemão e norte-americano, respectivamente. Ambos são considerados investimentos de baixo risco devido à forte qualidade de crédito dos respectivos governos que os emitem. Você pode negociar BUND e TNOTE com Skilling hoje.

  •  BUNDs são títulos de renda fixa com vencimentos de até 30 anos e são denominados em euros. São emitidos pelo governo alemão para financiar a sua dívida pública e são negociados na Eurex Exchange, com sede na Alemanha.
  • TNOTEs, por outro lado, são bonds do governo dos EUA com vencimentos que variam de 2 a 10 anos. São emitidos pelo Tesouro dos EUA para financiar a dívida pública do governo e são negociados na Chicago Board of Trade (CBOT), que é uma bolsa de futuros com sede nos EUA.

Tanto BUNDs quanto TNOTEs podem ser negociados usando Skilling, que é uma plataforma de negociação online que oferece acesso a uma variedade de instrumentos financeiros, incluindo bonds. Skilling fornece aos traders acesso a dados de mercado em tempo real, ferramentas avançadas de gráficos e uma variedade de tipos de pedidos, permitindo-lhes tomar decisões comerciais informadas. A plataforma também oferece uma variedade de ferramentas de gerenciamento de risco, como ordens stop-loss, que podem ajudar os traders a minimizar sua exposição a perdas potenciais.

Conclusão

Compreender os fundamentos do investimento em títulos é um passo essencial para a construção de um portfólio de investimentos diversificado. Poderiam proporcionar estabilidade, rendimento e preservação de capital, tornando-os uma escolha popular entre investidores de todos os níveis. Ao conhecer os diferentes tipos de bonds, suas características e riscos, você poderá tomar decisões de investimento informadas e alinhadas aos seus objetivos financeiros.

No entanto, investir em bonds não é um evento único. Requer monitoramento e ajuste constantes para manter um equilíbrio ideal entre risco e retorno. Portanto, é fundamental acompanhar a evolução do mercado e manter-se informado sobre o desempenho dos seus investimentos.

Não é um conselho de investimento. Desempenho passado não garante ou prevê desempenho futuro.

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