En finance et en trading, comprendre les coûts est essentiel pour réussir. Parmi ceux-ci, les coûts variables se distinguent comme un facteur clé pouvant influencer le processus décisionnel d'un trader. Cet article examine les coûts variables, leurs différents types, comment ils peuvent être calculés et pourquoi ils sont importants pour les traders.
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Que sont les coûts variables?
Les coûts variables sont des dépenses qui évoluent proportionnellement à l'activité d'une entreprise. En trading, ce sont des coûts qui fluctuent en fonction du volume des échanges. Contrairement aux coûts fixes, qui restent constants quelle que soit la production, les coûts variables varient en fonction de la production ou du niveau d'activité de l'entreprise.
Pour les traders, les coûts variables peuvent inclure les frais de transaction, les commissions et le coût des marchandises vendues (COGS) s'ils sont impliqués dans le commerce de matières premières. Ces coûts sont directement liés au niveau d’activité commerciale; plus vous exécutez de transactions, plus les coûts variables sont élevés.
Types de coûts variables dans le trading
Les coûts variables dans le trading peuvent être classés en plusieurs types:
- Frais de transaction: Il s'agit de frais imposés par une maison de courtage pour le traitement de l'achat ou de la vente de titres. Ils peuvent varier en fonction du type et de la taille de la transaction.
- Commissions: De nombreux courtiers gagnent leur vie grâce aux commissions, qui sont des frais payés à un courtier pour l'exécution d'une transaction, en fonction du nombre d'actions, d'obligations ou de contrats négociés.
- Coûts de spread: Le spread est la différence entre le prix acheteur et le prix demandé d'un titre. Les traders actifs doivent surmonter le spread pour entrer dans une position rentable.
- Slippage: Il s'agit de la différence entre le prix attendu d'une transaction et le prix auquel la transaction est exécutée. Le glissement se produit souvent pendant les périodes de plus forte volatilité.
- Frais d'intérêt: Pour les traders qui empruntent du capital pour négocier, les frais d'intérêt peuvent être considérés comme un coût variable car ils augmenteront avec le montant de l'argent emprunté.
Comment calculer les coûts variables
Le calcul des coûts variables est simple: additionnez tous les coûts qui varient en fonction de l'activité de trading. Par exemple, si un trader paie une commission de 1 $ par transaction et exécute 100 transactions, le coût total de la commission est de 100 $.
Voici une formule simple pour calculer les coûts variables (VC):
VC = Quantité de transactions (Q) × Coût variable par transaction (VCT)
Si un trader a des coûts variables supplémentaires, tels que des dérapages et des frais d'intérêts, ceux-ci doivent être ajoutés aux coûts de commission pour obtenir le total des coûts variables.
Pourquoi ils sont importants pour les traders
Comprendre et gérer les coûts variables est vital pour les traders pour plusieurs raisons:
- Rentabilité: Les coûts variables affectent directement la rentabilité d'un commerçant. Plus les coûts variables sont élevés, plus le bénéfice net des activités de trading est faible.
- Stratégie de tarification: Pour les négociants en matières premières, comprendre les coûts variables est essentiel pour fixer le juste prix des marchandises. Il garantit que le prix couvre tous les coûts et comprend une marge bénéficiaire.
- Contrôle des coûts: En surveillant les coûts variables, les traders peuvent identifier les domaines dans lesquels ils peuvent réduire leurs dépenses, comme la négociation de taux de commission plus bas ou le choix d'une plateforme de trading plus rentable.
- Analyse du seuil de rentabilité: Les traders peuvent utiliser les coûts variables dans l'analyse du seuil de rentabilité pour déterminer le nombre de transactions ou les volumes qu'ils doivent réaliser pour couvrir tous leurs coûts.
- Gestion des risques: Connaître les coûts variables aide les traders à gérer les risques en définissant des ordres stop-loss et des objectifs de profit plus précis.
Quel est votre style de trading ?
Peu importe le terrain de jeu, connaître votre style est la première étape vers le succès.
Résumé
Les coûts variables sont un aspect important du trading qui peut avoir un impact sur les résultats d'un trader. En comprenant les types de coûts variables, comment les calculer et leur importance, les traders peuvent prendre des décisions plus éclairées, contrôler les coûts et améliorer leur retour sur investissement. Comme pour tout aspect du trading, une analyse et une gestion diligentes des coûts variables peuvent conduire à une stratégie de trading et à des résultats financiers plus efficaces.
