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Trading de matières premières

Investir dans l'or: L'atout ultime pour les investisseurs

Carry trade : investir dans la représentation de l'image de l'or avec de l'or à Wall Street.

Dans le vaste domaine des opportunités d’investissement, où les marchés fluctuent et où les incertitudes économiques menacent, un actif intemporel a résisté à l’épreuve du temps : l’or. Pendant des siècles, ce métal précieux a captivé l’imagination de l’humanité, symbolisant la richesse, le pouvoir et la prospérité.

Mais au-delà de son attrait et de son attrait esthétique, l’or s’est révélé être un choix d’investissement sans égal, offrant stabilité, diversification et valeur à long terme. Dans ce guide complet, nous plongeons dans le monde captivant de investir dans l'or, explorons les facteurs qui déterminent sa valeur et vous fournissons les connaissances dont vous avez besoin pour prendre des décisions éclairées.

Différentes façons d’ investir dans l'or

S/N Méthode d'investissement dans l'or Comment ça marche? Où l'acheter?
1. Lingots d'or pur Investir dans des lingots d’or pur implique d’acheter de l’or physique sous forme de lingots standardisés. Ces barres sont généralement produites par des raffineries réputées et sont disponibles en différents poids, allant de quelques grammes à plusieurs kilogrammes. La valeur de ces lingots est directement liée au marché en vigueur prix de l'or Les lingots d’or pur peuvent être achetés auprès de négociants en lingots agréés, de banques et de détaillants spécialisés en métaux précieux. Il est essentiel de s’assurer que le revendeur est réputé et propose des barres authentiques et certifiées.
2. Pièces d'or pur Investir dans des pièces d’or pur implique d’acheter des pièces frappées en or. Ces pièces sont émises par des monnaies gouvernementales et sont souvent considérées à la fois comme un investissement précieux et un objet de collection. Les pièces d’or ont généralement un poids et une pureté fixes, ce qui les rend facilement échangeables. Les monnaies gouvernementales, les marchands de pièces agréés et les plateformes en ligne réputées sont des sources fiables pour acheter des pièces d'or pur. Il est conseillé de rechercher l'authenticité du vendeur avant de procéder à un achat.
3. Bijoux en or Investir dans l'or implique d’acquérir des objets en or comme des colliers, des bracelets ou des bagues. Même si les bijoux ont une valeur sentimentale et esthétique, leur potentiel d’investissement réside dans la teneur en or sous-jacente. La valeur d'un bijou en or est déterminée par le poids et la pureté de l'or utilisé dans sa fabrication. Les bijoux en or peuvent être achetés dans des bijouteries réputées, en ligne et hors ligne. Il est important de prendre en compte des facteurs tels que le savoir-faire, le design et la pureté lors de la sélection de pièces à des fins d'investissement.
4. Fonds communs de placement et ETF Investir dans l'or par le biais de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB) offre une option pratique et accessible. Ces véhicules d'investissement mettent en commun l'argent de plusieurs investisseurs pour investir dans un portefeuille d'actifs liés à l'or, notamment de l'or physique, des actions minières aurifères et des dérivés sur l'or. Les fonds communs de placement sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels, tandis que les ETF se négocient en bourse comme des actions ordinaires. Les fonds communs de placement peuvent être achetés auprès de sociétés de courtage ou directement auprès des sociétés de fonds. Les ETF peuvent être achetés et vendus par l'intermédiaire de courtiers en valeurs mobilières ou de plateformes de trading en ligne.
5. CFD (Contrat sur Différence) Un contrat sur différence (CFD) est un produit financier dérivé qui permet aux investisseurs de spéculer sur les mouvements du prix de l'or sans posséder l'actif sous-jacent. Avec les CFD, les investisseurs peuvent profiter des mouvements de prix à la hausse comme à la baisse en prenant des positions longues ou courtes. Le trading de CFD implique de conclure un accord avec un courtier pour échanger la différence du prix de l'or entre l'ouverture et la clôture du contrat. Les CFD peuvent être négociés via des sociétés de courtage en ligne qui proposent des plateformes de trading de CFD. Il est important de choisir un courtier réputé et réglementé.
6. Actions de sociétés minières Investir dans des actions de sociétés minières implique d’acheter des actions de sociétés engagées dans l’exploration, la production ou les opérations minières d’or. La valeur de ces actions est influencée par des facteurs tels que la performance financière de l'entreprise, la production et le prix de l'or. Les actions des sociétés minières peuvent être achetées via des sociétés de courtage ou des plateformes de négociation en ligne. Les investisseurs peuvent choisir parmi un large éventail de sociétés minières cotées en bourse.

Pourquoi investir dans l’or?

L'achat d'or est souvent considéré comme une bonne option d'investissement, surtout en période de crise, car son prix a tendance à être plus stable que celui des autres actifs financiers. Cependant, il est important de noter que l’or n’est pas à l’abri des fluctuations de prix et que le moment de votre investissement joue un rôle important. Toutefois, sur le long terme, la valeur de l’or a généralement augmenté. Cela peut être attribué, en partie, à son lien étroit avec le prix du dollar. Lorsque le dollar s’affaiblit, l’or a tendance à augmenter, et vice versa. De même, l’or réagit également à l’inflation qui augmente généralement dans les 6 à 9 mois suivant une augmentation de la masse monétaire.

Outre sa valeur d’investissement et sa réputation de valeur refuge, l’or revêt une importance considérable dans des secteurs tels que la bijouterie et l’électronique.

La demande constante d’or dans ces secteurs contribue à l’appréciation de son prix. L’or étant une ressource limitée, sa disponibilité limitée contribue encore davantage à sa tendance à prendre de la valeur.

Si vous manquez d'expertise dans ce domaine, il peut être conseillé de demander conseil à un conseiller financier qui pourra vous aider à maximiser le potentiel de vos investissements. Leurs connaissances et leur expérience peuvent vous aider à comprendre les subtilités de investir dans l'or et à prendre des décisions éclairées pour optimiser vos rendements.

Avantages et inconvénients

Avantages Inconvénients
Liquidité totale :  Épargner en or physique vous offre un actif très liquide. Cela signifie que vous pouvez facilement convertir votre or en espèces. L'or est reconnu mondialement comme un actif précieux, et il existe un marché bien établi pour l'achat et la vente d'or, ce qui rend relativement facile la conversion de vos avoirs en or en espèces. Aucun rendement garanti :  L'investissement en or n'est pas assorti de rendements garantis. Même si l’or a historiquement bien conservé sa valeur à long terme, son prix peut être soumis à des fluctuations importantes à court terme. La valeur de l'or est influencée par divers facteurs tels que la demande du marché, les conditions économiques et le sentiment des investisseurs. Par conséquent, rien ne garantit que votre investissement dans l’or générera un rendement positif.
Protection contre les incertitudes politiques :  L'or est souvent considéré comme une valeur refuge car il n'est pas soumis aux incertitudes politiques. En période d'instabilité géopolitique ou de turbulences économiques, la valeur des devises et des autres actifs financiers peut être volatile. Cependant, l’or a tendance à conserver sa valeur et peut servir de protection contre l’inflation, les fluctuations monétaires et les risques politiques. Corrélation élevée avec le dollar :  Étant donné que l'or est négocié à l'échelle mondiale en dollars américains, il existe une forte corrélation entre les deux. Les prix de l’or sont souvent influencés par la force ou la faiblesse du dollar américain. Lorsque la valeur du dollar américain augmente, le prix de l’or en dollars a tendance à baisser, et vice versa. Cette corrélation signifie que les changements dans la valeur du dollar peuvent avoir un impact sur la valeur de votre investissement en or.
Diversification du portefeuille :   Investir dans l'or vous permet de diversifier votre portefeuille d'investissement. La diversification est une stratégie qui consiste à répartir vos investissements sur différentes classes d'actifs pour réduire les risques. L'or a historiquement présenté une faible corrélation avec d'autres actifs financiers comme les actions et les obligations, ce qui signifie que sa valeur évolue souvent indépendamment de ces actifs. En incluant l’or dans votre portefeuille d’investissement, vous pouvez potentiellement réduire le risque global du portefeuille et améliorer la stabilité. Exigences en matière de stockage et d'assurance : Si vous choisissez d'investir dans de l'or physique, tel que des lingots ou des pièces de monnaie, vous devez prendre en compte les coûts et la logistique liés au stockage et à la sécurisation de votre investissement. L'or physique doit être conservé dans un endroit sûr, comme le coffre-fort d'une banque ou un coffre-fort sécurisé. De plus, il peut s’avérer nécessaire d’assurer votre or contre le vol ou les dommages, ce qui augmente les coûts globaux de possession.
Stockage de valeur :  La densité de valeur élevée de l’or signifie qu’une petite quantité d’or peut valoir une somme d’argent importante. Cela rend relativement facile le stockage de l’or physique. Contrairement à d’autres actifs comme l’immobilier ou de grandes quantités de matières premières, l’or peut être stocké dans un petit coffre-fort ou même à la maison sans nécessiter beaucoup d’espace. Cette commodité et cette portabilité font de l’or un choix populaire pour les personnes cherchant à stocker leur richesse sous une forme compacte et sécurisée.
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Quand investir dans l’or

L'or présente un comportement cyclique et se comporte bien pendant les périodes de forte inflation, de dépréciation du dollar, d'incertitude économique et de baisse des marchés boursiers. Son prix fluctue tout au long de l’année, rendant certains mois plus favorables que d’autres pour acheter de l’or.

Généralement, le début de l’année et l’été offrent des opportunités d’entrer sur le marché de l’or en raison des tendances saisonnières. Cependant, d’autres facteurs externes influencent également le moment idéal pour acheter de l’or.

En période d’incertitude, le prix de l’or a tendance à être plus élevé, alors qu’il peut être plus bas en période de vigueur économique ou de dollar fort.

Saviez-vous?

En 2020, la récession mondiale provoquée par la pandémie, associée à des facteurs saisonniers, a propulsé l’or vers des niveaux records, dépassant 2 000 dollars l’once en août, dépassant ainsi le précédent record de 2011.

Même si l'année 2021 a été relativement décevante pour l'or, le récent conflit entre la Russie et l'Ukraine a rappelé aux investisseurs le rôle de l'or en tant que valeur refuge, même s'il n'a pas autant brillé que lors d'autres périodes de volatilité des marchés. À la suite du conflit, les prix de l’or ont de nouveau bondi, atteignant 2 000 dollars l’once en mars 2022, avant de connaître des baisses ultérieures.

FAQ

1. Pourquoi devrais-je envisager investir dans l'or?

L'or peut servir d'outil de couverture contre l'inflation, les fluctuations monétaires et les incertitudes économiques. Il offre une diversification de portefeuille, de la liquidité et une réserve de valeur potentielle.

2. Comment puis-je investir dans l’or?

Il existe plusieurs façons d’investir dans l’or. Vous pouvez acheter de l'or physique comme des lingots ou des pièces de monnaie, investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) sur l'or, acheter des actions de sociétés minières aurifères ou investir dans des futuresor et des contrats d'options.

3. Est-il préférable d’investir dans l’or physique que dans d’autres formes d’investissement dans l’or?

Cela dépend de vos préférences et de votre situation. L’or physique constitue une propriété tangible mais nécessite des dispositions en matière de stockage et de sécurité. D'autres formes, telles que les ETF ou les actions minières, offrent commodité et liquidité.

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4. Quels facteurs influencent le prix de l’or?

Le prix de l'or est influencé par divers facteurs, notamment la dynamique de l'offre et de la demande, les conditions économiques mondiales, les taux d'inflation, les fluctuations monétaires, les politiques des banques centrales et le sentiment des investisseurs..

5. investir dans l'or est-il risqué?

Comme tout investissement, l’or comporte ses propres risques. Le prix de l’or peut être volatil à court terme et il n’y a aucune garantie de rendement. Il est important d'évaluer votre tolérance au risque et de diversifier votre portefeuille de placements.

6. Puis-je perdre de l’argent en investir dans l'or?

Oui, il est possible de subir des pertes en investir dans l'or. La valeur de l’or peut fluctuer et si vous vendez pendant une baisse des prix, vous risquez de subir une perte. Il est important de tenir compte de votre horizon de placement et de vous préparer aux fluctuations potentielles des prix.

7. Comment puis-je déterminer le bon moment pour acheter ou vendre de l’or?

Le timing sur le(s) marché(s) peut être difficile. De nombreux facteurs affectent le prix de l’or. Il est conseillé de se concentrer sur les tendances à long terme, de diversifier vos investissements et d'envisager de consulter un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés.

8. Y a-t-il des implications fiscales lorsque investir dans l'or?

Les réglementations fiscales varient selon les pays et les juridictions. Il est recommandé de consulter un fiscaliste ou un conseiller financier pour comprendre les implications fiscales d' un investir dans l'or et prendre des décisions éclairées.

9. Puis-je utiliser l’or comme garantie pour un prêt?

Certaines institutions financières acceptent l’or comme garantie de prêts. Cependant, les termes et conditions peuvent varier selon les institutions financières, et il est conseillé de vérifier auprès de votre banque ou établissement de crédit les exigences spécifiques.

10. Comment puis-je garantir l’authenticité de l’or physique?

Lorsque vous achetez de l’or physique, achetez auprès de revendeurs réputés et assurez-vous qu’ils fournissent une certification ou une authentification appropriée. Effectuez des recherches, vérifiez les marquages ​​appropriés et envisagez des services de vérification tiers si nécessaire.

Pas de conseil en investissement. Les performances passées ne garantissent ni ne prédisent les performances futures.

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