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Spéculation vs Investissement : guide du débutant 2024

Investisseur d'homme d'affaires avide soufflant des bulles avec le signe du dollar.

Dans le monde de la finance, comprendre la distinction entre "spéculation" et "investissement" est essentiel, surtout pour les débutants. Ce guide approfondit les nuances de la spéculation boursière et les principes fondamentaux de l'investissement, offrant une comparaison claire aux aspirants traders et investisseurs en 2024.

De nombreux traders potentiels ont besoin de clarifications sur les différences entre spéculation et investissement. Les nouveaux arrivants sur le marché tombent souvent dans le piège de penser que les deux sont la même chose. Ce n’est pas le cas.

Néanmoins, un nombre surprenant de traders commencent leur parcours d’investisseur et finissent par devenir spéculateur sans s’en rendre compte. Comprendre votre objectif lors du trading ne pourrait pas être plus important, et comme les investisseurs et les spéculateurs empruntent des chemins très différents, il est essentiel d’être conscient de ce qu’impliquent la spéculation et l’investissement.

Que signifie "investir" ?

La définition du dictionnaire du mot "vestissement" consiste à dépenser une somme d’argent fixe pour un instrument financier, une entreprise ou un projet afin de réaliser des bénéfices. Essentiellement, investir consiste à placer votre argent dans quelque chose qui, selon vous, a de la valeur – généralement des fonds ou des actions.

Lorsque vous investissez sur les marchés financiers, vous devez prendre deux décisions vitales. Premièrement, vous devez décider du montant de capital que vous consacrerez à votre investissement, et deuxièmement, vous devrez déterminer à quoi vous allez utiliser le capital, c’est-à-dire dans quoi vous allez investir. Lorsqu’il s’agit de prendre ces décisions, vous devez effectuer une analyse clé. Tout d’abord, vous devez examiner minutieusement vos finances, puis, ensuite, vous devez considérer les objectifs potentiels que vous souhaitez atteindre grâce à l’investissement que vous envisagez de faire.

Bien qu’il n’existe pas de règles strictes pour investir, il est logique de suivre certains protocoles judicieux pour éviter des erreurs coûteuses. Ceux-ci inclus:

Comprendre l'investissement :

  • Effectuer une analyse approfondie du secteur de l'investissement.
  • Évaluer les concurrents de l'entreprise cible.
  • Évaluer la solvabilité de l'entreprise.
  • Examiner ses marges bénéficiaires.
  • Considérez ses attentes futures.

Compte tenu de la marge de sécurité :

  • Comprendre la notion de "marge de sécurité", qui est le rapport entre le prix des actions et leur valeur intrinsèque.
  • Reconnaître qu'un prix d'actif inférieur implique une marge de sécurité plus élevée.
  • Tenir compte de la marge de sécurité lors de la sélection des investissements.

Adopter une perspective à long terme :

  • Reconnaître que les rendements se matérialisent une fois que le marché reconnaît la véritable valeur de l'actif.
  • Planifier les investissements comme des engagements à long terme.

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Qu'est-ce que la spéculation ?

Bien qu'il y ait une ligne assez fine entre l'investissement et la spéculation, il existe quelques différences essentielles.

Lorsque les gens parlent de spéculation, ils entendent la vente ou l'achat d'actifs financiers dont le prix est susceptible de baisser ou d'augmenter dans un proche avenir. Par rapport à l'investissement, la spéculation est beaucoup plus risquée puisqu'elle vise à profiter des fluctuations de prix à court terme.

L'analyse fondamentale et technique est utilisée dans la spéculation; cependant, étant donné que les transactions ne se font qu'à court terme, les indicateurs techniques sont généralement décisifs.

Il est possible en pratique de spéculer sur le prix de pratiquement n'importe quel instrument financier, pas seulement sur les instruments traditionnels comme les actions, ce qui est le cas pour l'investissement.

Bien que cela soit contraire aux idées reçues, les décisions des spéculateurs ne sont pas le fruit du hasard. Elles sont plutôt le résultat d'une analyse technique complète ainsi que d'une formation approfondie. Les spéculateurs passionnés feront des efforts considérables pour apprendre à effectuer une analyse approfondie de chaque aspect du marché ainsi que de l'instrument dans lequel ils investissent afin qu'ils puissent réussir le mieux possible dans la réalisation de leur objectif de réaliser un profit.

Périodes de forte spéculation

Il y a eu des périodes distinctes dans l'histoire où la spéculation était à un niveau record.

L'une des bulles de spéculation les plus célèbres de l'histoire des marchés financiers doit être la fameuse bulle Internet qui s'est produite dans les années 1990. En raison de sa taille et de son ampleur, très peu d'autres bulles peuvent correspondre à cette époque où la popularité croissante d'Internet a déclenché une énorme vague de spéculation dans les entreprises technologiques de la "nouvelle économie".

Le résultat a été que les innombrables sociétés point-com ont reçu des évaluations d'une valeur de milliards de dollars à partir du moment où elles sont devenues publiques et l'indice composite US100 a grimpé à son sommet de plus de 5000 en l'an 2000 contre seulement 750 en 1990. À la fin de 2002 , cependant, l'indice a plongé de 78 %, s'effondrant de façon spectaculaire et provoquant une récession aux États-Unis.

Une autre période de forte spéculation est survenue en 2008, lorsque l'Amérique était au plus fort d'un boom économique. À l'époque, le chômage était à son point le plus bas depuis une décennie et le sentiment des investisseurs était élevé. Malheureusement, de nombreux facteurs se sont conjugués pour provoquer un effondrement important du marché.

Avec une inadéquation des passifs et des actifs, l'utilisation d'un effet de levier excessif, une prise de risque excessive de la part des institutions financières et des cours des actions non alignés sur les valorisations, c'était la recette d'une tempête parfaite qui a conduit à une récession majeure dont la reprise a été lente .

Quelles sont les différences entre la spéculation et l'investissement ?

Il existe quatre domaines dans lesquels spéculer et investir présentent des différences significatives :

Temps d'investissement

Généralement, les investisseurs conservent leurs actifs dans leur portefeuille pendant de nombreuses années. Pendant ce temps, les spéculateurs modifient généralement les actifs à court terme, généralement en quelques jours, heures ou même quelques minutes.

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Analyse

Les investisseurs analysent en profondeur tous les facteurs fondamentaux, des ratios d'entreprise, des concurrents et des conditions du secteur aux facteurs techniques tout au long de l'historique de l'actif. Les spéculateurs, quant à eux, n'effectuent principalement que des analyses techniques associées au marché et au sentiment fondamental.

Objectif

L'objectif principal d'un investisseur est d'obtenir des rendements faibles et récurrents sur une longue période, par exemple grâce au versement de dividendes. Les spéculateurs, quant à eux, cherchent à réaliser de petits bénéfices sur une période à court terme.

Risque

Les investisseurs ne prennent qu'un risque modéré, bien que cela, à son tour, diminue le taux de rendement. Pendant ce temps, les spéculateurs prennent un risque plus élevé, mais cela leur donne la possibilité de réaliser des gains potentiels plus élevés.

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Existe-t-il des similitudes entre l'investissement et la spéculation ?

Bien qu'il existe des différences majeures entre l'investissement et la spéculation, comme indiqué ci-dessus, il existe également des similitudes entre les deux formes de trading, en particulier en ce qui concerne les erreurs couramment commises.

Souvent, les traders passent du statut d'investisseur à celui de spéculateur sans s'en rendre compte. À titre d'exemple, un investisseur peut acheter des actions d'une société après avoir effectué une analyse approfondie, mais après seulement un court instant, le prix baisse, de sorte que l'investisseur vend à un prix inférieur à celui qu'il a initialement payé. Ils achètent ensuite un autre stock qui est actuellement sur une tendance haussière. Ce mouvement indique un passage de l'investissement à la spéculation.

Une autre erreur courante qui afflige les investisseurs et les spéculateurs est le manque de compréhension et de connaissances. Trop de gens commencent à investir ou à spéculer en pensant que les mouvements du marché se produisent uniquement à cause du hasard. Le résultat est une frustration et des pertes importantes.

Quel est le meilleur - investissement ou spéculation ?

Comme vous pouvez l'imaginer, la spéculation et l'investissement présentent à la fois des avantages et des inconvénients.

En ce qui concerne les avantages, l'investissement peut être un choix moins risqué que la spéculation, et souvent une meilleure option pour quiconque est un nouveau venu sur les marchés financiers. La spéculation, d'autre part, offre l'avantage de commissions plus faibles, d'un accès plus facile au marché, d'un besoin de moins de capital en raison de l'effet de levier, et également d'une plus grande variété d'actifs financiers disponibles parmi lesquels les spéculateurs peuvent choisir.

En ce qui concerne les inconvénients, investir nécessite plus de capital initial pour démarrer et les commissions à payer sont plus élevées. Il y a aussi moins d'instruments à choisir dans l'ensemble. Les inconvénients de la spéculation, quant à eux, incluent un risque de perte plus élevé, un niveau de stress accru et un besoin de plus de formation et de dévouement pour atteindre l'objectif souhaité de récolter des bénéfices.

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Comment choisir entre spéculer et investir ?

Lorsque vous essayez de décider quel type de trader vous souhaitez être, il est important de noter que vous n'avez pas à choisir entre la spéculation et l'investissement. En fait, les deux formes de trading peuvent bien se compléter.

A titre d'exemple, si un trader détient des actions dans une société qui a longtemps été cotée en bourse mais qui est maintenant sur une tendance baissière, il peut spéculer afin de couvrir la position. Ceci peut être réalisé en utilisant des CFD (Contracts for Difference) - des produits dérivés avec un prix basé sur leurs actifs sous-jacents qui permettent de négocier dans un marché baissier.

Le commerçant pourrait vendre un Contrats de Différence sur l'action qu'il possède pour compenser la valeur d'investissement qui a été perdue sans avoir besoin de vendre l'une des actions qu'il possède.

Dans cet esprit, il est clair que les commerçants peuvent opter à la fois pour la spéculation et l'investissement en fonction de leurs besoins à tout moment. Cependant, pour quiconque souhaite se spécialiser dans l'un ou l'autre, investir est souvent le meilleur choix pour les novices en trading qui recherchent une option moins risquée avec un engagement moindre en termes de formation et de dévouement.

Spéculation vs Investissement en 2024 : tendances et changements

À l’approche de 2024, les stratégies de spéculation et d’investissement évoluent avec la technologie et la dynamique du marché. Les plateformes numériques ont rendu le trading spéculatif plus accessible, tandis que les stratégies d’investissement intègrent de plus en plus de considérations durables et éthiques.

Résumé : points à retenir

  • La spéculation est à haut risque et à court terme, tandis que l'investissement se concentre sur l'accumulation de richesse à long terme.
  • Comprendre les deux approches est crucial pour le succès financier en bourse.
  • 2024 apporte de nouvelles opportunités et de nouveaux défis en matière de spéculation et d'investissement.

Le paysage de la spéculation et de l’investissement continue d’évoluer avec les tendances émergentes et les progrès technologiques. Pour les acteurs du marché, rester informé de ces changements est crucial. Même si la spéculation peut offrir l’attrait de gains rapides dans un marché en évolution rapide, les stratégies d’investissement s’adaptent pour intégrer des approches plus éthiques et fondées sur les données. Les deux voies nécessitent une compréhension approfondie de la dynamique du marché et un engagement envers l’apprentissage continu.

Que l'on penche pour l'excitation de la spéculation ou la régularité de l'investissement, la clé du succès réside dans l'adaptation à l'évolution du marché et la prise de décisions éclairées basées sur les dernières tendances et les meilleures pratiques du monde financier.

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