Vous avez peut-être entendu le terme « titres », mais vous ne comprenez peut-être pas pleinement ce qu'il signifie. En termes simples, les titres sont des instruments financiers qui représentent la propriété ou un droit sur des actifs. Ils se présentent sous différentes formes telles que actions, obligations, contrats d'investissement, billets et dérivés, chacun servant un objectif spécifique dans le monde financier.
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Que sont les valeurs mobilières?
Les titres sont des instruments financiers que les gens achètent et vendent pour investir de l'argent ou lever des fonds. Ils représentent une participation dans une entreprise, un prêt à un gouvernement ou à une société, ou un droit de négocier des actifs.
Par exemple:
- Les Actions sont des titres qui vous donnent une part de propriété dans une entreprise. Si l'entreprise se porte bien, vous pourriez gagner de l'argent grâce aux dividendes ou en vendant vos actions à un prix plus élevé.
- Les Bonds sont des titres de dette sur lesquels vous prêtez de l'argent à un gouvernement ou à une entreprise. En retour, vous recevez des paiements d’intérêts réguliers et un remboursement de votre investissement initial à l’échéance de l’obligation.
- Les Options sont des dérivés financiers qui donnent aux acheteurs le droit, mais pas l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix et une date convenus.
Types de titres
- Titres de participation : il s'agit d'actions ou de parts qui représentent une participation dans une entreprise. Lorsque vous achetez des titres de participation, vous devenez copropriétaire de l'entreprise. Cela signifie que vous pouvez gagner de l'argent si l'entreprise se porte bien et que vous pouvez également avoir votre mot à dire dans les décisions de l'entreprise.
- Titres de dette : il s'agit notamment des obligations et des billets dans lesquels vous prêtez de l'argent à une entreprise ou à un gouvernement. En échange, vous recevez des paiements d’intérêts réguliers et récupérez votre montant initial à l’échéance du titre. C'est comme un prêt où l'émetteur s'engage à vous rembourser.
- Titres hybrides : ils combinent les caractéristiques des titres de capitaux propres et des titres de dette. Par exemple, les obligations convertibles sont des obligations qui peuvent être transformées en actions d’une société. Ils offrent la stabilité des obligations avec un potentiel de gains boursiers.
- Titres dérivés : il s'agit de contrats financiers qui tirent leur valeur d'un actif sous-jacent, comme des actions ou des obligations. Les exemples incluent les contrats sur différences (CFD), les options et les futures. Ils peuvent être utilisés pour hedge les risques ou spéculer sur les variations de prix.
- Titres adossés à des actifs : il s'agit de titres adossés à un pool d'actifs, tels que des hypothèques ou des prêts. Les Investisseurs reçoivent des paiements basés sur les flux de trésorerie de ces actifs. Par exemple, les titres adossés à des créances hypothécaires sont adossés à des prêts immobiliers.
Comment se déroule le commerce des valeurs mobilières
- Titres cotés en bourse : ils sont cotés sur des bourses comme la Bourse de New York (NYSE). Lorsqu'une entreprise souhaite lever des fonds, elle peut vendre des actions au public par le biais d'une offre publique initiale (IPO). Après l' IPO, ces actions sont disponibles à la négociation en bourse. Les Investisseurs peuvent facilement acheter et vendre ces actions par l'intermédiaire de courtiers, et les prix sont déterminés par l'offre et la demande sur le marché. Cette négociation publique offre une liquidité élevée, ce qui signifie que vous pouvez rapidement acheter ou vendre des actions.
- Négociation de gré à gré (OTC) : Certains titres ne sont pas cotés en bourse mais sont négociés directement entre acheteurs et vendeurs. C'est ce qu'on appelle le trading de gré à gré (OTC) trading. Les négociations de gré à gré s'effectuent généralement via des plateformes électroniques ou par téléphone, et sont généralement utilisées pour les titres non cotés sur une bourse majeure. Cette méthode est moins formelle et peut être plus flexible, mais elle peut être moins liquide que le trading en bourse.
- Placements privés : Les titres peuvent également être vendus en privé à un petit groupe d' investisseurs qualifiés. C'est ce qu'on appelle un placement privé. Ces titres ne sont pas disponibles sur les bourses publiques et sont souvent utilisés par des entreprises qui souhaitent lever des fonds sans entrer en bourse. Étant donné que les placements privés ne sont pas largement négociés, ils sont moins liquides, ce qui signifie qu'il peut être plus difficile de les vendre rapidement.
- Marché secondaire : Après la vente initiale, les titres sont négociés entre investisseurs sur le marché secondaire. Par exemple, si vous possédez des actions d’une entreprise et souhaitez les vendre, vous le faites sur le marché secondaire. Ce marché offre aux investisseurs un moyen d'ajuster leurs portefeuilles et garantit que les titres peuvent être achetés et vendus même après l'émission initiale.
Quelle est la différence entre les actions et les valeurs mobilières?
| Aspect | Bourses | Titres |
|---|---|---|
| Définition | Actions qui représentent la propriété d'une entreprise. | Terme large désignant les instruments financiers tels que les actions, les obligations, les options, etc. |
| Taper | Un type spécifique de sécurité. | Comprend différents types d’instruments financiers, pas seulement des actions. |
| La possession | Acheter des actions signifie posséder une partie d’une entreprise. | Les titres peuvent représenter une propriété (actions), un prêt (obligations) ou des droits (options). |
| Exemple | Actions Microsoft (MSFT), Apple (AAPL). | Actions Microsoft (titres de participation), obligations du Trésor américain (titres de dette ), stock options (titres dérivés). |
| But | Fournir un investissement dans les capitaux propres et les bénéfices potentiels d’une entreprise. | Pour lever des fonds ou offrir des opportunités d’investissement avec des caractéristiques et des risques différents. |
| Lieu de négociation | Coté sur des bourses comme le NYSE. | Peut être négocié en bourse (actions) ou de gré à gré (obligations, options). |
| Risque et rendement | Les actions peuvent offrir des rendements élevés, mais comportent également des risques plus élevés. | Le risque et le rendement varient selon le type de titre (actions, obligations, options). |
Résumé
Comme vous l'avez vu, les titres constituent une gamme diversifiée d'instruments financiers qui comprennent des actions, des obligations et d'autres contrats d'investissement. Ils jouent un rôle crucial dans les finances personnelles en offrant des opportunités d’investissement et d’épargne, tout en aidant également les entreprises à lever des capitaux. Toutefois, les titres ne doivent pas être confondus avec un seul type d’investissement ; ils englobent diverses formes, chacune avec ses propres caractéristiques et risques.
Source: investopedia.com
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