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Que sont les dividendes privilégiés?
Certaines entreprises proposent un type spécial d'actions appelées actions privilégiées, qui présentent certains avantages pour les investisseurs. L'un de ces avantages est le versement de dividendes privilégiés, qui sont des paiements effectués aux actionnaires privilégiés avant tout paiement aux actionnaires ordinaires. Si une entreprise réalise suffisamment de profit, ces actionnaires privilégiés sont les premiers à recevoir leurs dividendes. Même si l'entreprise ne peut pas verser tous ses dividendes, ceux qui détiennent des actions privilégiées ont une priorité plus élevée, ce qui signifie qu'ils sont payés avant les autres.
Exemple de dividende privilégié
Supposons qu'une entreprise comme Volvo (le constructeur automobile dont les actions Volvo cotées en bourse) propose des actions privilégiées aux investisseurs. Ces actions privilégiées sont assorties d'un paiement de dividendes garanti. Par exemple, si Volvo décide de verser un dividende privilégié de 7,50 $ par action chaque année, ce montant est bloqué tant que vous détenez les actions. Dans ce cas, le rendement du dividende est de 2,95 %, ce qui signifie que vous gagneriez 7,50 $ sur chaque action privilégiée chaque année, en supposant que le prix de l'action reste le même.
Les actions privilégiées de Volvo fonctionnent différemment des actions ordinaires (actions ordinaires). Avec les actions ordinaires, le montant du dividende peut varier en fonction des performances de l'entreprise. Au cours d'une bonne année, vous pourriez obtenir un dividende plus élevé, mais au cours d'une mauvaise année, vous pourriez ne rien obtenir. Cependant, avec les actions privilégiées, Volvo s'engage à verser ce dividende de 7,50 $ chaque année, quelle que soit la performance de l'entreprise, tant qu'elle dispose des fonds nécessaires. Ce paiement régulier est ce qui rend les actions privilégiées attrayantes pour les investisseurs à la recherche d'un revenu fiable.
Supposons maintenant que Volvo traverse une année difficile et ne puisse pas verser de dividendes à tout le monde. C'est là que les actions privilégiées offrent un avantage: les actionnaires privilégiés sont payés avant les actionnaires ordinaires. Si Volvo n'a suffisamment d'argent que pour verser quelques dividendes, elle doit d'abord payer les actionnaires privilégiés. Ainsi, si vous détenez des actions privilégiées de Volvo, vous recevrez quand même vos 7,50 $ par action, même si les actionnaires ordinaires ne reçoivent rien.
En substance, les actions privilégiées vous permettent d'être prioritaire en matière de versement de dividendes. Vous n'aurez peut-être pas les mêmes droits de vote que les actionnaires ordinaires, mais vous bénéficierez d'un flux de revenus plus sûr, ce qui fait des dividendes privilégiés un choix d'investissement plus sûr pour ceux qui recherchent des rendements réguliers.
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Comment fonctionnent les dividendes privilégiés
Les dividendes privilégiés sont un paiement régulier qu'une entreprise promet de verser à ses actionnaires privilégiés. Contrairement aux dividendes réguliers, qui peuvent varier en fonction de la performance de l'entreprise, les dividendes privilégiés sont généralement fixés à un montant fixe. Cela signifie que si vous détenez des actions privilégiées, vous savez exactement combien d'argent vous recevrez chaque année.
Voici comment cela fonctionne: lorsqu'une entreprise réalise un profit, elle décide de la manière dont elle va distribuer cet argent. Avant de verser des dividendes aux actionnaires ordinaires, l'entreprise doit d'abord verser les dividendes privilégiés. Si l'entreprise ne gagne pas suffisamment d'argent pour verser tous les dividendes, les actionnaires privilégiés sont toujours les premiers à être payés. Même si l'entreprise ne peut pas payer cette année, les dividendes privilégiés non versés s'accumuleront et l'entreprise devra les verser à l'avenir avant de donner de l'argent aux actionnaires ordinaires.
Les dividendes privilégiés constituent donc une source de revenus plus fiable, car ils ont priorité sur les autres types de paiements. Cependant, les actionnaires privilégiés n'ont généralement pas de droits de vote dans la société, ils échangent donc cette influence contre la sécurité d'être payés en premier.
Comment calculer les dividendes privilégiés
Le calcul des dividendes privilégiés est simple une fois que vous connaissez les chiffres clés: le taux de dividende et la valeur nominale de l'action privilégiée. Ces détails se trouvent généralement dans le prospectus de l'action privilégiée.
Pour calculer le dividende privilégié annuel total, multipliez le taux de dividende par la valeur nominale. Par exemple, si le taux de dividende est de 5 % et la valeur nominale de 100 $, le dividende privilégié annuel sera de 5 $ par action (5 % de 100 $).
Si la société verse des dividendes en plusieurs versements, par exemple trimestriels, vous diviserez alors le dividende annuel total par le nombre de versements. Par exemple, avec quatre versements trimestriels, chaque versement serait de 1,25 $ par action (5 $ divisé par 4).
Le ratio de couverture des dividendes privilégiés est une autre mesure importante. Il indique dans quelle mesure l'entreprise peut verser les dividendes qu'elle doit aux actionnaires privilégiés. Un ratio élevé signifie que l'entreprise est en bonne position pour honorer ses obligations en matière de dividendes, tandis qu'un ratio faible suggère des difficultés potentielles à effectuer ces paiements.
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Les termes et conditions s'appliquent
Conclusion
Comme vous l'avez appris, les dividendes privilégiés offrent un flux de revenus fiable aux investisseurs en fournissant des paiements fixes qui ont priorité sur les dividendes des actions ordinaires. Contrairement aux dividendes réguliers, les dividendes privilégiés sont fixés à l'avance, ce qui garantit des rendements constants tant que l'entreprise reste rentable. Source: investopedia.com
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