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ETF del mercado monetario: guía 2024

ETF del mercado monetario: monedas coloridas y diversas, que representan ETF del mercado monetario.

En el panorama en constante evolución de las oportunidades de inversión, los ETF del mercado monetario se destacan como una opción atractiva para los inversores que buscan estabilidad y liquidez. A medida que avanzamos hacia 2024, comprender los matices de estos instrumentos financieros es más importante que nunca.

Este artículo examina los conceptos básicos del mercado monetario, presenta los ETF del mercado monetario con ejemplos actuales y compara sus ventajas y desventajas. Además, examinaremos cómo se comparan los ETF del mercado monetario con los fondos del mercado monetario tradicionales, brindándole la información para tomar decisiones de inversión informadas.

¿Qué es el mercado monetario?

El mercado monetario es un segmento del mercado financiero donde se negocian instrumentos financieros a corto plazo con alta liquidez y vencimientos cortos. Está diseñado para pedir prestado y prestar fondos por períodos típicamente inferiores a un año. Los instrumentos del mercado monetario incluyen letras del tesoro, papel comercial, certificados de depósito y acuerdos de recompra.

Este mercado es un componente clave para gestionar la liquidez y satisfacer las necesidades de financiación a corto plazo tanto de las empresas como de los gobiernos.

¿Qué son los ETF del mercado monetario?

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) del mercado monetario son fondos de inversión que se negocian en bolsas de valores, al igual que las acciones. Invierten en títulos de deuda de alta calidad a corto plazo y tienen como objetivo ofrecer a los inversores liquidez y rentabilidad comparables a las de las inversiones directas en el mercado monetario. A diferencia de los ETF tradicionales, los ETF del mercado monetario se centran en minimizar el riesgo, preservar el capital y brindar fácil acceso a los fondos.

Ejemplos del mercado monetario:

  • ETF de bonos de ultra corto plazo: Se centra en inversiones con vencimientos normalmente inferiores a un año.
  • ETF de notas de tasa flotante: Invierte en notas de tasa flotante para protegerse contra el aumento de las tasas de interés.
  • Prime Money Market ETF: Apunta a los instrumentos de deuda con las calificaciones más altas para lograr una seguridad y liquidez óptimas.

Ventajas frente a desventajas

En la búsqueda de opciones de inversión que equilibren el riesgo y el rendimiento, los ETF del mercado monetario emergen como una opción popular entre los inversores que buscan estabilidad y liquidez. Sin embargo, como cualquier instrumento financiero, tienen sus propias ventajas y desventajas.

Comprenderlos puede ayudar a los inversores a navegar sus opciones de manera más efectiva, asegurando que se alineen con sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y necesidades de liquidez. A continuación, exploramos los principales beneficios y desventajas de incorporar ETF del mercado monetario en su cartera de inversión.

Ventajas Desventajas
Liquidez: Las acciones se pueden comprar y vender durante el horario de negociación. Riesgo de mercado: Sujeto a fluctuaciones del mercado.
Transparencia: Las tenencias se divulgan diariamente. Tarifas: Estos pueden generar tarifas comerciales y ratios de gastos.
Flexibilidad: Sin periodo mínimo de inversión. Fluctuación del rendimiento: Los rendimientos pueden variar según las tasas de interés.
Diversificación: Acceso a una amplia gama de instrumentos del mercado monetario. Crecimiento limitado: Centrado principalmente en la preservación del capital, no en el crecimiento.
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Fondos del mercado monetario frente a ETF del mercado monetario

Elegir el vehículo de inversión adecuado es crucial para lograr sus objetivos financieros y al mismo tiempo gestionar el riesgo. Cuando se trata de inversiones a corto plazo, tanto los fondos del mercado monetario como los ETF del mercado monetario ofrecen características atractivas, pero satisfacen diferentes necesidades y preferencias de los inversores. Comparemos estas dos opciones según varios criterios, como liquidez, tarifas, mínimos de inversión y sensibilidad a las tasas de interés, para ayudarlo a determinar cuál podría ser mejor para su estrategia de inversión.

Las distinciones entre fondos del mercado monetario y ETF del mercado monetario en la siguiente tabla son  para ayudarle en su proceso de toma de decisiones:

Criterios Fondos del mercado monetario ETF del mercado monetario
Liquidez Alto, con acceso a los fondos el mismo día. Alto, negociado durante todo el día.
Inversión mínima A menudo tienen requisitos mínimos de inversión. Sin inversión mínima, acciones se compran a precio de mercado.
Honorarios Ratios de gastos más bajos, pero pueden tener otras tarifas. Puede incurrir en honorarios de corretaje, pero generalmente índices de gastos más bajos.
Sensibilidad a la tasa de interés Menos sensibles, ya que apuntan a mantener un valor estable. Más sensible a los cambios del mercado, ofreciendo potencial para mayores rendimientos.
Transparencia Las tenencias se divulgan mensual o trimestralmente. Las participaciones se divulgan diariamente, lo que ofrece más transparencia.

La decisión entre fondos del mercado monetario y ETF del mercado monetario depende en última instancia de las preferencias y objetivos de inversión individuales. Los fondos del mercado monetario son ideales para inversores que buscan un valor estable y acceso a los fondos el mismo día, lo que los hace adecuados para necesidades financieras a corto plazo e inversores conservadores.

Por otro lado, los ETF del mercado monetario ofrecen mayor flexibilidad y transparencia, lo que resulta atractivo para quienes priorizan la facilidad de negociación y la visibilidad diaria de las tenencias. Si bien los ETF pueden ofrecer rendimientos ligeramente más altos debido a su sensibilidad a los cambios del mercado, también tienen el potencial de generar más volatilidad en comparación con los fondos tradicionales del mercado monetario.

Por lo tanto, considere sus necesidades de liquidez, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo al elegir entre los dos, asegurándose de que su elección se alinee con su estrategia financiera general.

Preguntas frecuentes

1. ¿Son seguros los ETF del mercado monetario?

Los ETF del mercado monetario se consideran inversiones de bajo riesgo, pero como todas las inversiones, conllevan cierto nivel de riesgo, incluidas las fluctuaciones del mercado y los cambios en las tasas de interés.

2. ¿Puedo perder dinero en un ETF del mercado monetario?

Si bien está diseñado para ser de bajo riesgo y preservar el capital, es posible experimentar pérdidas debido a la volatilidad del mercado o el aumento de las tasas de interés.

3. ¿Cómo elijo entre un fondo del mercado monetario y un ETF?

Considere sus necesidades de liquidez, sensibilidad a las tarifas, mínimos de inversión y deseo de transparencia al elegir entre los dos.

Este artículo se ofrece para información general y no constituye asesoramiento de inversión. Tenga en cuenta que actualmente, Skilling solo ofrece CFDs.

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