¿Qué es la gestión de riesgos en el trading?
La gestión de riesgos en el trading es una forma de reducir el impacto potencial de ciertos riesgos, pero también de aceptar que tal vez no pueda eliminarlos. El trading tiene sus recompensas. Si el precio de un activo se mueve en la dirección que usted predijo, puede terminar con ganancias. Sin embargo, para desbloquear estas recompensas potenciales, hay que aceptar los riesgos.
Naturalmente, no se puede desarrollar una estrategia de gestión de riesgos en el trading sin entender qué es el riesgo. Del mismo modo, no se puede entender por qué es importante la gestión de los riesgos si no se conocen los obstáculos potenciales del trading.
En otras palabras: no hay sol sin amenaza de lluvia. Siempre habrá riesgos en el trading. No hay garantías de que ninguna operación genere beneficios y no podemos evitar que una operación se mueva en una dirección contraria a la nuestra. Sin embargo, sí podemos servirnos de herramientas de gestión de riesgos para cortar una operación que se haya movido demasiado en nuestra contra. Por lo tanto, en lo que respecta a la gestión del riesgo en el trading, el objetivo es reducir los riesgos de las compras y las ventas, pero no eliminar todos los riesgos, ya que esto último no es posible.
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¿Qué hace que el trading implique riesgos y qué podemos hacer al respecto?
Para saber por qué es importante la gestión de riesgos y cómo ponerla en práctica, hay que conocer los posibles riesgos a los que se enfrentará a la hora de hacer trading. Sabemos cuál es la recompensa: los beneficios. Sin embargo, existen riesgos generales y específicos. Estos últimos se refieren a los riesgos de los activos y mercados individuales. Más adelante hablaremos de los riesgos específicos. Pero, antes de hacerlo, he aquí cuatro riesgos generales que todo trader tiene que gestionar:
- Formación
- Ningún tipo de formación y conocimiento puede garantizarle beneficios en el trading. Sin embargo, cuanto más sepa, más posibilidades tendrá de realizar operaciones potencialmente rentables. Esta es una variable que usted puede controlar. No tener los conocimientos suficientes es un riesgo. Por lo tanto, es necesario aprender más sobre el trading para mejorar su gestión de riesgos.
- Estilo de trading
- La forma de operar es importante. Hay diversos estilos de trading y activos con los que puede operar. Por ejemplo, se dice que los ETF son menos volátiles que los pares de divisas (Forex). Eso no significa que no deba operar en el mercado de divisas, o que un mercado sea mejor que el otro. Sus elecciones y ambiciones marcan la diferencia. Los activos con los que opere, el grado de diversificación de su cartera y la cantidad de dinero que invierta afectan a su potencial de riesgo y recompensa.
- Apalancamiento
- El apalancamiento le permite aportar una pequeña cantidad de capital y abrir una posición mayor utilizando fondos prestados de un bróker. Esto se conoce como trading con margen. El margen es la diferencia entre la cantidad de dinero que usted pone en comparación con la cantidad que el bróker aporta.
El apalancamiento de una pequeña inversión puede permitirle abrir una posición más grande y, por lo tanto, puede darle la posibilidad de obtener mayores beneficios. Sin embargo, el apalancamiento también puede aumentar la velocidad a la que pierde dinero. Por tanto, gestionar el apalancamiento es también una forma de gestionar el riesgo. - Beneficios/Pérdidas
- El beneficio es la recompensa en el trading, la pérdida es el riesgo último. No puede eliminar el potencial de ninguno de los dos. Ahora bien, puede limitarlos. Puede utilizar límites de ganancia (take-profit) y de pérdida (stop-loss) cuando opere. Abordaremos esto en la siguiente sección. Las plataformas de trading en línea le permiten establecer parámetros para contener sus ganancias y pérdidas dentro de ellos.
Herramientas de gestión de riesgos: formas de gestionar sus operaciones
Las herramientas y estrategias de gestión de riesgos que puede utilizar como operador en línea en Skilling son:
Orden de stop-loss (límite de pérdidas)
Una orden de stop-loss es una herramienta de gestión del riesgo que le permite determinar la pérdida máxima en la que puede incurrir una operación. Por ejemplo, usted determina la cantidad de pérdida que está dispuesto a aceptar antes de ejecutar una operación con CFD de Tesla. Una vez hecho esto, el software cerrará automáticamente la operación si se alcanza el límite de pérdidas, limitando así su pérdida (riesgo).
Tamaño correcto de la posición
La cantidad de dinero que asigne a una operación aumentará o disminuirá su riesgo. Imaginemos que tiene 1000 € para invertir. Asignar 750 € a una sola operación es más arriesgado que asignar 10 €, ya que en el primer caso puede perder el 75 % de su capital total si las cosas se complican, en lugar del 10 % en el segundo caso.
Asignación de activos
No podemos decirle en qué debe invertir. Sin embargo, la diversificación puede formar parte de una estrategia de gestión de riesgos en el trading. Por ejemplo, puede operar con CFD de empresas tecnológicas como Microsoft y Amazon, pero también tomar posiciones en empresas de otros sectores, como el del entretenimiento (por ejemplo, AMC y GME).
La diversificación ayuda a reducir el riesgo porque, si el sector tecnológico está en dificultades, el del entretenimiento puede estar en un buen momento, por citar un ejemplo. La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos en el trading porque persigue contrarrestar las bajadas de un grupo de activos con las subidas de otros.
Comisiones y costes operativos
El trading en línea no es gratuito. Hay que cubrir algunos costes y comisiones y, por lo tanto, hay que tenerlos en cuenta porque van a repercutir en su resultado final. Puede hacer clic aquí para saber más sobre las comisiones, pero las principales que debe tener en cuenta son:
- Los spreads
- El margen
- Los cargos de swap
- Las tasas de conversión de divisa
- Los horarios de trading (algunos mercados abren/cierran a horas específicas y es posible que tenga que pagar comisiones por mantener posiciones durante la noche/el horario de cierre)
Los riesgos de operar con los diferentes activos
Hemos explicado que los riesgos en el trading pueden ser generales y específicos. En este artículo hemos esbozado algunos riesgos generales del trading, pero hablemos ahora de los riesgos específicos. He aquí un rápido resumen de los posibles riesgos asociados a los distintos activos:
- Forex: El apalancamiento es común en el trading de Forex y, dado que los micromovimientos son tan significativos, los pares de divisas pueden ser volátiles.
- Acciones: El principal riesgo de comprar acciones de una empresa es la situación de la empresa/industria. Por ejemplo, es probable que una empresa de primer nivel tenga una cotización de su acción relativamente estable en comparación con una empresa de reciente creación.
- Índices: Aunque índices como el FTSE 100 tienden a ser menos volátiles que otros activos, están expuestos a las fluctuaciones del mercado. Otro ejemplo: si hay problemas en la industria tecnológica, el índice del sector tecnológico US100 puede verse afectado.
- Materias primas: Los problemas de la cadena de suministro pueden ser un riesgo importante para las materias primas. Por ejemplo, si hay problemas de minería, los mercados del oro podrían entrañar riesgos. Si hay problemas de transporte, el precio del petróleo puede verse afectado negativamente.
- Materias primas blandas: Las condiciones medioambientales son un riesgo importante al hacer trading con materias primas blandas. Dado que estos activos abarcan materias primas como el trigo, el maíz y el azúcar, un clima adverso puede afectar a los suministros, lo que puede afectar a su vez los precios.
- Criptomonedas: El bitcoin forma parte de un mercado emergente, comparativamente nuevo. Por eso, como la tecnología que hay detrás de las criptodivisas aún está evolucionando, los mercados pueden ser extremadamente volátiles.
Gestione el riesgo al operar en línea
¿Qué es la gestión de riesgos en el trading? Como ya sabemos, es el proceso de limitar sus pérdidas. No se puede eliminar el riesgo de perder dinero, pero se puede reducir el impacto negativo de ciertas variables. Una vez que haya procesado este concepto y se haya servido de la información de esta guía para desarrollar su estrategia de gestión de riesgos en el trading, tómese un tiempo para aprender más sobre el trading en general. Algunas cosas a tener en cuenta antes de entrar en los mercados financieros son:
- ¿Cuál va a ser su estilo de trading?
- ¿A qué horas puede y debe operar?
- ¿Qué es el Forex y cómo funcionan las señales?
- ¿Qué son los CFD y cómo funcionan?
Cuando haya controlado los fundamentos del trading y comprendido sus riesgos, haga clic aquí para crear una cuenta en Skilling.
Esto no es un consejo de inversión.
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