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美联储系统:美联储解释

fed interest rates decision image representation

联邦储备系统,通常简称为“美联储”,是美国的中央银行系统,对国家经济健康和货币政策。

了解美联储的结构、职能 和预定会议对于任何了解金融格局的人都至关重要。

美联储的核心是监督美国的货币政策,旨在实现就业最大化、物价稳定和适度的长期利率。它监管银行,维护金融稳定,并向存款机构、美国政府和外国官方机构提供金融服务。

美联储是什么?

联邦储备系统,或“美联储”是美国的中央银行,在该国的经济框架中发挥着至关重要的作用。以下是有关美联储的要点:

  • 成立 :根据伍德罗·威尔逊总统签署的《联邦储备法》于 1913 年 12 月 23 日创建。
  • __独立__:作为政府内的独立实体运作,规范国家的货币政策。
  • __主要职能__:监督美国的利率、银行监管和货币政策

美联储系统的关键组成部分:

理事会:

  • 位于华盛顿特区
  • 由总统任命并经参议院批准的七名成员组成。
  • 负责制定货币政策、监督银行和进行经济研究。

联邦储备银行:

  • 由全美 12 家地区银行组成
  • 每个服务都服务于特定的地理区域,为其区内的机构提供金融服务。

联邦公开市场委员会(FOMC):

  • 美联储的政策制定部门。
  • 包括理事会和五位轮流的地区联邦储备银行行长。

会员银行:

  • 加入联邦储备系统的国家和州特许银行
  • 需要在其地区联邦储备银行持有准备金。

美联储的角色和职责

实施货币政策

  • 目标 :美联储的目标是促进充分就业、稳定价格和适度的长期利率。
  • __最大就业__:失业率低于 4% 时实现。
  • 价格稳定 :目标是通货膨胀率为 2%,表明经济可持续增长。
  • __利率调整__:为了维持市场平衡,如果就业或通胀目标失衡,美联储可能会改变利率。

货币政策工具

  • __公开市场操作(OMO)__:购买或出售政府证券以控制货币供应。
  • 贴现率 :银行向美联储借款所收取的利率。
  • __准备金利息__:支付银行在美联储持有的准备金。
  • __准备金要求__:银行必须持有的法定准备金,影响贷款能力。
  • __货币干预__:买入或卖出货币以稳定或调整其价值。
  • __资本要求__:规范银行管理风险和贷款所必须持有的资本。

监督和管理银行

  • __监督__:确保金融机构的安全和稳健并保护消费者。
  • __法规__:执行《贷款真相法》等法律,并监督支付系统的运营平稳性。

提供金融服务

  • __银行服务__:充当美国政府和其他银行的银行,提供支票处理、资金转账和电子支付。
  • __货币发行__:负责铸造硬币、印刷纸币,并确保货币完整性,防止伪造。

进行经济研究和分析

  • __研究__:分析经济状况以指导政策决策。
  • __出版物__:发布有关国内生产总值、通货膨胀和失业等关键经济指标的数据和报告。

维护金融稳定

  • __系统性风险监测__:应对金融体系风险,维护稳定。
  • 危机管理: 向陷入困境的金融机构提供支持,以稳定金融体系。

美联储如何影响世界经济?

  • 全球金融市场 :其货币政策决策,例如利率变化和量化宽松计划,可以影响世界各地的金融市场。例如,加息的决定可能会导致投资者将投资转向美国市场,从而导致流向其他国家的投资减少。
  • __汇率__:其货币政策也会影响汇率,从而对国际贸易和投资产生重大影响。例如,如果提高利率,美元相对于其他货币可能升值,从而使美国的出口更加昂贵,进口更加便宜。
  • __国际贷款__:其行为也会影响国际市场信贷的可用性和成本。例如,通过量化宽松增加美元供应的决定可能会导致对外国实体的贷款增加或外国市场借贷成本下降。
  • __经济增长__:其主要目标是促进美国经济的就业最大化和物价稳定,这也可能对全球经济增长产生影响。例如,如果提高利率以控制通胀,可能会导致美国对商品和服务的需求减少,这也会影响美联储 2024 年的会议日期和时间

联邦公开市场委员会(FOMC)是美联储的货币政策制定机构,每年举行几次会议,讨论并决定货币政策的方向。

以下是 2024 年的预定会议日期及其各自的时间:

会议日期 会议时间(东部时间)
1 月 30 日至 31 日 上午 10:00 - 中午 12:30
3 月 19 日至 20 日 上午 10:00 - 中午 12:30
5月1日至2日 上午 10:00 - 中午 12:30
6 月 12 日至 13 日 上午 10:00 - 中午 12:30
7月31日-8月1日 上午 10:00 - 中午 12:30
9 月 17 日至 18 日 上午 10:00 - 中午 12:30
11 月 5 日至 6 日 上午 10:00 - 中午 12:30
12 月 10 日至 11 日 上午 10:00 - 中午 12:30

资料来源:美联储官方网站。有关最新的会议日期和时间,请参阅美联储的会议日历。

每次联邦公开市场委员会会议都受到全世界经济学家、投资者和政策制定者的密切关注,因为利率、量化宽松和其他货币政策的决策可能对全球经济产生广泛影响。

美联储利率是多少?

美联储利率,通常称为联邦基金利率,是银行使用其在美联储持有的超额准备金相互隔夜借贷的利率。该利率至关重要,因为它影响经济中的其他利率,包括抵押贷款、储蓄和贷款。

美联储将联邦基金利率设定为特定区间,作为控制通胀和稳定经济的货币政策的一部分。通过公开市场操作,买卖政府证券来调整银行体系的货币供应量,从而影响实际联邦基金利率与目标区间保持一致。

目前,美联储利率为5.25%至5.50%。 FOMC 于 2023 年 7 月下旬确定了该利率。在 2024 年 1 月举行的最近一次会议上,委员会决定维持利率不变。

您需要了解的有关美联储利率的信息

美联储利率由美国联邦储备委员会下属的联邦公开市场委员会(FOMC)制定,是美国经济最重要的指标之一。

以下是您应该了解的有关这些费率的一些重要事项:

  1. 美联储根据通货膨胀和就业数据等经济指标调整利率。当经济增长过快时,美联储可能会加息以防止通货膨胀。当经济不景气时,可能会降低利率以刺激经济活动。
  2. 美联储利用利率来控制货币供应量。通过提高利率,美联储可以减少流通中的货币量,这有助于降低通货膨胀。相反,降低利率可以增加货币供应量,从而刺激经济增长。
  3. 美联储的利率决定可能会对其他利率产生重大影响,例如抵押贷款利率和信用卡利率。当美联储加息时,其他利率也可能上涨,从而使消费者借钱的成本更高。
  4. 美联储通常会随着时间的推移逐渐加息,加息的影响可能不会立即显现。整个经济可能需要几个月甚至几年的时间才能感受到利率变化的全面影响。

通常受美联储决策影响的工具

美联储的决策,包括利率的变化,可能对各种金融工具产生重大影响。以下是一些通常受其决定影响的工具:

债券

美联储设定的利率变化可能会影响债券(固定收益投资)的价格。当利率提高时,现有债券的价值可能会下降,因为收益率更高的新债券对投资者更具吸引力。

股票

股市 可能会受到美联储决策的影响,因为较高的利率可能会导致公司借贷成本增加,从而可能降低其盈利能力。然而,一些行业,例如金融公司,可能会受益于较高的利率。

外汇汇率

美国利率的变化可能会影响美元相对于其他货币的价值。当美国利率上升时,外国投资者可能更有可能投资美国,从而增加对美元的需求,并可能增强美元相对于其他货币的价值。

房地产

利率会对房地产市场产生重大影响。当利率较低时,购房者的借贷成本可以更加负担得起,从而导致房屋需求增加。当利率上升时,借贷成本可能会增加,可能会减少房屋需求并影响房地产市场。

消费贷款

美联储设定的利率会影响消费贷款的利率,例如抵押贷款、汽车贷款和信用卡。当利率上升时,消费者的借贷成本可能会增加,可能会减少贷款需求并影响消费者支出。

要点:

利率的变化可能对金融工具和更广泛的经济产生重大影响,因此个人和企业了解美联储的行动及其潜在影响非常重要。通过随时了解最新新闻和分析,并根据需要寻求专家建议,我们都可以保持领先地位,并对我们的财务未来做出明智的决定。

美联储总结:

✔ 美联储是美国的官方中央银行

✔ 负责监控美国经济中的货币供应量

✔ 美联储的职责

✔ 确定利率

✔ 在公开市场买卖货币

✔ 确保金融稳定(通胀目标为2%)

✔ 保持美元的稳定性和价值

本文仅供一般参考,不构成投资建议。 请注意,目前,Skilling 仅提供 CFDs

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