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DeFi 解释：去中心化金融如何运作

去中心化金融（DeFi）代表了传统银行和金融服务的彻底转变，提供了一种基于区块链的金融形式，消除了对中介机构的需求。通过利用以太坊和其他区块链平台上的智能合约，DeFi 使用户能够在无需许可且透明的生态系统中借贷、交易资产并赚取利息。

本文探讨了 DeFi 的基本原理、其运行机制、与之相关的收益和风险、其与加密货币的区别以及如何投资 DeFi 的指南，包括可用于交易的相关加密货币列表。

什么是 DeFi？

DeFi 是去中心化金融的缩写，是加密货币或区块链中旨在颠覆金融中介机构的各种金融应用的总称。 DeFi 从区块链中汲取灵感，区块链是数字货币比特币背后的技术，它允许多个实体持有交易历史记录的副本，这意味着它不受单一中央来源的控制。

这很重要，因为集中式系统和人工看门人可以限制交易的速度和复杂性，同时减少用户对其资金的直接控制。 DeFi 的独特之处在于它将区块链的使用从简单的价值转移扩展到更复杂的金融用例，例如借贷。

DeFi 应用程序在公共区块链（主要是以太坊）上运行，允许用户直接从其加密货币钱包与智能合约进行交互。这些智能合约是自动执行的合约，协议条款直接写入代码中。它们自动执行协议，以便所有参与者都可以立即确定结果，而无需任何中间人的参与或时间损失。

该框架支持创建去中心化应用程序（DApp），无需中央机构即可提供金融服务。

利用加密货币市场的波动性

对移动加密货币价格持仓。不错过任何机会。

去中心化金融（DeFi）已成为一项突破性运动，通过其基于区块链的解决方案重新定义了金融服务的边界。通过实现金融工具的民主化，DeFi 承诺让银行和投资机会变得普遍，挑战传统金融生态系统的现状。

然而，与任何创新技术一样，DeFi 也有其自身的挑战和风险。对于任何想要有效驾驭 DeFi 领域的人来说，了解这些好处和风险至关重要。下面是有助于理解的概述：

好处	风险
可访问性： DeFi 为全球提供金融服务，特别是对于没有银行账户的人群。	智能合约漏洞：智能合约中的错误或漏洞可能导致重大财务损失。
透明度：区块链技术确保所有交易都是透明的并且任何人都可以审计。	市场波动性： DeFi 市场可能会经历高波动性，快速的价格变化会导致潜在的损失。
创新： DeFi 生态系统促进创新，引入新的金融产品和赚取回报的方式。	监管不确定性：不断变化的监管环境可能会影响 DeFi 服务的运营和可及性。
无需许可：用户无需获得中央机构的批准即可与 DeFi 应用程序进行交互。	流动性风险：一些 DeFi 平台可能面临流动性问题，影响用户提取资金的能力。
互操作性：许多 DeFi 协议都是为了协同工作而构建的，从而提高了它们的实用性和效率。	可扩展性问题：随着 DeFi 的发展，底层的区块链基础设施可能难以应对不断增长的需求。

虽然 DeFi 和加密货币都是区块链宇宙不可或缺的组成部分，但它们具有不同的功能，并体现了这场数字革命的不同方面。加密货币像比特币和以太坊一样，是使用加密技术进行安全金融交易的数字或虚拟货币。

另一方面，DeFi，即去中心化金融，代表了区块链技术的更广泛应用，旨在建立一个开放、透明、人人可访问的金融体系，而无需传统的金融中介机构。下面是有助于理解的概述：

宽高比	DeFi	加密货币
定义	DeFi 是指区块链上的去中心化金融服务，允许在没有传统中介的情况下进行借贷和交易。	加密货币是由密码学保护的数字或虚拟货币，主要用于支付和投资。
目的	重建和改进现有的金融体系，使之更加便捷、高效和透明。	促进数字交易并充当价值储存或投资手段。
技术使用	区块链技术可创建提供广泛金融服务的去中心化应用程序 (DApp)。	基于区块链技术，但主要关注数字货币的创建和管理。
中介机构	DeFi 通过使用智能合约和去中心化协议消除了对传统金融中介的需求。	减少对中央金融机构的依赖，某些形式的加密交易可能仍涉及中介机构（例如交易所）。
例子	Uniswap（用于去中心化交易）、Aave（用于借贷）、MakerDAO（用于稳定币发行）。	比特币 (BTC)、以太坊 (ETH)、Ripple (XRP) 和莱特币（LTC)。