expand/collapse risk warning

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. 71% tài khoản nhà đầu tư lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Bạn nên xem xét liệu mình có hiểu cách hoạt động của CFD và liệu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. 71% tài khoản nhà đầu tư lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Bạn nên xem xét liệu mình có hiểu cách hoạt động của CFD và liệu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

71% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider.

Điều khoản giao dịch

ROI: Hiểu Lợi tức đầu tư trong giao dịch

ROI: Hình ảnh này hiển thị các loại tiền giấy khác nhau.

ROI là gì?

Lợi tức đầu tư (ROI) là thước đo tài chính được sử dụng để đo lường khả năng sinh lời của một khoản đầu tư liên quan đến số tiền đầu tư. Nó được thể hiện dưới dạng phần trăm và cho biết hiệu quả của một nội dung.

Đây là một chỉ số cần thiết cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp vì nó giúp đánh giá hiệu quả của các khoản đầu tư và đưa ra các quyết định sáng suốt. ROI cung cấp một cách đơn giản và rõ ràng để đo lường mức độ thành công của một dự án, chiến dịch hoặc nội dung và giúp xác định xem nó có xứng đáng với nỗ lực và nguồn lực đã đầu tư hay không.

Nó cũng giúp các nhà giao dịch đánh giá và so sánh hiệu suất của các cơ hội khác nhau, xác định các lĩnh vực cần cải thiện và tối ưu hóa các chiến lược của họ. Bằng cách tính toán, nhà đầu tư có thể xác định tài sản nào sinh lãi nhiều nhất và điều chỉnh danh mục đầu tư của họ cho phù hợp trước khi bắt đầu giao dịch.

Như vậy, hiểu và tính toán ROI là một kỹ năng cần thiết cho bất kỳ nhà đầu tư hoặc chủ doanh nghiệp nào.

Cách tính ROI

Tính toán ROI là một quy trình đơn giản liên quan đến việc xác định lãi hoặc lỗ được tạo ra so với số tiền đầu tư.

Current Ratio (8)

Bước đầu tiên là xác định lãi hoặc lỗ ròng được tạo ra. Điều này có thể được thực hiện bằng cách trừ chi phí khỏi tổng doanh thu hoặc thu nhập được tạo ra. Sau khi xác định được, nó có thể được chia cho chính chi phí đầu tư và kết quả có thể được nhân với 100% để lấy giá trị phần trăm.

Phong cách giao dịch của bạn là gì?

Bất kể sân chơi nào, biết phong cách của bạn là bước đầu tiên để thành công.

Lấy bài kiểm tra

Một ví dụ

Hãy xem xét một ví dụ thực tế. Giả sử rằng một nhà đầu tư mua 100 cổ phiếu của một công ty với giá 10 đô la mỗi cổ phiếu và bán chúng một năm sau đó với giá 15 đô la một cổ phiếu. Ngoài khoản lãi vốn, anh ta còn nhận được cổ tức là 1 đô la trên mỗi cổ phiếu trong năm. Anh ta cũng phải chịu chi phí giao dịch là 0,5 đô la cho mỗi cổ phiếu khi mua và bán cổ phiếu.

  1. Để tính ROI, trước tiên chúng ta cần xác định tổng doanh thu được tạo ra:

14

15

  1. Tiếp theo, chúng ta cần xác định chi phí đầu tư, bao gồm giá mua và chi phí giao dịch:

16

17

  1. Bây giờ chúng ta có thể tính lãi hoặc lỗ ròng:

18

19

  1. Bây giờ hãy tính ROI:

20

Trong ví dụ này, ROI dương, cho thấy khoản đầu tư mang lại lợi nhuận.

Tính toán chỉ số này có thể giúp các nhà đầu tư và doanh nghiệp đánh giá hiệu quả đầu tư của họ và đưa ra quyết định sáng suốt.

Cách xác định ROI tốt

Khi phân tích ROI, điều quan trọng là phải hiểu những yếu tố cần xem xét để xác định xem ROI của bạn có tốt hay không. Dưới đây là một số yếu tố chính cần ghi nhớ:

khung thời gian mà bạn tính toán có thể ảnh hưởng đáng kể đến kết quả. Giá trị ngắn hạn có thể cao nhưng có thể không bền vững trong dài hạn. Mặt khác, số liệu dài hạn có thể thấp hơn nhưng có thể nhiều hơn ổn định và đáng tin cậy.
Các ngành khác nhau có các tiêu chuẩn khác nhau cho những gì được coi là lợi tức đầu tư tốt. Điều quan trọng là phải so sánh số liệu của bạn với các tiêu chuẩn của ngành.
Khi đánh giá ROI, điều quan trọng là phải xem xét chi phí cơ hội của khoản đầu tư. Tiền của bạn sẽ được đầu tư vào nơi khác tốt hơn hay khoản đầu tư này là cách sử dụng tiền tốt nhất của bạn?
Mọi khoản đầu tư đều chứa đựng một mức độ rủi ro. Điều quan trọng là phải xem xét những rủi ro liên quan đến một đầu tư và đưa chúng vào tính toán của bạn.
Mục tiêu đầu tư của bạn cũng có thể ảnh hưởng đến những gì bạn cho là ROI tốt. Nếu mục tiêu của bạn là tạo thu nhập ổn định, giá trị thấp hơn có thể được chấp nhận. Tuy nhiên, nếu mục tiêu của bạn là đạt được tốc độ tăng trưởng nhanh, thì lợi nhuận cao hơn có thể cần thiết.

Những hạn chế

Điều quan trọng là phải hiểu giới hạn của ROI dưới dạng số liệu. Nó chỉ tính đến lợi nhuận tài chính của một khoản đầu tư và nó không xem xét các yếu tố khác như tác động xã hội hoặc môi trường. Ngoài ra, nó không tính đến giá trị thời gian của tiền tệ hoặc lạm phát, điều này có thể ảnh hưởng đến giá trị thực của tài sản theo thời gian.

Các ngành có ROI cao nhất

ROI có thể thay đổi đáng kể giữa các ngành khác nhau, với một số ngành có giá trị cao hơn những ngành khác. Hiểu được cái nào có xu hướng mang lại lợi nhuận cao hơn có thể hữu ích trong việc đưa ra quyết định đầu tư. Dưới đây là tổng quan về một số ngành nổi tiếng về lợi tức đầu tư cao:

Các công ty Công nghệ đã được biết là có một số ROI cao nhất nhờ các sản phẩm sáng tạo và tỷ suất lợi nhuận cao của họ.

Ngành chăm sóc sức khỏe là một ngành khác có thể mang lại lợi nhuận cao. Các công ty trong lĩnh vực này có thể hưởng lợi từ nhu cầu ngày càng tăng đối với loại sản phẩm và dịch vụ này, cũng như sự phát triển của các công nghệ y tế mới.

Bất động sản là lựa chọn đầu tư phổ biến của nhiều người do tiềm năng của nó. Ngành công nghiệp này có thể mang lại lợi nhuận đáng kể thông qua thu nhập cho thuê và tăng giá trị tài sản.

Ngành năng lượng có tiềm năng mang lại ROI cao thông qua việc sản xuất và phân phối các nguồn năng lượng. Đặc biệt, các công ty năng lượng tái tạo đang ngày càng phổ biến do nhu cầu ngày càng tăng đối với các nguồn năng lượng sạch.

Hàng tiêu dùng các công ty sản xuất đồ gia dụng hàng ngày như thực phẩm, sản phẩm tẩy rửa và sản phẩm chăm sóc cá nhân cũng có thể mang lại lợi nhuận cao. Chúng thường có doanh thu và lợi nhuận ổn định, khiến chúng trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư dài hạn.

Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù một số ngành nổi tiếng về ROI cao, nhưng điều này không đảm bảo rằng tất cả các công ty trong ngành đó sẽ mang lại lợi nhuận cao. Điều quan trọng là tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Ưu và nhược điểm của ROI

Dưới đây là tổng quan nhanh về những ưu điểm và nhược điểm chính của nó:

Thuận lợi Nhược điểm
Cung cấp một bức tranh rõ ràng về hiệu quả đầu tư và lợi nhuận Có thể khó tính toán chính xác ROI, đặc biệt là đối với các khoản đầu tư phức tạp
Giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên dữ liệu định lượng Không tính đến giá trị thời gian của tiền hoặc lạm phát
Cho phép so sánh giữa các cơ hội đầu tư khác nhau Bỏ qua các yếu tố định tính như uy tín thương hiệu và sự hài lòng của khách hàng
Cho phép dễ dàng theo dõi lợi tức đầu tư theo thời gian Có thể gây hiểu lầm nếu được sử dụng làm thước đo duy nhất cho việc ra quyết định đầu tư

Quan trọng! Mặc dù chỉ số này là thước đo có giá trị để đánh giá các cơ hội đầu tư, nhưng nó nên được sử dụng cùng với các chỉ số và yếu tố khác để đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt.

ROI so với ROE

ROI (Return on Investment) và ROE (Return on Equity) là hai số liệu quan trọng được sử dụng để phân tích các khoản đầu tư. Mặc dù chúng giống nhau về bản chất, nhưng chúng đại diện cho các khía cạnh khác nhau của đầu tư.

Hệ mét Sự định nghĩa Các đặc điểm chính
ROI Đo lường khả năng sinh lời của một khoản đầu tư bằng cách so sánh lợi nhuận ròng với khoản đầu tư ban đầu.
  • Xem xét khả năng sinh lời của toàn bộ khoản đầu tư.

  • Giúp đưa ra quyết định bằng cách so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư khác nhau.
  • ROE Đo lường khả năng sinh lời của một khoản đầu tư liên quan đến vốn chủ sở hữu đầu tư vào công ty.
  • Đo lường khả năng sinh lợi của khoản đầu tư theo vốn chủ sở hữu của cổ đông.

  • Cho biết số tiền lãi được tạo ra trên một đơn vị vốn cổ phần đã đầu tư.
  • Cả hai số liệu đều quan trọng và có thể được sử dụng cùng nhau để có được bức tranh hoàn chỉnh hơn. ROI hữu ích trong việc xác định khả năng sinh lời tổng thể của khoản đầu tư, trong khi ROE hữu ích trong việc xác định mức độ hiệu quả của công ty sử dụng vốn chủ sở hữu để tạo ra lợi nhuận. Điều quan trọng cần lưu ý là cả hai đều có những hạn chế và không nên chỉ dựa vào khi đưa ra quyết định. Các yếu tố khác như điều kiện thị trường, xu hướng ngành và quản lý công ty cũng cần được tính đến.

    Bản tóm tắt

    IInvesting có thể là một hành trình bổ ích, nhưng điều quan trọng cần nhớ là ROI chỉ là một số liệu trong số nhiều số liệu mà nhà đầu tư nên cân nhắc khi đưa ra quyết định. Bằng cách tiếp cận toàn diện và xem xét các yếu tố như khả năng chịu rủi ro, đa dạng hóa và các mục tiêu dài hạn, các nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư toàn diện có thể vượt qua sự biến động của thị trường và giúp đạt được các mục tiêu tài chính của họ.

    Không phải lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo hoặc dự đoán hiệu suất trong tương lai.