Một trong những khái niệm quan trọng nhất trong tài chính là đòn bẩy tài chính. Nó giúp các doanh nghiệp và nhà đầu tư hiểu cách sử dụng tiền vay để tăng lợi nhuận tiềm năng. Bài viết này sẽ giải thích đòn bẩy tài chính là gì, nó hoạt động như thế nào, các loại đòn bẩy khác nhau, cách tính toán nó cũng như những ưu và nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy tài chính.
đòn bẩy tài chính là gì và nó hoạt động như thế nào?
Hãy tưởng tượng bạn sử dụng một đòn bẩy để nâng một vật nặng mà tốn ít sức lực hơn. Trong tài chính, đòn bẩy có nghĩa là sử dụng tiền vay nợ để đầu tư vào tài sản. Số tiền vay này hoạt động giống như đòn bẩy, cho phép bạn đầu tư lớn hơn mức bạn có thể chỉ bằng tiền của chính mình.
đòn bẩy tài chính hoạt động như thế nào?
- Sử dụng tiền vay: Nhà đầu tư hoặc doanh nghiệp đi vay hoặc đi vay tiền.
- Đầu tư vào tài sản: Số tiền vay này được kết hợp với tiền của họ để đầu tư vào thứ gì đó lớn hơn, như mua thêm cổ phiếu, tài sản hoặc thiết bị.
- Tăng lợi nhuận tiềm năng: Nếu khoản đầu tư diễn ra tốt đẹp, lợi nhuận có thể cao hơn nhiều vì khoản đầu tư ban đầu lớn hơn do số tiền vay.
Ví dụ: nếu bạn có 10.000 đô la và vay thêm 10.000 đô la, bạn có thể đầu tư 20.000 đô la. Nếu khoản đầu tư này tăng 10%, bạn kiếm được 2.000 USD. Nếu không vay mượn, lợi nhuận của bạn sẽ chỉ là 1.000 USD.
Rủi ro về đòn bẩy tài chính:
Giống như đòn bẩy có thể giúp việc nâng lên dễ dàng hơn, nó cũng có thể khiến mọi việc trở nên rủi ro hơn. Nếu khoản đầu tư mất giá trị, bạn vẫn phải hoàn trả số tiền đã vay. Điều này có nghĩa là tổn thất của bạn cũng có thể lớn hơn. Chẳng hạn, nếu khoản đầu tư 20.000 USD của bạn giảm 10%, bạn sẽ mất 2.000 USD. Nếu không vay mượn, khoản lỗ của bạn sẽ chỉ là 1.000 USD.
Các loại đòn bẩy
1. Đòn bẩy giao dịch trong ngày
Người giao dịch trong ngày mua và bán cổ phiếu, tiền điện tử, hàng hóa hoặc bất kỳ tài sản nào họ thích trong cùng một ngày, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ những thay đổi giá nhỏ. Họ thường sử dụng đòn bẩy để tăng sức mua.
- Cách thức hoạt động: Một nhà giao dịch có thể có 1.000 USD nhưng sử dụng đòn bẩy để giao dịch cổ phiếu, tiền điện tử, hàng hóa hoặc bất kỳ tài sản nào họ thích trị giá 4.000 USD. Ví dụ: họ có thể xem xét các chuyển động giao dịch trong giá bạc, giá niken hoặc giá palladium trực tuyến.
- Lợi ích: Nếu giá tài sản tăng lên, nhà giao dịch sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn mức họ có thể kiếm được chỉ bằng tiền của mình.
- Rủi ro: Nếu giá cổ phiếu giảm, người giao dịch cũng phải đối mặt với khoản lỗ lớn hơn và phải hoàn trả số tiền đã vay.
Trải nghiệm nền tảng giành giải thưởng của Skilling
Hãy dùng thử bất kỳ nền tảng giao dịch nào của Skilling trên thiết bị bạn chọn trên web, Android hoặc iOS.
2. Đòn bẩy thị trường Hợp đồng tương lai
Trong thị trường futures, nhà đầu tư đồng ý mua hoặc bán một tài sản vào một ngày trong tương lai với mức giá ấn định. Đòn bẩy được sử dụng để kiểm soát một vị thế lớn với số tiền tương đối nhỏ.
- Cách thức hoạt động: Nhà đầu tư có thể đặt một tỷ lệ nhỏ trong tổng giá trị hợp đồng (được gọi là ký quỹ) nhưng kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều.
- Lợi ích: Điều này mang lại lợi nhuận tiềm năng lớn nếu giá của tài sản thay đổi theo hướng có lợi cho nhà đầu tư.
- Rủi ro: Nếu giá đi ngược lại với nhà đầu tư, khoản lỗ có thể rất lớn và vượt quá mức ký quỹ ban đầu.
3. Đòn bẩy bất động sản
Nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy trong bất động sản bằng cách thế chấp để mua bất động sản.
- Cách thức hoạt động: Một nhà đầu tư có thể sử dụng 20.000 đô la tiền của chính họ và vay 80.000 đô la để mua một tài sản trị giá 100.000 đô la.
- Lợi ích: Nếu giá trị tài sản tăng lên, nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể so với số tiền đầu tư ban đầu.
- Rủi ro: Nếu giá trị tài sản giảm hoặc thu nhập cho thuê thấp hơn dự kiến, nhà đầu tư vẫn phải hoàn trả khoản thế chấp, dẫn đến khả năng thua lỗ.
4. Đòn bẩy kinh doanh
Các doanh nghiệp sử dụng đòn bẩy để tài trợ cho hoạt động và tăng trưởng của mình bằng cách vay vốn hoặc phát hành trái phiếu.
- Cách thức hoạt động: Một công ty vay tiền để đầu tư vào các dự án, thiết bị mới hoặc mở rộng hoạt động.
- Lợi ích: Đầu tư thành công có thể mang lại lợi nhuận cao hơn và tăng trưởng kinh doanh.
- Rủi ro: Nếu khoản đầu tư không trả hết, doanh nghiệp vẫn cần phải trả nợ, điều này có thể dẫn đến khó khăn về tài chính.
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy tài chính
| Ưu điểm của đòn bẩy tài chính | Nhược điểm của đòn bẩy tài chính |
|---|---|
| Tiềm năng tăng lợi nhuận: Đòn bẩy cho phép bạn thực hiện các khoản đầu tư lớn hơn. Nếu những khoản đầu tư này hoạt động tốt, lợi nhuận của bạn có thể cao hơn nhiều so với việc bạn chỉ sử dụng tiền của mình. Ví dụ: vay tiền để đầu tư 20.000 đô la thay vì 10.000 đô la có thể tăng gấp đôi lợi nhuận của bạn nếu khoản đầu tư tăng giá trị. | Tiềm năng thua lỗ lớn hơn: Giống như đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nó cũng có thể khuếch đại tổn thất. Nếu khoản đầu tư của bạn mất giá trị, khoản lỗ của bạn sẽ lớn hơn vì bạn phải hoàn trả số tiền đã vay. Ví dụ: khoản lỗ 10% đối với khoản đầu tư 20.000 đô la (bao gồm cả tiền vay) sẽ dẫn đến thiệt hại lớn hơn so với việc bạn chỉ đầu tư 10.000 đô la của riêng mình. |
| Thêm cơ hội: Sử dụng đòn bẩy, bạn có thể nắm bắt nhiều cơ hội đầu tư hơn. Điều này đặc biệt hữu ích cho các doanh nghiệp nhỏ muốn phát triển nhanh chóng bằng cách mua nhiều hàng tồn kho hoặc thiết bị hơn mức họ có thể chi trả chỉ bằng nguồn vốn của mình. | Trả nợ: Bất kể hiệu quả đầu tư của bạn như thế nào, bạn phải trả khoản vay kèm theo lãi suất. Đây có thể là gánh nặng tài chính nếu khoản đầu tư không tạo ra đủ lợi nhuận. |
| Lợi ích về thuế: Đôi khi, lãi suất bạn trả cho số tiền vay có thể được khấu trừ khỏi thuế của bạn. Điều này có thể làm giảm tổng chi phí đi vay và làm cho việc sử dụng đòn bẩy trở nên hấp dẫn hơn. | Nguy cơ phá sản: Mức nợ cao có thể dẫn đến bất ổn tài chính và thậm chí phá sản nếu bạn không thể đáp ứng nghĩa vụ trả nợ của mình. Rủi ro này đặc biệt cao nếu các khoản đầu tư không mang lại hiệu quả như mong đợi, khiến bạn rơi vào tình thế tài chính khó khăn. |
Bản tóm tắt
Tóm lại, đòn bẩy tài chính có thể giúp bạn kiếm được nhiều lợi nhuận tài chính hơn và có thể mở rộng cơ hội đầu tư của bạn, nhưng nó cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể. Điều quan trọng là phải sử dụng đòn bẩy một cách cẩn thận và hiểu được những nhược điểm tiềm ẩn.
Bạn thích nội dung này? Tại Skilling, một nhà môi giới giao dịch CFD đã giành được nhiều giải thưởng, bạn có thể giao dịch hơn 1200 tài sản toàn cầu như cổ phiếu, hàng hóa, Forex và tiền điện tử có đòn bẩy. Luôn cập nhật các xu hướng tài chính mới nhất và theo dõi giá vàng hôm nay hoặc kiểm tra Giá Bitcoin hôm nay.
Đăng ký để có tài khoản Skilling miễn phí ngay bây giờ.
