Quản trị rủi ro trong giao dịch là gì

Quản trị rủi ro trong giao dịch là cách giảm thiểu những tác động tiềm tàng của một số rủi ro nhất định, tuy nhiên việc loại bỏ chúng hoàn toàn là không khả thi và là một sự thật bạn cần phải đối diện. Có nhiều lợi ích có thể đạt được trong giao dịch. Nếu giá của tài sản dịch chuyển theo hướng bạn dự đoán, bạn có thể thu được lợi nhuận. Tuy nhiên, để mở khóa được những phần thưởng tiềm năng này, bạn phải chấp nhận rủi ro.

Đương nhiên, bạn sẽ không thể phát triển một chiến lược quản trị rủi ro trong giao dịch mà không hiểu rõ rủi ro là gì. Tương tự, bạn không thể hiểu được tầm quan trọng của việc tại sao nên quản lý rủi ro nếu bạn không biết những cạm bẫy tiềm ẩn trong giao dịch là gì.

Nói cách khác, bạn không thể tận hưởng được ánh nắng mà không tránh khỏi việc gặp phải mưa. Luôn có những rủi ro trong giao dịch. Không có giao dịch nào đảm bảo đem lại lợi nhuận hoàn toàn và bạn không thể ngăn chặn một giao dịch đi theo chiều hướng tiêu cực.

Tuy nhiên, những gì bạn có thể làm là sử dụng những công cụ quản trị rủi ro để ngăn chặn giao dịch đi quá xa theo hướng tiêu cực. Vì vậy, khi nhắc đến quản trị rủi ro trong giao dịch, bạn đang nhắm đến giảm thiểu rủi ro trong việc mua và bán chứ không phải loại bỏ tất cả rủi ro vì điều này là bất khả thi.

Điều gì tạo nên rủi ro trong giao dịch và làm sao để quản lý những rủi ro này

Để hiểu tại sao quản trị rủi ro lại quan trọng và làm sao để thực hiện, bạn cần biết những nguy cơ tiềm tàng phải đối mặt trong khi giao dịch. Chúng ta đều biết lợi nhuận chính là phần thưởng. Tuy nhiên, rủi ro cũng bao gồm những rủi ro chung và một vài loại cụ thể. Loại rủi ro thứ hai liên quan tới tài khoản cá nhân và thị trường. Trước khi đề cập đến các loại rủi ro cụ thể, dưới đây là 4 rủi ro chung mà mọi nhà giao dịch phải quản lý:

Những rủi ro khi giao dịch các tài sản khác nhau

Chúng tôi vừa giải thích cách mà các rủi ro trong giao dịch có thể mang tính tổng quát hay cụ thể. Một vài rủi ro thường gặp trong giao dịch đã được nêu trong bài viết này, nhưng hãy xem xét một cách kỹ lưỡng hơn. Dưới đây là tổng quan nhanh về những cạm bẫy tiềm ẩn với các loại tài sản khác nhau:

• Forex: Đòn bẩy rất phổ biến trong giao dịch ngoại hối vì những chuyển động vi mô rất quan trọng, các cặp tiền tệ có thể biến động.
• Cổ phiếu: Rủi ro chính khi mua cổ phần của một công ty là tình trạng hoạt động của công ty hay trong ngành công nghiệp đó. Lấy ví dụ, một công ty có uy tín phủ rộng toàn quốc (blue-chip company) có khả năng sở hữu giá cổ phiếu tương đối ổn định khi so với một công ty khởi nghiệp.
• Các chỉ số: Mặc dù khi xem xét các chỉ số, chẳng hạn như FTSE 100 có xu hướng ít biến động hơn các tài sản khác, chúng vẫn tiềm ẩn rủi ro do biến động thị trường. Ví dụ, nếu có vấn đề xảy ra trong lĩnh vực công nghệ, chỉ số NASDAQ 100 lĩnh vực công nghệ có thể bị ảnh hưởng.
• Hàng hóa: Chuỗi cung ứng gặp vấn đề là nguy cơ chính đối với hàng hóa. Ví dụ, nếu có vấn đề trong quá trình khai thác, thị trường vàng có thể gặp rủi ro. Nếu vận chuyển gặp vấn đề, giá dầu có thể bị thiệt hại.
• Hàng hóa mềm: Điều kiện thị trường là rủi ro nổi bật khi bạn kinh doanh, giao dịch hàng hóa mềm. Bởi vì những tài sản này là những thứ như lúa mì, ngô và đường, thời tiết bất lợi có thể ảnh hưởng tới nguồn cung và tác động đến giá cả.
• Tiền điện tử: Bitcoin là một phần của thị trường mới nổi và còn khá mới mẻ. Vì vậy, các công nghệ đằng sau các loại tiền điện tử vẫn còn đang phát triển, thị trường có thể biến động mạnh mẽ trong thời gian sắp tới.