Các loại cổ phiếu và cách giao dịch chúng: hướng dẫn toàn diện

Hiểu các loại shares và cách mua chúng là điều cơ bản đối với bất kỳ nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư. Bài viết này sẽ khám phá các loại cổ phiếu khác nhau hiện có trên thị trường, hướng dẫn bạn mua cổ phiếu, thảo luận về tầm quan trọng của chúng đối với các nhà giao dịch và trả lời một số câu hỏi phổ biến. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà giao dịch có kinh nghiệm, kiến thức này có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Các loại cổ phần

Cổ phiếu thể hiện quyền sở hữu trong một công ty và có nhiều loại khác nhau, mỗi loại có những đặc điểm và quyền riêng biệt:

1. Cổ phiếu phổ thông: Đây là loại cổ phiếu tiêu biểu nhất. Người nắm giữ có quyền biểu quyết và nhận cổ tức, nhưng cổ tức không được đảm bảo và sẽ là cổ tức cuối cùng trong trường hợp thanh lý.
2. Cổ phiếu ưu đãi: Cổ đông ưu đãi thường không có quyền biểu quyết nhưng họ được nhận cổ tức trước cổ đông phổ thông và có quyền yêu cầu cao hơn về tài sản khi thanh lý.
3. Cổ phiếu ưu đãi tích lũy: Nếu cổ tức không được chia, chúng sẽ được tích lũy và phải được thanh toán trước khi cổ đông phổ thông nhận được bất kỳ khoản nào.
4. Cổ phiếu ưu đãi không tích lũy: Cổ tức bị bỏ lỡ không được tích lũy và bị mất nếu không được công bố.
5. Cổ phiếu chuyển đổi: Cổ phiếu này có thể được chuyển đổi thành một số lượng cổ phiếu phổ thông được xác định trước.
6. Cổ phiếu không có quyền biểu quyết: Những cổ phiếu này không mang lại cho cổ đông quyền biểu quyết trong các quyết định của công ty.

Cách mua cổ phần của công ty

Hiểu được sự khác biệt giữa mua và giao dịch cổ phiếu là điều cơ bản đối với các nhà đầu tư và nhà giao dịch. Mặc dù cả hai đều liên quan đến thị trường chứng khoán nhưng chúng phục vụ cho các mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau.

Mua cổ phiếu: sở hữu một phần công ty

• Đầu tư dài hạn: Mua cổ phiếu thường được coi là một khoản đầu tư dài hạn. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu với ý định nắm giữ chúng trong thời gian dài, hưởng lợi từ sự tăng trưởng và cổ tức của công ty.
• Quyền sở hữu: Khi bạn mua cổ phần, bạn sở hữu một phần của công ty. Điều này thường bao gồm quyền biểu quyết và chia sẻ lợi nhuận của công ty thông qua cổ tức.

Quy trình mua cổ phần:

1. Mở tài khoản môi giới: Chọn nhà môi giới uy tín và mở tài khoản. Xem xét phí, dịch vụ và khả năng sử dụng nền tảng.
2. Nghiên cứu: Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về công ty có cổ phiếu mà bạn quan tâm. Xem xét báo cáo tài chính, vị thế thị trường và tiềm năng tăng trưởng.
3. Quyết định số lượng cổ phiếu cần mua: Xác định số lượng cổ phiếu bạn có thể mua và mức độ phù hợp của chúng với chiến lược đầu tư tổng thể của bạn.
4. Đặt lệnh: Bạn có thể đặt các loại lệnh khác nhau, như lệnh thị trường (mua ở mức giá hiện tại) hoặc lệnh giới hạn (mua tại một mức giá cụ thể).
5. Theo dõi khoản đầu tư của bạn: Thường xuyên xem xét hiệu suất đầu tư của bạn và điều chỉnh chiến lược nếu cần.

Giao dịch cổ phiếu: bám sát diễn biến thị trường

• Chiến lược ngắn hạn: Giao dịch thường có khoảng thời gian ngắn hơn. Các nhà giao dịch mua và bán cổ phiếu hoặc giao dịch các công cụ phái sinh cổ phiếu để tận dụng những biến động của thị trường.
• CFDs và Derivatives: Giao dịch có thể liên quan đến các công cụ như Hợp đồng chênh lệch (CFD) hoặc các công cụ phái sinh khác, trong đó các nhà giao dịch suy đoán về sự biến động giá của cổ phiếu mà không sở hữu chúng.
• Đòn bẩy và rủi ro: Giao dịch, đặc biệt là với CFD, thường liên quan đến đòn bẩy, cho phép nhà giao dịch nắm giữ các vị thế lớn hơn. Mặc dù điều này có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ.

Quy trình giao dịch cổ phiếu:

• Tài khoản giao dịch: Mở tài khoản giao dịch, thường là với nhà môi giới cung cấp CFD và các sản phẩm phái sinh khác.
• Phân tích thị trường: Tham gia phân tích thị trường kỹ lưỡng để đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.
• Thực hiện giao dịch: Sử dụng chiến lược giao dịch để mua (go long) hoặc bán (go short) trên cổ phiếu hoặc cổ phiếu phái sinh.
• Quản lý rủi ro: Sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro, bao gồm đặt lệnh dừng lỗ và giám sát chặt chẽ các vị thế.

Sự khác biệt giữa mua và giao dịch cổ phiếu

1. Quyền sở hữu so với đầu cơ: Mua cổ phiếu có nghĩa là sở hữu một phần của công ty, trong khi giao dịch, đặc biệt là với các công cụ phái sinh như CFD, là đầu cơ về biến động giá mà không có quyền sở hữu.
2. Tầm nhìn đầu tư: Việc mua thường dành cho đầu tư dài hạn, trong khi giao dịch phù hợp với các chiến lược ngắn hạn.
3. Hồ sơ rủi ro và lợi nhuận: Việc sở hữu cổ phiếu mang lại cổ tức tiềm năng và sự tăng giá vốn nhưng có tính thanh khoản thấp hơn. Giao dịch, đặc biệt là sử dụng đòn bẩy, có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng.
4. Cách tiếp cận thị trường: Cách tiếp cận thị trường khác nhau; mua cổ phiếu yêu cầu phân tích các nguyên tắc cơ bản của công ty, trong khi giao dịch tập trung nhiều hơn vào phân tích kỹ thuật và xu hướng thị trường.

Tại sao nó quan trọng đối với nhà giao dịch?

Hiểu và giao dịch các loại cổ phiếu khác nhau rất quan trọng đối với các nhà giao dịch:

• Đa dạng hóa: Các loại cổ phiếu khác nhau giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro.
• Thu nhập và tiềm năng tăng trưởng: Cổ phiếu ưu đãi có thể mang lại thu nhập thường xuyên thông qua cổ tức, trong khi cổ phiếu phổ thông thường mang lại tiềm năng tăng trưởng.
• Đầu tư chiến lược: Kiến thức về các loại cổ phiếu cho phép nhà giao dịch thực hiện đầu tư chiến lược dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ.
• Hiểu biết thị trường: Hiểu biết về các cổ phiếu khác nhau cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về động lực thị trường và định giá công ty.

---

Câu hỏi thường gặp

Hỏi: Có ai được mua cổ phiếu của công ty nào không?

Nói chung là có, nếu công ty được giao dịch công khai. Tuy nhiên, một số cổ phiếu có thể có những hạn chế.

Hỏi: Việc mua cổ phiếu có ảnh hưởng gì đến thuế?

Khi mua và sở hữu cổ phiếu, bạn có thể phải chịu thuế lãi vốn đối với mọi lợi nhuận từ việc bán cổ phiếu và thuế đối với cổ tức nhận được. Các tác động cụ thể về thuế phụ thuộc vào luật thuế của quốc gia bạn và tình hình tài chính cá nhân của bạn.

Hỏi: Tôi có thể mua cổ phần của bất kỳ công ty nào tôi muốn không?

Bạn có thể mua cổ phiếu của bất kỳ công ty giao dịch công khai nào. Tuy nhiên, một số công ty có thể có những hạn chế về người có thể mua cổ phiếu của họ, đặc biệt nếu chúng không được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn.

Hỏi: Tôi cần bao nhiêu tiền để bắt đầu mua cổ phiếu?

Số tiền cần thiết sẽ khác nhau tùy thuộc vào giá cổ phiếu của công ty mà bạn quan tâm và yêu cầu đầu tư tối thiểu của công ty môi giới của bạn. Một số công ty môi giới cung cấp cổ phiếu lẻ, cho phép bạn bắt đầu với khoản đầu tư nhỏ hơn.

Hỏi: Làm cách nào để lựa chọn giữa việc mua và giao dịch cổ phiếu?

Sự lựa chọn phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro, thời hạn đầu tư và sự quan tâm đến việc chủ động quản lý khoản đầu tư của bạn. Việc mua thường nhằm mục đích tăng trưởng dài hạn, trong khi giao dịch dành cho những người tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động thị trường ngắn hạn.

Hỏi: Có phải tất cả cổ phiếu đều trả cổ tức không?

Không phải tất cả cổ phiếu đều trả cổ tức. Nó phụ thuộc vào chính sách cổ tức của công ty. Thông thường, các công ty được thành lập tốt có nhiều khả năng trả cổ tức hơn các công ty khởi nghiệp hoặc các công ty tập trung vào tăng trưởng.

Hỏi: Tôi có thể mua cổ phiếu quốc tế không?

Có, nhiều công ty môi giới cung cấp tùy chọn mua cổ phiếu quốc tế. Tuy nhiên, điều này có thể liên quan đến phí bổ sung và rủi ro trao đổi tiền tệ.

Hỏi: Sự khác biệt giữa cổ phiếu blue-chip và penny là gì?

Cổ phiếu Blue-chip là cổ phiếu của các công ty lớn, có uy tín và tài chính ổn định với lịch sử hoạt động đáng tin cậy. Cổ phiếu Penny là cổ phiếu giá thấp của các công ty nhỏ và thường được coi là có tính đầu cơ và rủi ro cao hơn.