Tipi di azioni e come negoziarle: una guida completa

Comprendere i vari tipi di azioni e come acquistarle è fondamentale per qualsiasi trader o investitore. Questo articolo esplorerà i diversi tipi di azioni disponibili sul mercato, ti guiderà nell'acquisto di azioni, ne discuterà l'importanza per i trader e risponderà ad alcune domande comuni. Che tu sia un principiante o un trader esperto, questa conoscenza può aiutarti a prendere decisioni di investimento informate.

Tipi di azioni

Le azioni rappresentano la proprietà di una società e sono di vario tipo, ciascuna con caratteristiche e diritti unici:

1. Azioni ordinarie: Queste sono le tipologie di azioni più tipiche. I titolari hanno diritto di voto e ricevono dividendi, ma i dividendi non sono garantiti e sono gli ultimi in fila in caso di liquidazione.
2. Azioni privilegiate: Gli azionisti privilegiati in genere non hanno diritto di voto, ma ricevono dividendi prima degli azionisti comuni e hanno un diritto maggiore sulle attività durante la liquidazione.
3. Azioni privilegiate cumulative: Se i dividendi vengono persi, si accumulano e devono essere pagati prima che gli azionisti comuni ne ricevano alcuno.
4. Azioni privilegiate non cumulative: I dividendi mancati non si accumulano e vanno perduti se non dichiarati.
5. Azioni convertibili: Possono essere convertite in un numero predeterminato di azioni ordinarie.
6. Azioni senza diritto di voto: Queste azioni non attribuiscono all'azionista il diritto di voto nelle decisioni della società.

Come acquistare azioni di una società

Comprendere la distinzione tra acquisto e negoziazione di azioni è fondamentale per investitori e trader. Sebbene entrambi coinvolgano il mercato azionario, soddisfano obiettivi finanziari e propensione al rischio diversi.

Acquistare azioni: possedere una parte di una società

• Investimento a lungo termine: L'acquisto di azioni è generalmente considerato un investimento a lungo termine. Gli investitori acquistano azioni con l'intenzione di detenerle per un periodo prolungato, beneficiando della crescita e dei dividendi della società.
• Diritti di proprietà: Quando acquisti azioni, possiedi una parte della società. Ciò spesso include i diritti di voto e una quota degli utili della società attraverso i dividendi.

Processo di acquisto di azioni:

1. Apri un conto di intermediazione: Scegli un broker affidabile e apri un conto. Considera tariffe, servizi e usabilità della piattaforma.
2. Ricerca: Conduci una ricerca approfondita sulla società di cui sei interessato alle azioni. Osserva i rendiconti finanziari, la posizione di mercato e il potenziale di crescita.
3. Decidi quante azioni acquistare: Determina quante azioni puoi permetterti e come si adattano alla tua strategia di investimento generale.
4. Effettua un ordine: Puoi effettuare diversi tipi di ordini, come ordini di mercato (acquista al prezzo corrente) o ordini con limite (acquista a un prezzo specifico).
5. Monitora il tuo investimento: rivedi regolarmente la performance del tuo investimento e modifica la tua strategia secondo necessità.

Negoziare azioni: interagire con i movimenti del mercato

• Strategia a breve termine: Il trading spesso implica un orizzonte temporale più breve. I trader acquistano e vendono azioni o negoziano derivati azionari per sfruttare le fluttuazioni del mercato.
• CFD e Derivati: Il trading può coinvolgere strumenti come Contratti per differenza (CFD) o altri derivati, dove i trader speculare sul movimento dei prezzi delle azioni senza possederle.
• Leva finanziaria e rischi: Il trading, soprattutto con i CFD, spesso comporta una leva finanziaria, consentendo ai trader di assumere posizioni più ampie. Sebbene ciò possa amplificare i guadagni, aumenta anche il rischio di perdite.

Processo di negoziazione delle azioni:

• Conto di trading: Apri un conto di trading, spesso con un broker che offre CFD e altri derivati.
• Analisi di mercato: Impegnarsi in un'analisi di mercato approfondita per prendere decisioni di trading informate.
• Esecuzione di operazioni: Utilizza strategie di trading per acquistare (andare long) o vendere (andare short) su azioni o derivati azionari.
• Gestione del rischio: Utilizza tecniche di gestione del rischio, inclusa l'impostazione di ordini stop-loss e il monitoraggio attento delle posizioni.

Differenze tra acquisto e negoziazione di azioni

1. Proprietà contro speculazione: Acquistare azioni significa possedere una parte della società, mentre fare trading, soprattutto con derivati come i CFD, significa speculare sui movimenti dei prezzi senza possedere proprietà.
2. Orizzonte di investimento: L'acquisto è generalmente per investimenti a lungo termine, mentre il trading è adatto per strategie a breve termine.
3. Profilo di rischio e rendimento: Possedere azioni offre potenziali dividendi e apprezzamento del capitale ma con una liquidità inferiore. Il trading, in particolare con la leva finanziaria, può portare a rendimenti più elevati ma comporta anche maggiori rischi.
4. Approccio al mercato: L'approccio al mercato è diverso; l'acquisto di azioni richiede l'analisi dei fondamentali della società, mentre il trading si concentra maggiormente sull'analisi tecnica e sulle tendenze del mercato.

Perché è importante per i trader?

Comprendere e negoziare diversi tipi di azioni è importante per i trader:

• Diversificazione: Diversi tipi di azioni aiutano a diversificare i portafogli di investimento e a ridurre il rischio.
• Reddito e potenziale di crescita: Le azioni privilegiate possono offrire un reddito regolare attraverso i dividendi, mentre le azioni ordinarie spesso offrono un potenziale di crescita.
• Investimenti strategici: La conoscenza dei tipi di azioni consente ai trader di effettuare investimenti strategici in base alla loro tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento.
• Comprensione del mercato: Comprendere le diverse azioni fornisce informazioni più approfondite sulle dinamiche di mercato e sulle valutazioni aziendali.

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Domande frequenti

D: Chiunque può acquistare azioni di qualsiasi società?

Generalmente sì, se la società è quotata in borsa. Tuttavia, alcune azioni potrebbero avere delle restrizioni.

D: Quali sono le implicazioni fiscali dell'acquisto di azioni?

Quando acquisti e possiedi azioni, potresti essere soggetto all'imposta sulle plusvalenze su eventuali profitti derivanti dalla vendita delle azioni e alle imposte sui dividendi ricevuti. Le implicazioni fiscali specifiche dipendono dalle leggi fiscali del tuo Paese e dalla tua situazione finanziaria personale.

D: Posso acquistare azioni di qualsiasi società desideri?

Puoi acquistare azioni di qualsiasi società quotata in borsa. Tuttavia, alcune società potrebbero imporre restrizioni su chi può acquistare le loro azioni, soprattutto se non sono quotate nelle principali borse valori.

D: Quanti soldi mi servono per iniziare ad acquistare azioni?

La quantità di denaro necessaria varia a seconda del prezzo delle azioni della società a cui sei interessato e dei requisiti minimi di investimento del tuo intermediario. Alcuni broker offrono azioni frazionarie, consentendoti di iniziare con un investimento minore.

D: Come faccio a scegliere tra l'acquisto e la negoziazione di azioni?

La scelta dipende dai tuoi obiettivi di investimento, dalla tua tolleranza al rischio, dall’orizzonte di investimento e dall’interesse a gestire attivamente i tuoi investimenti. L’acquisto è tipicamente finalizzato alla crescita a lungo termine, mentre il trading è per coloro che cercano di trarre profitto dai movimenti di mercato a breve termine.

D: Tutte le azioni pagano dividendi?

Non tutte le azioni pagano dividendi. Dipende dalla politica dei dividendi della società. In genere, le aziende consolidate hanno maggiori probabilità di pagare dividendi rispetto alle start-up o alle aziende focalizzate sulla crescita.

D: Posso acquistare azioni a livello internazionale?

Sì, molti broker offrono la possibilità di acquistare azioni internazionali. Tuttavia, ciò potrebbe comportare commissioni aggiuntive e rischi di cambio.

D: Qual è la differenza tra azioni blue-chip e penny?

Le azioni blue-chip sono azioni di società grandi, consolidate e finanziariamente stabili con una storia di performance affidabili. I Penny stock sono azioni a basso prezzo di piccole società e sono generalmente considerate più speculative e rischiose.