L'un des concepts les plus importants en finance est le levier financier. Il aide les entreprises et les investisseurs à comprendre comment utiliser l'argent emprunté pour augmenter les rendements potentiels. Cet article expliquera ce qu'est le levier financier, comment il fonctionne, les différents types de levier, comment le calculer, ainsi que les avantages et les inconvénients de l'utilisation du levier financier.
Qu’est-ce que le levier financier et comment ça marche?
Imaginez utiliser un levier pour soulever quelque chose de lourd avec moins d'effort. En finance, l’effet de levier signifie utiliser l’argent emprunté dette pour investir dans des actifs. Cet argent emprunté agit comme un levier, vous permettant de réaliser un investissement plus important que ce que vous pourriez faire avec votre propre argent.
Comment fonctionne le levier financier?
- Utiliser de l'argent emprunté : Un investisseur ou une entreprise contracte un emprunt ou emprunte de l'argent.
- Investir dans des actifs : Cet argent emprunté est combiné avec leurs fonds pour investir dans quelque chose de plus grand, comme acheter plus d'actions, de propriétés ou d'équipement.
- Augmentation des gains potentiels : Si l'investissement se déroule bien, les gains pourraient être beaucoup plus élevés car l'investissement initial était plus important en raison des fonds empruntés.
Par exemple, si vous disposez de 10 000 $ et que vous empruntez 10 000 $ supplémentaires, vous pouvez investir 20 000 $. Si cet investissement augmente de 10 %, vous gagnez 2 000 $. Sans emprunt, vos gains n’auraient été que de 1 000 $.
Risques de levier financier:
Tout comme un levier peut faciliter le levage, il peut aussi rendre les choses plus risquées. Si l’investissement perd de la valeur, vous devez quand même rembourser l’argent emprunté. Cela signifie que vos pertes peuvent également être plus importantes. Par exemple, si votre investissement de 20 000 $ diminue de 10 %, vous perdez 2 000 $. Sans emprunt, votre perte n’aurait été que de 1 000 $.
Types d'effet de levier
1. Effet de levier du day trading
Day traders acheter et vendre des actions, crypto-monnaies, commodities ou tout autre actif qu'ils préfèrent dans la même journée, dans le but de profiter de petites variations de prix. Ils utilisent souvent l’effet de levier pour augmenter leur pouvoir d’achat.
- Comment ça marche : Un trader peut disposer de 1 000 $ mais utilise un effet de levier pour négocier des actions, des crypto-monnaies, des matières premières ou tout autre actif de son choix pour une valeur de 4 000 $. Par exemple, ils pourraient envisager les mouvements de négociation du prix de l'argent, du prix du nickel ou du prix du palladium en ligne.
- Avantage : Si le prix de l'actif augmente, le trader réalise plus de bénéfices qu'il ne le ferait avec son propre argent.
- Risque : Si le cours de l'action baisse, le trader est également confronté à des pertes plus importantes et doit rembourser le montant emprunté.
Découvrez la plateforme primée de Skilling
Essayez l'une des plateformes de trading de Skilling sur l'appareil de votre choix sur le Web, Android ou iOS.
2. Effet de levier sur le marché à Futures
Sur le marché des futures, les investisseurs acceptent d'acheter ou de vendre un actif à une date future pour un prix fixe. L’effet de levier est utilisé pour contrôler une position importante avec une somme d’argent relativement faible.
- Comment ça marche : Un investisseur peut déposer un petit pourcentage de la valeur totale du contrat (appelé marge) mais contrôler une position beaucoup plus importante.
- Avantage : Cela permet des gains potentiellement importants si le prix de l'actif évolue en faveur de l'investisseur.
- Risque : Si le prix évolue à l'encontre de l'investisseur, les pertes peuvent être substantielles et dépasser la marge initiale.
3. Levier immobilier
Les Investisseurs utilisent l’effet de levier dans l’immobilier en contractant une hypothèque pour acheter une propriété.
- Comment ça marche : Un investisseur peut utiliser 20 000 $ de son propre argent et emprunter 80 000 $ pour acheter une propriété de 100 000 $.
- Avantage : Si la valeur de la propriété augmente, l'investisseur peut réaliser un profit important par rapport à son investissement initial.
- Risque : Si la valeur de la propriété diminue ou si les revenus locatifs sont inférieurs aux prévisions, l'investisseur doit quand même rembourser l'hypothèque, ce qui entraîne des pertes potentielles.
4. Effet de levier commercial
Les entreprises utilisent l'effet de levier pour financer leurs opérations et leur croissance en contractant des emprunts ou en émettant des obligations.
- Comment ça marche : Une entreprise emprunte de l'argent pour investir dans de nouveaux projets, de nouveaux équipements ou pour développer ses opérations.
- Avantage : Des investissements réussis peuvent conduire à des bénéfices plus élevés et à une croissance de l'entreprise.
- Risque : Si les investissements ne rapportent pas, l'entreprise doit quand même rembourser la dette, ce qui peut entraîner des difficultés financières.
Avantages et inconvénients du levier financier
| Avantages du levier financier | Inconvénients du levier financier |
|---|---|
| Potentiel d'augmentation des gains : L'effet de levier vous permet de réaliser des investissements plus importants. Si ces investissements fonctionnent bien, vos gains pourraient être bien plus élevés que si vous utilisiez uniquement votre propre argent. Par exemple, emprunter de l’argent pour investir 20 000 $ au lieu de 10 000 $ pourrait doubler vos gains si la valeur de l’investissement augmente. | Potentiel de pertes plus importantes : Tout comme l'effet de levier pourrait amplifier les gains, il pourrait également amplifier les pertes. Si votre investissement perd de la valeur, vos pertes seront plus importantes car vous devrez rembourser l’argent emprunté. Par exemple, une perte de 10 % sur un investissement de 20 000 $ (y compris les fonds empruntés) entraîne un préjudice plus important que si vous n’investissiez que vos propres 10 000 $. |
| Plus d'opportunités : En utilisant l'effet de levier, vous pourriez saisir davantage d'opportunités d'investissement. Ceci est particulièrement utile pour les petites entreprises qui cherchent à se développer rapidement en achetant plus de stocks ou d’équipements que ce qu’elles pourraient se permettre avec leurs propres fonds. | Remboursement de la dette: Quel que soit le rendement de votre investissement, vous devez rembourser le prêt avec intérêts. Cela pourrait constituer un fardeau financier si l’investissement ne génère pas suffisamment de gains. |
| Avantages fiscaux : Parfois, les intérêts que vous payez sur l'argent emprunté peuvent être déduits de vos impôts. Cela pourrait réduire le coût global de l’emprunt et rendre l’effet de levier plus attractif. | Risque de faillite : Des niveaux d' dette élevés pourraient conduire à une instabilité financière et même à la faillite si vous ne parvenez pas à respecter vos obligations de remboursement. Ce risque est particulièrement élevé si les investissements ne fonctionnent pas comme prévu, ce qui vous met dans une situation financière difficile. |
Résumé
En résumé, levier financier pourrait vous aider à réaliser davantage de gains financiers et peut-être à élargir vos opportunités d’investissement, mais il comporte également des risques importants. Il est important d’utiliser l’effet de levier avec précaution et d’en comprendre les inconvénients potentiels.
Vous avez apprécié le contenu? Chez Skilling, un courtier de trading de CFD primé à plusieurs reprises, vous pouvez négocier plus de 1 200 actifs mondiaux tels que des actions, matières premières, Forex et crypto-monnaies avec effet de levier. Restez à jour avec les dernières tendances financières et suivez le prix de l'or aujourd'hui ou vérifiez le prix du Bitcoin aujourd'hui.
Inscrivez-vous pour un compte Skilling gratuit dès maintenant.
