expand/collapse risk warning

Komplikadong mga instrumento ang mga CFD at nagtataglay ang mga ito ng mataas na antas ng panganib na pagkalugi ng pera dahil sa leverage. 71% ng mga retail investor account ay nalulugi kapag nag-trade ng mga CFD kasama ang provider na ito. Dapat mong isipin kung nauunawaan mo kung paano gumagana ang mga CFD at kung kaya mong saluhin ang mataas na panganib ng pagkatalo ng iyong pera.

Komplikadong mga instrumento ang mga CFD at nagtataglay ang mga ito ng mataas na antas ng panganib na pagkalugi ng pera dahil sa leverage. 71% ng mga retail investor account ay nalulugi kapag nag-trade ng mga CFD kasama ang provider na ito. Dapat mong isipin kung nauunawaan mo kung paano gumagana ang mga CFD at kung kaya mong saluhin ang mataas na panganib ng pagkatalo ng iyong pera.

71% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider.

Trading Terms

Rate ng pagbabalik: ano ito? Kahulugan at mga halimbawa

Rate of return: Dalawang kamay na may hawak na isang bundle ng pera.

Ano ang Rate of Return?

Isipin ito: Mamumuhunan ka ng malaking bahagi ng iyong mga ipon sa isang stock o isang pakikipagsapalaran, at gusto mong tiyakin na ang iyong mga pagsisikap ay magbubunga ng pinakamataas na posibleng gantimpala. Sa kasong ito, ang pag-unawa sa Rate of Return (ROR) ay magiging mahalaga. Ngunit ano ito?

Pagdating sa pamumuhunan, isa sa mga pinaka kritikal na konsepto na kailangan mong maunawaan ay ang Rate of Return (ROR). Ito ay isang pangunahing tagapagpahiwatig ng pagganap na ginagamit upang matukoy kung ang isang pamumuhunan ay nagkakahalaga ng panganib o hindi. Sa madaling salita, nakakatulong ito sa mga mamumuhunan na suriin ang potensyal na kita sa kanilang pamumuhunan at ihambing ito sa iba pang mga pagkakataon sa pamumuhunan.

Ang ROR ay ipinahayag bilang isang porsyento ng paunang pamumuhunan. Ang isang positibong ROR ay nagpapahiwatig ng kita, habang ang isang negatibong ROR ay nangangahulugan ng isang pagkalugi.

Mahalaga rin na tandaan na ang ROR ay isang makasaysayang sukatan, at hindi nito ginagarantiyahan ang mga pagbabalik sa hinaharap. Bilang karagdagan, ang rate ng pagbabalik ay hindi isinasaalang-alang ang panganib na nauugnay sa isang pamumuhunan. Samakatuwid, dapat ding isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang iba pang mga sukatan tulad ng mga return na nababagay sa panganib kapag sinusuri ang mga pagkakataon sa pamumuhunan.

Paano kalkulahin ang rate ng pagbabalik

Ang pagkalkula ng rate of return (ROR) ay isang medyo simpleng proseso na kinabibilangan ng pagsasaalang-alang sa mga sumusunod na halaga:

  • Paunang puhunan: Ang halaga ng pera na unang inilagay sa asset.
  • Panghuling halaga: Ang kasalukuyang halaga ng asset o ang halaga sa pagtatapos ng panahon ng pamumuhunan.
  • Mga karagdagang kontribusyon: Anumang karagdagang mga kontribusyon na ginawa sa panahon ng pamumuhunan.
  • Income generated: Anumang kita na nabuo ng asset, gaya ng mga dibidendo, interes, o upa.

Kapag nakuha mo na ang impormasyong ito, maaari mong gamitin ang sumusunod na formula upang kalkulahin ang ROR:

ROR

Sabihin nating nag-invest ka ng $10,000 sa isang stock, at pagkatapos ng dalawang taon, ang stock ay may kasalukuyang halaga na $12,000. Nakatanggap ka rin ng $500 na dibidendo sa loob ng dalawang taon. Upang kalkulahin ang ROR, maaari mong gamitin ang formula:

ROR

Samakatuwid, ang rate ng return sa investment na ito ay 25%, na nagpapahiwatig ng tubo na $2,500 sa unang investment na $10,000.

Mga limitasyon ng rate ng pagbabalik

Bagama't ang rate ng return ay isang kapaki-pakinabang na sukatan para sa pagsusuri sa pagganap ng pamumuhunan, mayroon itong ilang limitasyon na dapat malaman ng mga mamumuhunan:

Hindi pinapansin ang timing ng mga cash flow
Ipinapalagay ng ROR na ang lahat ng cash flow ay nangyayari sa parehong oras, na maaaring hindi ito ang kaso. Kung ang cash in at cash out ay nangyari sa magkaibang oras, ang ROR ay hindi tumpak na magpapakita nito.
Hindi isinasaalang-alang ang panganib
Hindi nito isinasaalang-alang ang antas ng panganib na nauugnay sa pamumuhunan. Ang isang mas mataas na kita ay maaaring nauugnay sa mas mataas na panganib, at dapat itong isaalang-alang ng mga mamumuhunan bago gumawa ng anumang mga desisyon.
Hindi isinasaalang-alang ang inflation
Ang rate ng return ay hindi isinasaalang-alang ang inflation, na maaaring masira ang purchasing power ng return. Ang pamumuhunan na may mataas na ROR ay maaaring hindi kumikita kung mataas ang inflation.
Hindi isinasaalang-alang ang mga buwis
Hindi nito isinasaalang-alang ang epekto ng mga buwis sa pamumuhunan na maaaring makabuluhang makaapekto sa kakayahang kumita.
Maaaring mapanlinlang
Ang ROR ay maaaring mapanlinlang kung ang pamumuhunan ay gaganapin para sa isang maikling panahon. Ang isang mataas na rate sa loob ng maikling panahon ay maaaring hindi mapanatili sa mahabang panahon, at ang mga mamumuhunan ay dapat ding isaalang-alang ito.
Sinusukat lamang ang mga kita sa pananalapi
Sinusukat lamang nito ang mga kita sa pananalapi at hindi isinasaalang-alang ang mga benepisyong hindi pinansyal o iba pang mga gastos na nauugnay sa pamumuhunan.

Ano ang iyong Trading Style?

Anuman ang larangan ng paglalaro, ang pag-alam sa iyong istilo ay ang unang hakbang sa tagumpay.

Kumuha ng pagsusulit

ROR sa stock investments: isang praktikal na halimbawa

Ipagpalagay na bumili ka ng 100 shares ng stock ng isang kumpanya sa halagang $50 bawat share, para sa kabuuang pamumuhunan na $5,000. Sa pagtatapos ng isang taon, ang stock ay trading sa $60 bawat share, at ang kumpanya ay nagbayad ng dibidendo na $1 bawat share.

Kailangan muna nating kalkulahin ang kabuuang kita. Ito ay ang kabuuan ng mga kita sa kapital ($10 bawat bahagi) at mga dibidendo ($1 bawat bahagi). Samakatuwid, ang kabuuang kita ay $1,100.

Upang kalkulahin ang ROR, kailangan nating hatiin ang figure na ito sa paunang pamumuhunan at ipahayag ito bilang isang porsyento.

ROR Mahalagang tandaan na ang rate ng return para sa mga stock ay maaaring mag-iba nang malaki depende sa stock at ang time frame na isinasaalang-alang. Ang ilang mga stock ay maaaring may mataas na halaga sa maikling panahon, ngunit mas mababa sa mas mahaba, habang ang iba ay maaaring eksaktong kabaligtaran.

Dapat ding isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang mga panganib na nauugnay sa mga pamumuhunan sa stock, tulad ng pagkasumpungin at ang potensyal para sa pagkawala ng kapital. Mahalagang pag-iba-ibahin ang mga pamumuhunan at isaalang-alang ang mga sukatan na nababagay sa panganib bilang karagdagan sa ROR kapag sinusuri ang mga pamumuhunan sa stock.

ROR vs ROI

ROR vs ROI

Pagdating sa pagsusuri sa pagganap ng isang pamumuhunan, dalawang karaniwang sukatan ang kadalasang ginagamit:

  • Rate ng pagbabalik (ROR)
  • Return on investment (ROI)

Bagama't ang mga terminong ito ay minsang ginagamit nang palitan, may mahahalagang pagkakaiba sa pagitan nila.

Sinusukat ng ROI ang halaga ng kita sa isang pamumuhunan na may kaugnayan sa gastos nito. Ito ay ipinahayag bilang isang porsyento at kinakalkula sa pamamagitan ng pagbabawas ng halaga ng pamumuhunan mula sa huling halaga nito, at pagkatapos ay hinahati ang numerong iyon sa paunang halaga. Maaaring gamitin ang ROI upang ihambing ang kakayahang kumita ng iba't ibang pamumuhunan.

Sa kabilang banda, sinusukat ng ROR ang pakinabang o pagkawala ng isang pamumuhunan sa isang tiyak na yugto ng panahon at isinasaalang-alang nito ang parehong mga kita sa kapital at kita na nabuo ng pamumuhunan. Hindi tulad ng ROI, na nakatutok sa paunang halaga ng pamumuhunan, isinasaalang-alang ng ROR ang halaga ng oras ng pera at ang haba ng panahon ng pamumuhunan.

Bagama't maaaring maging kapaki-pakinabang ang parehong sukatan sa pagsusuri sa pagganap ng isang pamumuhunan, mayroon silang magkakaibang mga aplikasyon. ROI ay mas angkop para sa paghahambing ng kakayahang kumita ng iba't ibang mga pamumuhunan, habang ang ROR ay mas kapaki-pakinabang para sa pagtatasa ng pagganap ng isang pamumuhunan sa paglipas ng panahon.

Return on Equity (ROE)

Ang isa pang kawili-wiling index sa pananalapi ay ang Return on Equity (ROE). Ito ay isang ratio na sumusukat sa kakayahang kumita ng isang kumpanya sa pamamagitan ng pagkalkula kung magkano ang tubo na nabubuo ng kumpanya sa equity ng shareholder na namuhunan sa negosyo.

Upang kalkulahin ang ROE, ang netong kita ng isang kumpanya ay hinati sa equity ng shareholder. Ang equity ng shareholder ay ang pagkakaiba sa pagitan ng kabuuang asset at kabuuang pananagutan ng kumpanya.

Roe

Kapaki-pakinabang na suriin kung gaano kahusay ang paggamit ng isang kumpanya sa equity nito upang makabuo ng kita. Ang ROE ay kapaki-pakinabang din para sa paghahambing ng pagganap ng mga kumpanya sa loob ng parehong industriya.

Sa konklusyon, ang rate ng return ay isang pangunahing konsepto sa pagsusuri ng pamumuhunan. Tinutulungan nito ang mga namumuhunan na matukoy ang kakayahang kumita ng isang pamumuhunan at ihambing ito sa iba pang mga pagkakataon. Gayunpaman, mahalagang malaman ang mga limitasyon nito at gumamit ng iba pang sukatan kasabay ng ROR upang makagawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan. Sa huli, dapat isaalang-alang ang diversification at risk-adjusted metrics para matiyak ang isang mahusay na rounded investment portfolio.

Mga FAQ

Ano ang rate ng pagbabalik?

Ang rate ng return ay isang sukatan ng pakinabang o pagkawala na ginawa sa isang pamumuhunan na may kaugnayan sa halaga ng perang namuhunan. Karaniwan itong ipinahayag bilang isang porsyento at kinakalkula sa pamamagitan ng paghahati ng tubo o pagkawala na ginawa mula sa isang pamumuhunan sa paunang halaga ng pamumuhunan.

Paano kinakalkula ang rate ng pagbabalik?

Ang formula para kalkulahin ang rate ng return ay: (Final Value of Investment - Initial Value of Investment) / Initial Value of Investment * 100%. Nagbibigay ito sa iyo ng rate ng pagbabalik bilang isang porsyento.

Maaari bang maging negatibo ang rate ng pagbabalik?

Oo, kung ang halaga ng isang pamumuhunan ay mas mababa sa paunang gastos, ang rate ng pagbabalik ay magiging negatibo. Nangangahulugan ito ng pagkalugi sa pamumuhunan.

Ano ang magandang rate ng return sa isang investment?

Ang isang "magandang" rate ng kita ay maaaring depende sa iba't ibang mga kadahilanan kabilang ang uri ng pamumuhunan, ang antas ng panganib, at mga kondisyon ng merkado. Gayunpaman, maaaring isaalang-alang ng maraming mamumuhunan ang isang magandang rate ng return na mas mataas sa average na taunang pagbabalik ng S&P 500, na sa kasaysayan ay nasa 7-10%, na naayos para sa inflation.

Maaari ko bang gamitin ang rate ng return upang ihambing ang iba't ibang pamumuhunan?

Oo, ang rate ng return ay isang kapaki-pakinabang na tool para sa paghahambing ng pagganap ng iba't ibang pamumuhunan. Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang mas mataas na rate ng return ay kadalasang may mas mataas na panganib.

Ano ang isang halimbawa ng rate ng return?

Ipagpalagay na bumili ka ng stock sa halagang $100 at ibenta ito pagkalipas ng isang taon sa halagang $120. Ang rate ng return ay magiging: (120-100)/100 * 100% = 20%. Nangangahulugan ito na nakagawa ka ng 20% return sa iyong investment.

Pareho ba ang rate ng pagbabalik sa rate ng interes?

Hindi, bagama't magkapareho sila dahil pareho nilang sinusukat ang kakayahang kumita ng isang pamumuhunan, hindi sila pareho. Ang rate ng interes ay karaniwang naayos at binabayaran sa pangunahing halaga, habang ang rate ng pagbabalik ay maaaring magbago at kinakalkula batay sa pangkalahatang pakinabang o pagkawala ng pamumuhunan.

Paano nakakaapekto ang rate of return sa aking mga desisyon sa pamumuhunan?

Ang rate ng return ay maaaring magbigay ng mahalagang insight sa pagganap ng isang investment, na maaaring gabayan ang iyong mga desisyon sa pamumuhunan. Kung ang isang partikular na pamumuhunan ay patuloy na nagbibigay ng mataas na rate ng kita, maaaring ito ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang. Gayunpaman, mahalaga din na isaalang-alang ang iba pang mga kadahilanan, tulad ng pagpapaubaya sa panganib at mga layunin sa pamumuhunan.

Hindi payo sa pamumuhunan. Hindi ginagarantiya o hinuhulaan ng nakaraang pagganap ang pagganap sa hinaharap.