Idea de Trading: Les gusta a los cuatro mayores bancos
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Equipo Skilling
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Comentario de Mercado
¿Se supone que los inversores deben creer que los responsables de las políticas del banco central no previeron los efectos de tasas de interés más altas en los bancos más débiles dentro del sistema bancario?
Los “intocables”
Los Estados Unidos tiene 4.236 bancos pero los cuatro mayores bancos son considerados "demasiado grandes para quebrar"
| Los cuatro mayores bancos de EEUU | Capitalización de Mercado | P/E ttm | EPS | Ingresos netos(a) | Rentabilidad por div |
|---|---|---|---|---|---|
| JP Morgan Chase & Company | $378.191.680.000 | 10,34 | $12,08 | $37.676.000.000 | 3,11% |
| Wells Fargo & Company | $141.527.488.000 | 10,09 | $3,59 | $13.182.000.000 | 3,20% |
| Bank of America Corp | $228.029.360.000 | 8,51 | $3,19 | $27.528.000.000 | 3,09% |
| Citigroup Inc | $87.039.424.000 | 6,23 | $6,92 | $14.845.000.000 | 4,56% |
Los cuatro mayores bancos tienen grandes ventajas
Tasas de interés y rendimientos bancarios - créditos a largo plazo y préstamos a corto plazo
- En general, cuando las tasas de interés de los préstamos son más altas, los ingresos bancarios son más altos
- Cuando las tasas de interés son mayores, el costo de los bancos para obtener capital es más alto
- Los bancos de alta calidad pueden financiar su libro de préstamos al solicitar dinero prestado a tasas de interés más bajas vs bancos más débiles y de baja calidad, y por lo tanto los intocables puede prestar capital con mayores márgenes de beneficio sin correr el mismo riesgo que los bancos más pequeños.
Los bancos de menor calidad tienen incentivos para asumir un mayor riesgo con el fin de mantener sus ganancias, por lo que la crisis bancaria actual parece estar girando en torno a los bancos más débiles
Conclusión: lo más probable es que los intocables sigan siendo intocables… en la banca, cuanto más grande, mejor.
Movimientos porcentuales de productos CFDs de Skilling de los cuatro mayores bancos de EEUU
| Producto CFD de Skilling | Último | 5 Días %Cambio | 20 Días %Cambio |
|---|---|---|---|
| Wells Fargo & Company | $37,18 | -3,38% | -20,50% |
| Bank of America Corp | $28,12 | -1,64% | -18,02% |
| Citigroup Inc | $45,22 | 0,33% | -10,79% |
| JP Morgan Chase & Company | $128,88 | -1,28% | -10,09% |
Los cuatro mayores bancos de EEUU según su capitalización de mercado están sobrepasando al índice de bancos menores de EEUU de US100 durante los últimos 30 días
El gráfico superior ilustra el cambio por porcentaje durante los últimos 30 días de los 4 mayores bancos de EEUU vs el índice de bancos menores de EEUU de US100
Los eventos económicos del día de hoy
| Hora: UTC | País/Región | Indicador Económico | Previo | Pronóstico | Actual | Unidades |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 6:00:00 AM | Alemania | Confianza del consumidor GFK | -30,5 | -29,5 | - | - |
| 6:00:00 AM | Suecia | Ventas minoristas y/y | -7,5 | - | - | % |
| 6:45:00 AM | Francia | Confianza del Consumidor | 82 | 81 | - | - |
| 7:00:00 AM | Suecia | Indicador de Tendencia Económica | 85,7 | - | - | - |
| 8:30:00 AM | Reino Unido | Aprobaciones de Hipotecas (BOE) | 39.637 | 41.600 | - | - |
| 11:00:00 AM | EEUU | Aplicaciones de Hipotecas MBA w/w | - | - | - | % |
| 2:00:00 PM | Estados Unidos | Ventas de vivienda pendientes de NAR | 82,5 | - | - | - |
| 2:30:00 PM | Estados Unidos | Petróleo Crudo Stocks ex. SPR w/w | 1,117 | 0,205 | - | barril |
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Comentario Técnico
JP Morgan Chase & Co. (gráfico semanal) alcista sobre el promedio móvil de 200 días (40 semanas)
El precio actual de $128,88 está por encima de su promedio móvil de 200 días (alcista), el soporte de precios más cercano está en su promedio móvil de 200 días cerca de $126,22. El precio está por encima de su línea de tendencia alcista tentativa de varios meses, lo que implica un potencial alcista siempre que el precio pueda permanecer por encima de la línea de tendencia (ver gráfico 1). No se pueden descartar perspectivas alcistas para una prueba del nivel de $136 a corto plazo (14-25 días). El riesgo a la baja se ubica en $117,70.
Bank of America Corp. potencial para un mayor movimiento a la baja hacia los mínimos de julio del 2020
El precio actual está por debajo de sus promedios móviles de 13 y 40 semanas (bajista). Las perspectivas alcistas a corto plazo (14-25 días) podrían limitarse a $33,20, mientras que las perspectivas a la baja para una prueba de los mínimos de julio del 2020 cerca de $22,40 podrían prevalecer a corto plazo (26-49 días).
No es un consejo de inversión. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
