Sie haben den Begriff „Wertpapiere“ vielleicht schon einmal gehört, wissen aber nicht genau, was er bedeutet. Einfach ausgedrückt sind Wertpapiere Finanzinstrumente, die Eigentum oder einen Anspruch auf Vermögenswerte darstellen. Es gibt sie in verschiedenen Formen, beispielsweise als Aktien, anleihen, Investmentverträge, Schuldverschreibungen und derivate, die jeweils einen bestimmten Zweck in der Finanzwelt erfüllen.
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Was sind Wertpapiere?
Wertpapiere sind Finanzinstrumente, die Menschen kaufen und verkaufen, um Geld anzulegen oder Kapital zu beschaffen. Sie repräsentieren das Eigentum an einem Unternehmen, ein Darlehen an eine Regierung oder ein Unternehmen oder ein Recht zum Handel mit Vermögenswerten.
Zum Beispiel:
- Aktien sind Wertpapiere, die Ihnen einen Anteil am Eigentum eines Unternehmens verleihen. Wenn das Unternehmen erfolgreich ist, können Sie durch Dividenden oder durch den Verkauf Ihrer Aktien zu einem höheren Preis Geld verdienen.
- Anleihen sind schulden, bei denen Sie einer Regierung oder einem Unternehmen Geld leihen. Im Gegenzug erhalten Sie regelmäßige Zinszahlungen und Ihre ursprüngliche Investition zurück, wenn die Anleihe fällig wird.
- Optionen sind derivate, die dem Käufer das Recht, jedoch nicht die Pflicht einräumen, einen Basiswert zu einem vereinbarten Preis und Datum zu kaufen oder zu verkaufen.
Arten von Wertpapieren
- Eigenkapital: Dies sind Anteile oder Aktien, die Eigentum an einem Unternehmen darstellen. Wenn Sie Equity kaufen, werden Sie Teilhaber des Unternehmens. Das bedeutet, dass Sie Geld verdienen können, wenn das Unternehmen erfolgreich ist, und Sie können auch bei Unternehmensentscheidungen mitreden.
- Schuldverschreibungen: Dazu gehören anleihen und Schuldscheine, mit denen Sie einem Unternehmen oder einer Regierung Geld leihen. Im Gegenzug erhalten Sie regelmäßige Zinszahlungen und bekommen Ihren ursprünglichen Betrag zurück, wenn das Wertpapier fällig wird. Es ist wie ein Darlehen, bei dem der Emittent verspricht, Ihnen das Geld zurückzuzahlen.
- Hybride Wertpapiere: Diese kombinieren Merkmale sowohl von Equity als auch von schulden. anleihen sind beispielsweise anleihen, die in Unternehmensaktien umgewandelt werden können. Sie bieten die Stabilität von anleihen mit dem Potenzial für Aktiengewinne.
- Derivate: Dabei handelt es sich um Finanzkontrakte, deren Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert wie Aktien oder anleihen abgeleitet wird. Beispiele hierfür sind Differenzkontrakte (CFDs), Optionen und futures. Sie können zur Absicherung (hedge) oder zur Spekulation auf Preisänderungen eingesetzt werden.
- Asset-Backed Securities: Dabei handelt es sich um Wertpapiere, die durch einen Pool von Vermögenswerten, wie Hypotheken oder Kredite, abgesichert sind. Investoren erhalten Zahlungen auf Grundlage des Cashflows aus diesen Vermögenswerten. Beispielsweise sind Mortgage-Backed Securities durch Eigenheimdarlehen abgesichert.
Wie Wertpapiere gehandelt werden
- Öffentlich gehandelte Wertpapiere: Diese sind an Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE) notiert. Wenn ein Unternehmen Geld beschaffen möchte, kann es im Rahmen eines Börsengangs (IPO) Aktien an die Öffentlichkeit verkaufen. Nach dem IPO sind diese Aktien zum Handel an der Börse verfügbar. Investoren können diese Aktien problemlos über Makler kaufen und verkaufen, und die Preise werden durch angebot und nachfrage auf dem Markt bestimmt. Dieser öffentliche Handel bietet eine hohe Liquidität, d. h. Sie können Aktien schnell kaufen oder verkaufen.
- Over-the-Counter (OTC)-Handel: Manche Wertpapiere sind nicht an Börsen notiert und werden direkt zwischen Käufern und Verkäufern gehandelt. Dies nennt man Over-the-Counter (OTC)-Handel. OTC -Handel findet normalerweise über elektronische Plattformen oder per Telefon statt und wird oft für Wertpapiere verwendet, die nicht an großen Börsen notiert sind. Diese Methode ist weniger formell und kann flexibler sein, kann aber im Vergleich zum Börsenhandel weniger Liquidität aufweisen.
- Private Platzierungen: Wertpapiere können auch privat an eine kleine Gruppe qualifizierter Investoren verkauft werden. Dies wird als Privatplatzierung bezeichnet. Diese Wertpapiere sind nicht an öffentlichen Börsen erhältlich und werden häufig von Unternehmen verwendet, die Geld beschaffen möchten, ohne an die Börse zu gehen. Da Privatplatzierungen nicht weithin gehandelt werden, sind sie weniger liquide, was bedeutet, dass es schwieriger sein kann, sie schnell zu verkaufen.
- Sekundärmarkt: Nach dem Erstverkauf werden Wertpapiere auf dem Sekundärmarkt unter Investoren gehandelt. Wenn Sie beispielsweise Aktien eines Unternehmens besitzen und diese verkaufen möchten, tun Sie dies auf dem Sekundärmarkt. Dieser Markt bietet Investoren eine Möglichkeit, ihre Portfolios anzupassen, und stellt sicher, dass Wertpapiere auch nach der Erstausgabe gekauft und verkauft werden können.
Was ist der Unterschied zwischen Aktien und Wertpapieren?
| Seitenverhältnis | Aktien | Wertpapiere |
|---|---|---|
| Definition | Aktien, die Eigentumsrechte an einem Unternehmen verbriefen. | Ein weit gefasster Begriff für Finanzinstrumente wie Aktien, anleihen, Optionen und mehr. |
| Typ | Eine bestimmte Art von Sicherheit. | Umfasst verschiedene Arten von Finanzinstrumenten, nicht nur Aktien. |
| Eigentum | Der Kauf von Aktien bedeutet, einen Teil eines Unternehmens zu besitzen. | Wertpapiere können Eigentum (Aktien), ein Darlehen (anleihen) oder Rechte (Optionen) verbriefen. |
| Beispiel | Microsoft (MSFT) -Aktien, Apple (AAPL) -Aktien. | Microsoft-Aktien (Equity ), US- anleihen (schulden ), aktienoptionen (Derivate). |
| Zweck | Um Investitionen in das Equity und die potenziellen Gewinne eines Unternehmens zu ermöglichen. | Um Mittel zu beschaffen oder Anlagemöglichkeiten mit unterschiedlichen Merkmalen und Risiken anzubieten. |
| Handelsplatz | Wird an Börsen wie der NYSE gehandelt. | Können an der Börse (Aktien) oder außerbörslich (anleihen, Optionen) gehandelt werden. |
| Risiko und Rendite | Aktien können hohe Renditen bieten, bergen aber auch ein höheres Risiko. | Risiko und Rendite variieren je nach Art des Wertpapiers (Aktien, anleihen, Optionen). |
Zusammenfassung
Wie Sie gesehen haben, handelt es sich bei Wertpapieren um eine breite Palette von Finanzinstrumenten, zu denen Aktien, anleihen und andere Anlageverträge gehören. Sie spielen eine entscheidende Rolle bei den persönlichen Finanzen, indem sie Anlage- und Sparmöglichkeiten bieten und Unternehmen gleichzeitig bei der Kapitalbeschaffung helfen. Wertpapiere sollten jedoch nicht mit nur einer Anlageart verwechselt werden; sie umfassen verschiedene Formen, jede mit ihren eigenen Merkmalen und Risiken.
Quelle: investopedia.com
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